Мошенническая схема получения кредитов через оформление ИП

Question

Обратилась за услугой на Авито, помощь в оформлении кредита. Предложили оформить ИП,затем открыть счета в банках, после хотят уже отправлять заявки на кредит в банки, денег никаких не просят, только после получения кредита от суммы всего 5% , для начала попросили только мое ФИО и номер ИНН, Снилс, фото паспорта. Скажите пожалуйста. Возможна реальная помощь или это мошенники?

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

С высокой вероятностью — это мошенническая схема.

Реальные кредитные посредники не требуют открытия ИП и предоставления полных персональных данных (паспорт, СНИЛС, ИНН) до заключения официального договора и не оформляют кредиты от имени физлица через фиктивное ИП.

Почему опасно: ваши данные могут быть использованы для оформления кредитов, регистрации фиктивных фирм или отмывания денег.

Нормативное обоснование:

Ст. 159 УК РФ — мошенничество (хищение чужого имущества или приобретение права на имущество путем обмана).

Ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ — о противодействии легализации (отмыванию) доходов — требует идентификации клиента банком, а не через посредников.

Ст. 9 Федерального закона № 152-ФЗ — о персональных данных — запрещает передачу личных данных третьим лицам без вашего письменного согласия.

Рекомендация:

Не передавайте фото паспорта и другие данные.

Сообщите о факте предложения на сайте Avito (есть кнопка «Пожаловаться»).

При необходимости — обратитесь в полицию или Роскомнадзор.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация вызывает серьезные подозрения на мошенничество. Рассмотрим признаки:

1. **Схема работы**: Вам предлагают зарегистрировать ИП и открыть счета, что нехарактерно для обычного кредитования физических лиц. Кредиты под ИП требуют бизнес-плана и доходов, но здесь вы не занимаетесь предпринимательской деятельностью.

2. **Отсутствие предоплаты** – типичный прием мошенников: они не берут деньги сразу, чтобы усыпить бдительность. Комиссия после получения кредита может быть предлогом для выманивания большего.

3. **Запрос конфиденциальных данных** (ИНН, СНИЛС, фото паспорта) – эти сведения могут быть использованы для оформления кредитов на ваше имя или для других незаконных действий.

4. **Неясные гарантии**: Вы не знаете, какие банки участвуют, есть ли у них лицензия. Легальные брокеры раскрывают информацию о себе и работают по договору.

**Рекомендации**:
- Не передавайте личные данные и документы.
- Проверьте организацию через реестр ЦБ РФ или ФНС.
- Обратитесь напрямую в банки или к сертифицированным брокерам.
- О подозрительных объявлениях сообщите в полицию.

Краткое резюме: высокая вероятность мошенничества. Безопаснее отказаться от этой услуги.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Воронин Руслан Рахмидинович · Answer

Здравствуйте. Это мошенники.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Распространённая мошенническая схема.

Петр · Answer

Если банки вам не дают кредит - то они вам не дадут кредит, даже если вы откроете 100 ИП. Ибо ИП - это  тоже самое физлицо.
........
Мошенники вам сейчас через это ИП прогонят миллионы своих денег, после чего   Налоговая повесит на вас огромные налоги по обороту - и вы должны будете их платить. А может - не исключено - что попадете под уголовное дело, если эти деньги были преступные.

Бахтин Сергей Владимирович · Answer

Вам дали неоднократно ответ на данный вопрос. Это мошенники.

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Добрый вечер! 
Да, это мошенники могут быть 👆
Не ведитесь лучше на из предложение 👆

Мошенническая схема получения кредитов через оформление ИП

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Федеральный закон о персональных данных. № 152-ФЗ (от 24.06.2025)

Похожие вопросы

Требуются деньги для кредита, мошенническая схема через интернет - помощь нужна!

Опыт обращения в ООО Гарант в Самаре для получения кредита - мошенническая схема и рекомендации

Мошенническая схема - оформление образовательного кредита без согласия клиента

Подозрительное предложение от Финанс Груп - возможная мошенническая схема кредита через Сбербанк

Предложение по выкупу фирмы вместе с кредитом - мошенническая схема или реальный шанс?

Осторожно - мошенническая схема при оформлении кредита через виртуальную карту Киви банка

Мошенническая схема - кредит, предоплата и исчезновение

Мошенническая схема кредита и страховки - что делать в случае обмана и просрочки платежей?

Мошенническая схема через Хоум кредит - как я в 2013 году попала в ловушку и вернула товар, а теперь банк начал звонить

Мошенническая схема при оформлении кредита - куда обратиться?

Мошенническая схема - получение поддельного уведомления о задержке посылки из Лондона и требование оплаты

Мошенническая схема через платформу телетрейд - предложение вывести биткоины через обменник с предварительным платежом

Осторожно! Возможная мошенническая схема с кредитом через курьера в банке Альянс

Год спустя - Загадочная мошенническая схема через интернет ресурс. Очная ставка назначена, но вызывает вопросы

Мошенническая схема через сайт АТИ - как вернуть деньги за не доставленный груз?

Мошенническая схема через Внешэкономбанк - открытие фиктивного счета

Мошенническая схема через SMS - обещание выигрыша машины оказалось ловушкой, как защитить свои данные и деньги?

Мошенническая схема через круинг - обещая высокую зарплату, агентство требует деньги после невыполнения обещаний

Финансовая мошенническая схема через Сбербанк - что делать, если перевел деньги на карту и продавец исчез?

Призыв к осторожности - мошенническая схема через знакомства с иностранцем и перевод денег в Россию

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59