Вопрос о предоставлении документов о расходах при снятии денег с дебетовой карты

Вопрос №1922330 из г. Санкт-Петербург
опубликован 19.09.2012, 17:15

Положил на дебетовую карту 220 тысяч, снял 150 в другом городе, звонит банк через месяц, просит предоставить документы, на что я потратил деньги, справку 2 НДФЛ. Обязан ли я предоставлять эти документы?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Кадыров Руслан Олегович

Адвокат Санкт-Петербург, стаж 21 год

4.9 23153 отзывa

Позиция банка не понятна. Я бы на Вашем месте просто отправил бы им ответное письмо с предложением разъяснить правомочность их требований и с обязательными ссылками на нормы действующего законодательства.

19.09.2012, 19:40

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 30 лет
Первый ответ получен через 3 минуты

Юнюшкин Михаил Иванович

Адвокат из города Белгород, стаж 40 лет

4.9 973 отзывa

На Ваш вопрос можно ответить только ознакомившись с условиями выдачи дебетовой карты, возможно денежные средства там должны находиться определенное время, которое указано в договоре.

19.09.2012, 17:19

Спросить юриста

Денис

Юрист из города Санкт-Петербург

5.0 1809 отзывов

Здравствуйте.

Может быть, банк неправильно трактует положения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Поддержу предложение коллеги письменно обратиться за разъяснениями в банк.

19.09.2012, 22:37

Спросить юриста

Михаил

Автор вопроса

0 отзывов

В договоре не указано сколько должны лежать средства на карте. Банк спрашивает: где вы заработали столько денег? И куда потратили? Документально, т.е. Чеки или договор, что конкретно я купил. И просит объяснения с работы, при чем здесь это?

Карта обычная, дебетовая без начисления процентов, просто вместо кошелька, выдавалась к кредиту. До этого пользовался услугой снятия наличных неоднократно, с меньшими суммами.

19.09.2012, 18:21

Спросить юриста