Банк требует предоставить документы по операциям на счету - что это значит для зарплатного клиента и что следует ожидать

Вопрос №15737057 из г. Ростов-на-Дону
опубликован 07.05.2019, 20:39

Сегодня пришло смс от банка, в котором я являюсь зарплатным клиентом: Просим Вас обратиться в банк для предоставления документов, подтверждающих операции по счету. Через несколько часов поступил звонок от сотрудника банка, который озвучил ту же информацию. На вопрос, какие именно операции их интересуют ответа не было, только назвал период проверки с 07.02 по 29.04. На карте у меня сейчас остаток менее 2 х тысяч, счетом я так же пользуюсь, но есть догадки с чем эта проверка связана. Последнии 2 месяца я активно играл в зарубежной букмекерской конторе и выводил средства на эту карту. Максимальная сумма 50 тыс. рублей и несколько раз по 40 тысяч. Но как это иногда бывает всё проиграл за неделю и ещё остался должен МФО ( Может ли банк заблокировать мою карту, т.к. контора зарубежная и налог я не платил? Будут ли удержаны с меня какие-то средства, если денег нет на карте (и к сожалению вообще их нет) Может ли банк удержать что-то с моей зарплаты и как я её сниму если вдруг карту заблокируют?

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Куценко Тамара Александровна

Адвокат Ростов-на-Дону, стаж 24 годa

4.5 611 отзывов

Здравствуйте. Данные звонки и смс с банка скорее всего вызваны подозрением об отмывании денежных средств и активизацией в действии 115-ФЗ. Надзор за счетом в целях соблюдения законодательства в сфере борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Уточните у банка, в чем конкретно суть их оповещения и что они хотят, при необходимости письменно подайте заявление и требуйте письменного ответа. Доходы от деятельности вы можете подтвердить, указав в декларации 3-НДФЛ за расчетный период (то есть, если в 2018 г. играли на бирже, до до 1 мая должны были подать декларацию, если в 2019 до до 30 апреля 2020 г.).

С вашей зарплаты могут удерживать только по решению суда, вступившему в законную силу.

08.05.2019, 12:25

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 24 годa
Первый ответ получен через 15 часов

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 77 из 47 462 Поиск Регистрация