Блокировка карты по 115 ФЗ - какие действия при наличии небольшого ИП и требовании банка предоставить отчетность за 1000 платежей за 2 месяца?

Question

Я физ. лицо, мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Имею своё небольшое дело (ИП не оформлял). Банк просит отчётность за 2, месяца порядка 1000 платежей. Какие мои дальнейшие действия должны быть в этой ситуации? Где можно найти обоснование поступления этих денег? И по какой причине так происходит, если ранее работал в таких же объёмах и таких проблем не было? Какие последствия могут быть?

Ураев Владимир Вениаминович · Accepted Answer

Согласно ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направленных на пресечение проведения «сомнительных операций», кредитные организации часто блокируют банковские счета. При обнаружении подозрительной финансовой операции происходит блокировка счета. В том случае если клиент сможет обосновать законность и обоснованность операции, работа по счету возобновляется. Но, если клиент банка не сможет доказать законность финансовой операции, тогда банк имеет право отказать в обслуживании счета и возвращает клиенту банка денежные средства или оставляет их в замороженном виде. При последнем варианте клиенту банка придется обращаться в суд и требовать их возврата. Из вашего вопроса непонятно, что за финансовые средства поступали на ваш счет и за какие услуги они были перечислены.

Туркбий · Answer

Если вы имеете дело с юридическими лицами, придется выйти из подполья.

Да? Нет? Наверное! · Answer

Интернет магазин подарков для мужчин, оборот прошёл более 5 млн. (Каких-то документов нет, стандартный процесс, клиент прислал чек, ты отправил заказ) Сейчас пока только банк уточняет детали. Интересует дальнейшее развитие ситуации, передаст ли банк в налоговую и если передаст, что будет? Попросят в крайнем случае оплатить ндфл по декларации за год 13% и все?

Блокировка карты по 115 ФЗ - какие действия при наличии небольшого ИП и требовании банка предоставить отчетность за 1000 платежей за 2 месяца?

Похожие вопросы

Физическому лицу блокировали карту по 115 ФЗ, у которого есть небольшое дело

Банк блокирует кредитную карту из-за просроченного платежа по другому кредиту - правомерно ли это и что делать дальше?

Ограничения и возможные проблемы при переводе денег с карты из-за рубежа на карту российского банка

Ограничения и налоги при переводе денег на карту российского банка из Европы для физических лиц

Банк Канский заблокировал заплатанную карту ВТБ - какие дальнейшие действия и права клиента?

Банк без объяснений заблокировал мою кредитную карту и отказал в разблокировке - как поступить в такой ситуации?

Получил карту Сбербанка с отрицательным балансом - что делать и как возникла такая ситуация?

Сбербанк заблокировал мои карты по статье 115 - требуется предоставление документов о источнике денежных средств

Банк ВТБ 24 заблокировал мою дебетовую карту без предупреждения из-за подозрения в обналичивании денег

Как вернуть украденные деньги с кредитной карты и открыть новую карту для получения заработной платы?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59