Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

Публикации

Да? Нет? Наверное!

Задано вопросов 7295, из них VIP - 0

Москва, 26.11.2020, 10:17

Блокировка карты по 115 ФЗ - какие действия при наличии небольшого ИП и требовании банка предоставить отчетность за 1000 платежей за 2 месяца?

Вопрос №18014089 из г. Санкт-Петербург
опубликован 26.11.2020, 10:17

Я физ. лицо, мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Имею своё небольшое дело (ИП не оформлял). Банк просит отчётность за 2, месяца порядка 1000 платежей. Какие мои дальнейшие действия должны быть в этой ситуации? Где можно найти обоснование поступления этих денег? И по какой причине так происходит, если ранее работал в таких же объёмах и таких проблем не было? Какие последствия могут быть?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Ураев Владимир Вениаминович

Юрист Анапа, стаж 35 лет

4.8 216 отзывов

Согласно ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направленных на пресечение проведения «сомнительных операций», кредитные организации часто блокируют банковские счета. При обнаружении подозрительной финансовой операции происходит блокировка счета. В том случае если клиент сможет обосновать законность и обоснованность операции, работа по счету возобновляется. Но, если клиент банка не сможет доказать законность финансовой операции, тогда банк имеет право отказать в обслуживании счета и возвращает клиенту банка денежные средства или оставляет их в замороженном виде. При последнем варианте клиенту банка придется обращаться в суд и требовать их возврата. Из вашего вопроса непонятно, что за финансовые средства поступали на ваш счет и за какие услуги они были перечислены.

26.11.2020, 10:50

Спасибо за полезный совет!

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 32 годa
Первый ответ получен через 33 минуты

Туркбий

Пользователь

4.2 13 отзывов

Если вы имеете дело с юридическими лицами, придется выйти из подполья.

26.11.2020, 11:02

Спросить юриста

Да? Нет? Наверное!

Автор вопроса

1204 отзывa

Интернет магазин подарков для мужчин, оборот прошёл более 5 млн. (Каких-то документов нет, стандартный процесс, клиент прислал чек, ты отправил заказ) Сейчас пока только банк уточняет детали. Интересует дальнейшее развитие ситуации, передаст ли банк в налоговую и если передаст, что будет? Попросят в крайнем случае оплатить ндфл по декларации за год 13% и все?

26.11.2020, 14:46

Спросить юриста

Степанов Альберт Евгеньевич

Юрист из города Красногорск, стаж 29 лет

4.6 63329 отзывов

Ну у вас проблемы. ИП не оформлено, назначение поступивших денег непонятно. Могут быть проблемы и с ИФНС быть - неуплата налогов. Да и в банке могут счет закрыть, и больше вы его там открыть не сможете. Кроме того, попадете в ЧС банков, будут проблемы с открытием счетов в других банках.

С уважением.

26.11.2020, 14:50

Спросить юриста

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 62 из 47 462 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Блокировка карты по 115 ФЗ - какие действия при наличии небольшого ИП и требовании банка предоставить отчетность за 1000 платежей за 2 месяца?

Похожие вопросы