Незаконное закрытие счета и требования банка - правомерны ли действия финансового учреждения?
Вопрос №8162641
из г. Москва
опубликован 27.09.2015, 21:25
опубликован 27.09.2015, 21:25
Правомерны ли действия Банка? Банк перестал обслуживать мои дебетовые карты без предварительного запроса либо уведомления. Сотрудники банка потребовали закрыть счет из-за сомнительных операций, при этом говорили только о закрытии счета ни о каком запросе каких-либо документов речь не шла. Я предложила развеять их сомнения и предоставить документы подтвердив легальность источника дохода и объяснить почему я свои заработки снимаю преимущественно наличным способом. (Я ИП, счет ИП в другом банке, деятельность полностью легальна и реальна, все документы могу предоставить, все взносы и налоги платятся). Но банк потребовал от меня подтвердить мои расходы как физлица - предоставьте чеки на что вы тратите свои деньги. У вас крупные снятия. Имеет ли право банк требовать с физлица подтверждения расходов? Я трачу много и мне удобно это делать именно наличными, я вообще больше доверяю наличным деньгам (карты и банки неоднократно подводили меня), и просто я не хочу на карточном счету держать крупные суммы - и я не собираю все чеки, и не понимаю почему банк с меня спрашивает о расходах подтвержденных документально.
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
Здравствуйте.
Да, банк может закрыть счета, если будет установлено, что Ваши операции несут угрозу согласно Конституции РФ. Вы подавали заявление в банк?
27.09.2015, 23:47
Оценка автора вопроса:
Ответ не по существу вопроса.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 13 лет
Первый ответ получен через 2 часа
Юристы ОнЛайн: 61 из 47 462 Поиск Регистрация
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9
15 536
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
47 262
отзывa
Спросить
Юрист онлайн
г.Санкт-Петербург
Трухаева В.В.
4.9
457
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 463
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
5
4 820
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Каспийск
Исаева Е.Ю.
4.8
43 450
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Складчикова Е.Ю.
5
432
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9
2 704
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5
1 029
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9
4 840
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Гаврилов-Ям
Коровин А.В.
4.8
280
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9
578
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.9
49 280
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
4.9
3 528
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Маслянино
Левашов Д.В.
5
5 187
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Челябинск
Бойко А.А.
4.8
41
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Тюмень
Шмидт А.А.
4.7
11 469
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.8
31 875
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5
436
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Хоружий И.И.
5
2 914
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 27 лет онлайн
г.Рязань
Масловский А.А.
4.7
5 489
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Дивлекеев Н.С.
4.5
1 431
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.9
3 328
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 2 лет онлайн
г.Сочи
Захаров А.Ю.
4.9
687
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банк требует реквизиты другого банка при закрытии дебетовой карты - каким образом это влияет на физлицо?
Банк списал алименты для оплаты кредита - Как защитить свой счет и избежать подобных ситуаций?
Банк перевел деньги на другой счет - что делать и насколько это правомерно?
Как при попытке закрыть карту в МТС Банке клиент оказался в долгах и с арестованным счетом?
Списание средств без согласия клиента Банка - законность и процедура
Может ли банк снять деньги с моего счета за обслуживание и закрытие без предупреждения?
Закрытие банковской карты - возможность вывода средств до полного закрытия счета
Также они уже больше недели не могут выдать мне справку о том, что мой кредит погашен.
Проблемы после закрытия счета/карты в МТС Банке - появилась задолженность
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут