Блокировка карт из-за перевода с продажи криптовалюты по заявлению в МВД

Question

17.09.2025 г. заблокировали все электронные карты, онлайн банки по ФЗ 161 статья 27 часть 8. Написал в ЦБ дали ответ, что мне был перевод с Озон Банка, в Озон банке информацию не дают почему они подали на ЦБ блокировку моих эл счетов, перевод действительно был с продажи криптовалюты, позвонил в ЦБ повторно, сказали что в ответе прописано от МВД России, значит отправитель написал на меня заявление за данный перевод, больше информации нет. Что делать в данной ситуации?

Суровцева Лилия Рустамовна · Accepted Answer

Здравствуйте!
Судя по всему Вас внесли в базу Банка России о переводах без добровольного согласия клиента, если сведения поступили туда от МВД.
https://cbr.ru/contactBR/161-FZ/ почитайте на досуге.
Банки в этом случае обязаны приостановить использование всех электронных средств платежа до исключения этих сведений, а исключение добивается через заявление в Банк России и (при наличии материалов МВД) работу с органом дознания/следствия, либо через суд в случае отказа регулятора.
Первым делом Вам нужно направить запрос в управление МВД по региону Вашего проживания о том поступало ли заявление в отношении Вас, каков Ваш статус, если завели дело, затем исходя из ответа МВД добиваться устранения оснований и потом уже направлять в ЦБ заявление об исключении из базы.

Алекс И.И. · Answer

Блокировка ваших электронных карт и онлайн-банков произошла на основании Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», статья 27, часть 8. Эта норма позволяет банкам и Центральному банку (ЦБ) приостанавливать операции при подозрении на мошенничество или легализацию доходов, полученных преступным путем. То, что в ответе ЦБ фигурирует МВД России, указывает на то, что кто-то (вероятно, отправитель перевода) подал заявление о противоправном действии, связанном с этим переводом. Продажа криптовалюты сама по себе не запрещена, но может быть воспринята как подозрительная операция, особенно если сумма крупная или если отправитель утверждает, что перевод был совершен без его согласия.

**Что делать в вашей ситуации:**

1. **Соберите документы.** Подготовьте доказательства законности сделки с криптовалютой: скриншоты переписки с покупателем, подтверждение перевода с криптобиржи, договор купли-продажи (если есть), выписки по счетам. Все это может потребоваться для снятия блокировки.

2. **Запросите информацию от Озон Банка.** Направьте официальный запрос в Озон Банк с требованием предоставить подробную информацию о причине блокировки, основаниях направления сведений в ЦБ и МВД. Запрос должен быть в письменной форме (заказным письмом с уведомлением или через форму на сайте банка). Если банк отказывается, вы имеете право обратиться в ЦБ с жалобой на действия банка.

3. **Обратитесь в ЦБ повторно.** Напишите в ЦБ заявление с просьбой разъяснить, какое именно подразделение МВД рассматривает материал, и запросите копию решения о блокировке. ЦБ обязан предоставить информацию о лице, инициировавшем блокировку, если это не нарушает тайну следствия.

4. **Свяжитесь с МВД.** Узнайте в МВД, возбуждено ли уголовное дело по факту перевода. Если дело не возбуждено, вы можете подать заявление о преступлении (клевета или ложный донос) против лица, которое вас оклеветало. Если же дело возбуждено, вам потребуется адвокат для защиты.

5. **Обратитесь к юристу.** Поскольку ситуация затрагивает несколько правоохранительных и финансовых органов, рекомендуется нанять адвоката, специализирующегося на финансовых спорах и уголовном праве. Он поможет составить корректные запросы и жалобы, а также представит ваши интересы.

6. **Рассмотрите вариант альтернативного перевода.** Возможно, вы сможете снять часть средств через кассу банка или получить новую карту в другом банке, но это временное решение.

**Краткое резюме:** Ваши счета заблокированы из-за подозрения в незаконной операции. Необходимо выяснить, кто и с каким заявлением обратился в МВД, затем либо доказать законность сделки, либо оспаривать обвинения. Без активных действий блокировка может сохраняться длительное время. Если у вас есть похожий вопрос, можете задать его в форме ниже.

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Ваш случай не первый, только в судебном порядке решается вопрос, если нет в ваших действиях ничего противозаконного

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте ! 	 
В данном случае, это неправомерно. 
Необходимо незамедлительно обратиться с жалобой в органы Прокуратуры, для проведения проверки за незаконные действия, самоуправство и привлечение виновных лиц к ответственности (ст.10 Федерального Закона "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).
Всего доброго Вам!

Блокировка карт из-за перевода с продажи криптовалюты по заявлению в МВД

Похожие вопросы

Как навести порядок после мошенничества - заявление, блокировка карт и компьютера

Обязанности и проблемы держателя карты зарплатного проекта Сбербанка - долг по кредитной карте

Блокировка МВД РФ за нарушение закона - насуществительное. Последствия и вопросы.

Как избежать мошенничества на порно сайтах - опасный выход и блокировка МВД

Блокировка МВД РФ - IP-адрес 195.49.187.109 заблокирован за нарушение закона

Перепродажа криптовалюты - риски блокировки карт и законность в РФ

Важная информация - Арест и блокировка карт – возможность перевода денег на другую карту?

Блокировка карт и перевод денег без согласия - что делать, если муж должник по кредитам в Сбербанке?

Как доказать легальность происхождения средств для торговли криптовалютой при блокировке карт по 115 ФЗ?

Подозрительный сайт beliteer.com требует оплатить налог в размере 210$ для перевода криптовалюты в биткоин?

К. Приоритет советует выводить деньги с брокерской компании через иностранный банк для перевода криптовалюты в рубли

Как вернуть свои средства после неудавшегося перевода криптовалюты на Binance и что можно сделать в такой ситуации?

Хочу оь крыть счёт, для перевода криптовалюты, хочу обменять ее на доллары или рубли.

Ограничения перевода и блокировка карты - правомерность действий сотрудников Сбербанка

Получило сообщение о блокировке МВД РФ через Safari - что делать?

Как поступить, если случайно попала на порно-сайт и получила угрозу блокировки МВД

Арест ФССП - совпадение даты рождения и блокировка карт, проблемы при продаже автомобиля – как найти решение?

Блокировка перевода в банке ВТБ

Невыносимая ситуация на производстве - Блокировка перевода в другое отделение после положительного решения

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59