Банк отказался выдать справку о выплаченных процентах из-за предъявленного скана паспорта - правомерно ли такое решение?

Здравствуйте, Юлия! Правы. При отсутствии документа, удостоверяющего личность (а таковым является согласно требованиям Положения о паспорте гражданина РФ (утв. постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 г. N 828) паспорт гражданина РФ, они вправе отказать предоставлять информацию, т.к. она защищена банковской тайной.

Добрый день!

Банк правильно Вам отказал. Потому как скан образец паспорта даже в цветном варианте не является документом, удостоверяющим личность, позволяющим Вас идентифицировать. У банка есть свои внутренние правила, которыми он руководствуется.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1,ст.26

Положение ЦБ от 19.08.2004·№·262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

3.1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением при осуществлении:

переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.09.2010 года №·136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 01.10.2010 года № 18595 ("Вестник Банка России" от 06.10.2010 года №·55).

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения.

Здравствуйте, Юлия!

Сотрудники банка совершенно не правы.

Т.к. запрошенные документы никак не связаны с распоряжением деньгами на счете.

Справка - обычная бумажка.

Ее банк должен был выдать и по скану.

Тем более в условиях ограничений, которые существуют сейчас

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1,ст.26 в данном случае никак не нарушен.

В соответствии со ст.26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2019) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 14.06.2020) за разглашение банковской тайны Банк России, несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Скан образец паспорта в цветном варианте не является документом позволяющий вам получить нужные вам документы

Отказ банка законен

Здравствуйте, Юлия, Вам совершенно обоснованно отказали, поскольку скан не является документом удостоверяющим личность. Предоставив Вам эти сведения банк бы нарушил положение о банковской тайне, предусмотренное ГК РФ Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.