Замороженные деньги в банке - как вернуть свои сбережения без лишних докуменов?

Вопрос №20189481 из г. Краснодар
опубликован 31.01.2023, 15:14

Есть ли какая-то практика или опыт по этому вопросу. Банк заморозил крупную сумму в банке, и требуют какую-то кучу всяких документов теперь. Насколько всё плохо? А придраться можно к чему угодно как я понимаю. То есть даже если принести им что-то, они всё равно скажут а вот нам мало, докажи теперь то и то и сё, и т.д. Поэтому я даже не хочу доказывать ничего, а просто хочу забрать свои деньни. Обязан ли банк мне их вернуть по моему первому требованию?

Читать ответы (5)

Лучший ответ

Рекомендуется

Юринский Владимир Алексеевич

Юрист Москва, стаж 15 лет

4.8 36 отзывов

По 115 фз минимум 45 суток банк имеет право их держать, тут вам нужно выстраивать стратегию и смотря какой еще банк и от суммы зависит, деньги я так понимаю поступили от юр лица.

31.01.2023, 15:17

Спасибо за ответ.

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 11 лет
Первый ответ получен через 3 минуты

Руслан

Автор вопроса

5.0 2 отзывa

И какую тут можно делать стратегию? У меня был вклад в другом банке, я его закрыл, и перевёл деньги в другой банк, чтобы открыть новый вклад с чуть более высоким процентом. Спустя три месяца я получил письмо от банка с просьбой рассказать откуда у меня эта сумма, которою я перевёл себе из другого банка. А эти деньги я копил всю жизнь. Работал, что-то покупал, что-то продавал, где-то наличкой платили. По сути они просят меня отчиаться за всю мою жизнь вплоть до каждой копейки. Что вообще не совсем реально, и даже не хочется этим заниматься. Копил на квартиру, и банк решил теперь отжать у меня все деньги по 115 фз. Что такое реально возможно? Ладно я понимаю ещё если бы они просто попросили отчитаться меня за одну какую-то конкретную операцию. А как я за всю жизнь сейчас отчитаюсь теперь? По-моему это не рально.

31.01.2023, 15:32

Спросить юриста

Максимук Андрей Вячеславович

Юрист из города Краснодар, стаж 10 лет

4.6 1102 отзывa

Вот так и отчитывайтесь. Более менее правдоподобно, чеки вам не нужно предоставлять. Главное в общем доказать что это не легализация незаконных доходов и все.

Лучше, конечно, обратиться к юристу.

31.01.2023, 15:34

Спросить юриста

Руслан

Автор вопроса

5.0 2 отзывa

Максимук А. В. а что нужно предоставить? Будет ли достаточно предоставить только выписку со счёта? Или это только усугубит ситуацию? Начнутся дополнительные проверки.

31.01.2023, 15:44

Спросить юриста