Вопросы о статусе и законности деятельности ООО Новый Альянс ЮГ в рамках финансовой сферы.

Имеется договор займа с ООО "Новый Альянс ЮГ" (Севастополь) на сумму 50000 рублей, процентная ставка 1,2% в день. В результате просрочки платежа (финансовые трудности) начислены штрафы и пени, общая задолженность возросла многократно по сравнению с телом кредита (займа).

В настоящее время ведется официальная переписка с ООО "Новый Альянс ЮГ" по поводу начисленной задолженности.

С целью проверки законности финансовой деятельности ООО "Новый Альянс ЮГ в рамках кредитной сферы мною было направлено два официальных запроса о представлении заверенных копий учредительных документов (в соответствии с законом №151-ФЗ «О микрофинансовой дея-тельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 г.).

На оба запроса получены ОТКАЗЫ, аргументированные следующими утверждениями (цитаты из официальных ответов ООО "Новый Альянс ЮГ"):

1. «…нормы гражданского, налогового и иных отраслей законодательства РФ требования об обязательном предоставлении контрагентам копий учредительных документов юридическим лицам не содержат»;

2. «ООО "Новый Альянс ЮГ" не является микрофинансовой организацией и не руководствуется в своей деятельности законом №151-ФЗ».

Проверка показала:

ООО "Новый Альянс ЮГ" не числится в Государственном реестре МФО; по данным ЕГРЮЛ и согласно сведениям ОКВЭД ОК 029-2001 КДЕС "Новый Альянс ЮГ" занимается следующими видами деятельности:

74.84 – Предоставление прочих услуг;

65.23 – Финансовое посредничество, не включенное в другие группировки.

Прошу ЮРИДИЧЕСКУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ по следующим вопросам.

1. Как по данным ЕГРЮЛ правильно определить статус ООО, какие Федеральные законы РФ контролируют (регулируют) финансовую деятельность ООО "Новый Альянс ЮГ"?

2. Соответствует ли Законодательству РФ отказ ООО "Новый Альянс ЮГ" в предоставлении копий документов?

3. Распространяется ли Федеральный закон N 395-1 "О банках и банковской деятельности" на финансовую деятельность ООО "Новый Альянс ЮГ"?

Спасибо.

Юрий Константинович.