Как вернуть похищенные средства при выводе с инвестиционного счета через авальный кредит?

Распространенная мошенническая схема. Не существует авальных счетов и кредитов. Обращайтесь в полицию.

Это мошенническая схема. Ни один легальный брокер или банк не требует открывать «авальный счет» или брать кредит для вывода собственных средств. Ваши деньги похищены, обещания о том, что кредит «обнулится», — обман. Необходимо: 1) прекратить любые контакты с «торговым терминалом»; 2) собрать все доказательства переписок и переводов; 3) подать заявление в полицию и уведомить банк о мошенничестве;

Здравствуйте!

Вы попались на мошенников. Если вы обратились в полицию, то она установит кому вы перевели деньги. При этом с высокой долей вероятности мошенников не найдут и деньги вам не вернут.

Банк также не спишет с вас кредит.

Если вас признают потерпевшей и у вас общая сумма долгов свыше 300 000 руб. то вы можете пройти процедуру банкротства

Добрый день, собирайте все имеющиеся доказателства (пераписки, аудиофайлы, номера телефонов и т.п.) и отправляйтесь в полицию.

Нет денег - что вы хотите вернуть.

Здравствуйте, Елена!

--------

Указанная Вами ситуация, при которой для вывода средств с инвестиционного счета требуется оформление "авального" кредита и открытие "авального" счета, а затем средства, полученные по кредиту, похищаются третьим лицом, имеет признаки мошенничества.

--------

Согласно статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ), мошенничество определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Действия лиц, требующих оформления кредита под предлогом вывода Ваших средств, могут квалифицироваться как мошеннические, поскольку они используют обман для завладения Вашими денежными средствами.

---------

Рекомендую Вам незамедлительно обратиться с заявлением о совершении преступления в органы полиции по месту жительства или месту совершения противоправных действий. В заявлении необходимо подробно изложить обстоятельства дела, приложить имеющиеся документы, подтверждающие факт мошенничества (переписка, договоры, реквизиты счетов и т.д.). В соответствии с частью 1 статьи 144 УПК РФ, органы дознания и следствия обязаны принять заявление о преступлении и провести проверку изложенных фактов.

Обращаю Ваше внимание, что возврат похищенных средств зависит от результатов расследования и возможного установления лиц, причастных к совершению преступления. В случае признания Вас потерпевшим по уголовному делу, Вы вправе заявить гражданский иск о возмещении ущерба (ст. 44 УПК РФ).

С уважением, Д.А.Разина

Скорее всего никак.

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.

Добрый день, Елена !

В рассматриваемом случае, это мошенничество.

Вам необходимо незамедлительно с заявлением в полицию (МВД) о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

В дальнейшем возможно предъявить иск в суд о возмещения ущерба (ст.15 ГК РФ), прочих расходов и убытков, а также компенсации морального вреда (ст.151 ГК РФ), в судебном порядке.

Всего доброго Вам!

Мошенничество (Статья 159 Уголовного кодекса РФ): Основная статья, применимая к вашей ситуации. Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В вашем случае, обман заключается в представлении ложной информации о необходимости кредита для вывода средств и обещании его "обнуления". Злоупотребление доверием, вероятно, имело место со стороны представителя "торгового терминала", который ввел вас в заблуждение.

Статья 159 УК РФ, часть 2 (если совершено группой лиц по предварительному сговору) или часть 3 (если совершено в крупном размере) – могут быть применены, если в мошенничестве участвовало несколько лиц или ущерб значителен.

Введение в заблуждение относительно финансовых услуг (Статья 14.7 Кодекса об административных правонарушениях РФ): Если действия "торгового терминала" квалифицируются как предоставление недостоверной информации о финансовых услугах, это может повлечь административную ответственность. Статья 195 Уголовного кодекса РФ (сокрытие имущества, имущественных обязательств, сведений об имуществе, о его месте нахождения либо об иных сведениях об имуществе в крупном размере) или Статья 196 Уголовного кодекса РФ (преднамеренное банкротство). Это маловероятно, но если у компании есть признаки неплатежеспособности, стоит проверить и этот аспект. Если вы выступаете как потребитель финансовых услуг, то компания обязана предоставлять вам полную и достоверную информацию об услугах, их стоимости и рисках. В вашем случае, эта обязанность, очевидно, была нарушена. Вы можете подать жалобу в Роспотребнадзор.

Предоставьте банку все имеющиеся у вас доказательства. Хотя банк, скорее всего, будет требовать погашения кредита, важно зафиксировать факт вашего обращения и сообщить о подозрениях в мошенничестве. Попытайтесь договориться о приостановке начисления процентов по кредиту на период расследования. В рамках расследования полиция может запросить у банка информацию о движении средств по вашему кредитному счету и счету, на который были переведены деньги.

С уважением.

Смотрите, вы по ходу попали на мошенников.

Далее выполняли их требования.

Если вы оплатили деньги мошенникам, вернуть их будет трудно.

Заявление в простой форме в отдел полиции и в СУ СК РФ.

Получите корешок-уведормление с номером КУСП.

Добейтесь возбуждения уголовного дела по факту мошенничества.

Общий срок рассмотрения заявления до 30 дней.

Если мошенников установят, возбудят дело.

Дальше идет сбор доказательств.

Затем материалы направят в суд.

В суде можете выйти с гражданскими требованиями согласно ст. 44 УПК РФ.

- см. ст. 159 УК РФ, ст. 141, 144 УПК РФ

Проверьте, были ли подписаны вами договоры или соглашения, касающиеся оформления кредита или предоставления залога банку. Если такие документы отсутствуют либо содержат недостоверную информацию, это является основанием для оспаривания сделок.

Необходимо подать заявление в полицию по факту мошенничества. Статья Уголовного кодекса РФ, регулирующая подобные случаи:

Статья 159 УК РФ: "Мошенничество" – хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием.

Напишите официальную претензию в отделение Сбербанка, обслуживающее ваш инвестиционный счет, с требованием разъяснить ситуацию и подтвердить законность проведенных операций. Обязательно приложите копии всех имеющихся у вас документов.

Вы можете обратиться в суд с иском о признании сделки недействительной и возврате незаконно удержанных средств. Для этого потребуется юридически грамотно составленное исковое заявление, которое лучше подготовить совместно с адвокатом.