Банк запрашивает подтверждающие документы по подозрительным операциям - что делать?

Вопрос №20687451 из г. Москва
опубликован 16.08.2023, 14:41

Мне с 10 числа с банка отправили сообщение такое: Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До 15.08.2023 пришлите в этот чат: 1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы. 2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по снятию наличных денег по счету в Тинькофф. 3. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры. 4. Если по СБП пополнения поступают на счёт Тинькофф со своих счетов в других банках, то предоставьте выписку по этим счетам / справки об операциях (чеки) за последние 3 месяца. Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету. Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ. Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут. Посоветуйте нам что делать?

Читать ответы (7)

Лучший ответ

Рекомендуется

Назарова Евгения Александровна

Юрист Москва, стаж 15 лет

4.6 6927 отзывов

Здравствуйте. Если ваш счет заблокирован, то вам необходимо дать объяснения по факту перечисления вам или от вас денежной суммы

16.08.2023, 14:50

Задать вопрос юристу

7 юристов дали 7 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 16 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Шмидт Александр Александрович

Юрист из города Тюмень, стаж 12 лет

4.8 11469 отзывов

Банковская организация действительно имеет право заблокировать карту при наличии подозрительных денежных переводах в соответствии с положении статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ и запросить документы и пояснения по транзакциям по счету

Как только Вы предоставите объяснение о природе данных платежей, то запрет будет снят.

16.08.2023, 14:43

Спросить юриста