Как бороться с банком за блокировку счета

Направляйте жалобу в ЦБ, если отписки. Вам должны были дать развернутый ответ (Информписьмо ЦБ от 26.08.25).

Что делать, если заблокирован счет в банке www.9111.ru

Банк вправе заблокировать счет и ограничить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", если операции по счету вызывают подозрения.

Что делать в вашей ситуации:

Предоставить документы и пояснения: Банк обязан уведомить вас о причинах блокировки и запросить необходимые документы и пояснения для подтверждения законности операций и происхождения денежных средств. Вам необходимо предоставить все запрашиваемые банком документы и дать письменные пояснения по операциям. Банк обязан рассмотреть их в срок не позднее десяти рабочих дней со дня представления и сообщить о результатах.

Судебная практика: В случае, если вы не сможете представить документы, подтверждающие легальный характер операций и происхождение денежных средств, суд может отказать в удовлетворении требований о разблокировке счета (см., например, Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 26 мая 2025 г. № Ф10-911/25 по делу № А84-4123/2024).

Обжалование действий банка: Если банк отказывает в разблокировке счета после предоставления документов, вы можете:

Обратиться в Центральный банк РФ: Вы вправе обратиться с заявлением в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ для рассмотрения вопроса об отсутствии оснований для блокировки счета. Порядок рассмотрения таких заявлений установлен Положением Банка России от 23 сентября 2024 г. № 842-П.

Обратиться в суд: Вы можете обжаловать действия банка в судебном порядке. Суды могут удовлетворять требования клиентов о разблокировке счетов и восстановлении доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, если действия банка признаны незаконными (см., например, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 7 сентября 2020 г. № 09АП-27649/20 по делу № А40-21789/2020).

Последствия для других банков: Блокировка счета в одном банке сама по себе не влияет на возможность совершать операции по счетам в других банках. Однако, если банк, заблокировавший счета, направит информацию о нарушении Закона № 115-ФЗ в Росфинмониторинг, это может привести к негативным последствиям, включая возможные ограничения в других банках.

Правовые нормы:

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Пункт 13.4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Положение Банка России от 23 сентября 2024 г. № 842-П "О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа...".

Если банк заблокировал ваш счет из-за подозрительных операций, обратитесь в отделение банка с письменным заявлением, чтобы узнать точную причину блокировки и запросить документы, подтверждающие легальность ваших операций в рамках 115-ФЗ. Соберите и предоставьте все необходимые документы банку в установленный срок, так как невыполнение этого требования может привести к дальнейшей блокировке или расторжению договора банковского счета. Если банк отказывается предоставить четкую информацию или затягивает решение вопроса более 15 рабочих дней, вы можете подать жалобу на банк в Центральный Банк России.

Добрый день !

В рассматриваемом случае, необходимо обратится в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!