Незаконное закрытие счета и требования банка - правомерны ли действия финансового учреждения?
Вопрос №8162641
из г. Москва
опубликован 27.09.2015, 21:25
опубликован 27.09.2015, 21:25
Правомерны ли действия Банка? Банк перестал обслуживать мои дебетовые карты без предварительного запроса либо уведомления. Сотрудники банка потребовали закрыть счет из-за сомнительных операций, при этом говорили только о закрытии счета ни о каком запросе каких-либо документов речь не шла. Я предложила развеять их сомнения и предоставить документы подтвердив легальность источника дохода и объяснить почему я свои заработки снимаю преимущественно наличным способом. (Я ИП, счет ИП в другом банке, деятельность полностью легальна и реальна, все документы могу предоставить, все взносы и налоги платятся). Но банк потребовал от меня подтвердить мои расходы как физлица - предоставьте чеки на что вы тратите свои деньги. У вас крупные снятия. Имеет ли право банк требовать с физлица подтверждения расходов? Я трачу много и мне удобно это делать именно наличными, я вообще больше доверяю наличным деньгам (карты и банки неоднократно подводили меня), и просто я не хочу на карточном счету держать крупные суммы - и я не собираю все чеки, и не понимаю почему банк с меня спрашивает о расходах подтвержденных документально.
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
Здравствуйте.
Да, банк может закрыть счета, если будет установлено, что Ваши операции несут угрозу согласно Конституции РФ. Вы подавали заявление в банк?
27.09.2015, 23:47
Оценка автора вопроса:
Ответ не по существу вопроса.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 13 лет
Первый ответ получен через 2 часа
Юристы ОнЛайн: 102 из 47 455 Поиск Регистрация
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Москва
Разина Д.А.
4.4
23 735
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Дубна
Суровцева Л.Р.
5
6 133
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
740
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
46 330
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.7
7 993
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 24 лет онлайн
г.Москва
Корнилова И.В.
5
1 217
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8
26 078
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
4.9
5 912
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.8
4 724
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8
14 790
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5
24 424
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.6
44 314
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 17 лет онлайн
г.Симферополь
Озереденко С.Н.
5
10 896
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
5
6 368
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
5
2 951
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Матилян Р.О.
5
264
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Москва
Калюжная Е.В.
5
12 169
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 24 лет онлайн
г.Москва
Панфилов А.Ф.
4.8
65 333
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Брянск
Емельяненко Н.Ю.
4.7
1 571
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 177
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Екатеринбург
Исаева Е.Ю.
4.8
43 208
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9
150 952
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Москва
Кондратенко О.В.
5
38
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Красногорск
Струкова С.П.
4.3
1 033
отзывa
Спросить
Похожие вопросы
Банк требует реквизиты другого банка при закрытии дебетовой карты - каким образом это влияет на физлицо?
Банк списал алименты для оплаты кредита - Как защитить свой счет и избежать подобных ситуаций?
Банк перевел деньги на другой счет - что делать и насколько это правомерно?
Как при попытке закрыть карту в МТС Банке клиент оказался в долгах и с арестованным счетом?
Списание средств без согласия клиента Банка - законность и процедура
Может ли банк снять деньги с моего счета за обслуживание и закрытие без предупреждения?
Закрытие банковской карты - возможность вывода средств до полного закрытия счета
Также они уже больше недели не могут выдать мне справку о том, что мой кредит погашен.
Проблемы после закрытия счета/карты в МТС Банке - появилась задолженность
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут