Незаконное закрытие счета и требования банка - правомерны ли действия финансового учреждения?
Вопрос №8162641
из г. Москва
опубликован 27.09.2015, 21:25
опубликован 27.09.2015, 21:25
Правомерны ли действия Банка? Банк перестал обслуживать мои дебетовые карты без предварительного запроса либо уведомления. Сотрудники банка потребовали закрыть счет из-за сомнительных операций, при этом говорили только о закрытии счета ни о каком запросе каких-либо документов речь не шла. Я предложила развеять их сомнения и предоставить документы подтвердив легальность источника дохода и объяснить почему я свои заработки снимаю преимущественно наличным способом. (Я ИП, счет ИП в другом банке, деятельность полностью легальна и реальна, все документы могу предоставить, все взносы и налоги платятся). Но банк потребовал от меня подтвердить мои расходы как физлица - предоставьте чеки на что вы тратите свои деньги. У вас крупные снятия. Имеет ли право банк требовать с физлица подтверждения расходов? Я трачу много и мне удобно это делать именно наличными, я вообще больше доверяю наличным деньгам (карты и банки неоднократно подводили меня), и просто я не хочу на карточном счету держать крупные суммы - и я не собираю все чеки, и не понимаю почему банк с меня спрашивает о расходах подтвержденных документально.
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
Здравствуйте.
Да, банк может закрыть счета, если будет установлено, что Ваши операции несут угрозу согласно Конституции РФ. Вы подавали заявление в банк?
27.09.2015, 23:47
Оценка автора вопроса:
Ответ не по существу вопроса.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 13 лет
Первый ответ получен через 2 часа
Юристы ОнЛайн: 50 из 47 455 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
756
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.9
4 445
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
46 381
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Москва
Разина Д.А.
4.4
23 736
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.9
26 223
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
4.9
1 549
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
4.9
5 954
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8
14 799
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
5
6 380
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 181
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Каспийск
Исаева Е.Ю.
4.8
43 261
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9
150 993
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.4
31 816
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Севастополь
Лыкова Е.А.
5
1 264
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.8
49 043
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Москва
Камалян А.Г.
5
74
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Краснодар
Сазонова Т.Н.
4.9
718
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
3.7
10 544
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5
23 093
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Липецк
Лопатин Д. Н.
4.9
2 924
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Калининград
Зотиков Д.А.
5
1 744
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Егорова Е.О.
5
4 010
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Мурманск
Кучма И. П.
5
12 969
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Омск
Кафаров Р. В.
5
1 037
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банк требует реквизиты другого банка при закрытии дебетовой карты - каким образом это влияет на физлицо?
Банк списал алименты для оплаты кредита - Как защитить свой счет и избежать подобных ситуаций?
Банк перевел деньги на другой счет - что делать и насколько это правомерно?
Как при попытке закрыть карту в МТС Банке клиент оказался в долгах и с арестованным счетом?
Списание средств без согласия клиента Банка - законность и процедура
Может ли банк снять деньги с моего счета за обслуживание и закрытие без предупреждения?
Закрытие банковской карты - возможность вывода средств до полного закрытия счета
Также они уже больше недели не могут выдать мне справку о том, что мой кредит погашен.
Проблемы после закрытия счета/карты в МТС Банке - появилась задолженность
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут