Отказ банка в выдаче наличных из-за риска передачи мошенникам

Question

Добрый вечер.Заказала деньги в Сбербанке.Пригласили к времени.Затем специалист банка соединил меня со службой безопасности где мне начали задавать вопросы о происхождении ден средств,куда я их хочу вложить,знают ли мои близкие родственники о том что я продала свою недвижимость,сообщала ли я им о том что что ясобирпюсь снять деньги именно сегодня.Потом отменили выдачу средств сообщив что Сбербанк опасается что я передам деньги мошенникам и что они увидели что я пересылала деньги со счета на счет.На влпрос какое дело финансовой организации что я буду делать со своими деньгами ,Сбербанк отказал мне в выдаче денег не смотря на то что рядом находился риэлтор которому я должга была оплатить некую сумму по договору услуг за продажу квартиры и что я ге буду передавать деньги мошенникам,банк отказал мне в выдаче указанной мне суммы.Вопрос.Имеет ли право банк выдавать мне деньги заказанные своевременно указав причину отказа в том что банк боится что я передам деньги мошенникам или не существующим сущностям которые якобы могут нанести мне ущерб ?

Степанов Альберт Евгеньевич · Accepted Answer

Это не их дело. Пишите жалобу в ЦБ РФ.
С уважением.

Алекс И.И. · Answer

Банк имеет право отказать в выдаче наличных денежных средств на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», если у него возникают подозрения, что операция связана с мошенническими действиями. Однако такой отказ должен быть обоснован и подтвержден документально. В вашем случае банк сослался на опасения, что вы передадите деньги мошенникам, но не представил конкретных доказательств. Вы вправе запросить письменное объяснение причин отказа. Если отказ необоснован, вы можете пожаловаться в Центральный банк РФ или обратиться в суд. Рекомендую зафиксировать все обстоятельства: дату, время, ФИО сотрудников, записи разговоров. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Действия банка незаконны. Вы вправе взыскать с банка свои деньги, неустойку и компенсацию морального вреда.

Снытко Виталий Викторович · Answer

Да, банк действовал в соответствии с Законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Ольга · Answer

У меня есть договор купли продажи квартиры.я с риэлтром пришла в банк со всеми документами.О каком отмывании денег идет речь?

Ольга · Answer

Тоесть если вы продадите свою квартирку значит это отмывание денежных средств считается? Я же четко изложила ситуацию,а ответ от рейдера получила?Этл же гн ответ грамотного юриста.Это ответ рейдера который на свой манер полагает все созданное чужим присвоить для себя.

Ольга · Answer

А ктл с редером спорит.явзаконе нет такого что нельзя отдать деньги

Швайцер Александр Александрович · Answer

Добрый вечер!

Банк вправе приостановить или отказать в выдаче денежных средств клиенту, если у него возникли обоснованные подозрения, что операция может быть связана с мошенничеством или легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Это предусмотрено п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Однако, если операция не носит признаков сомнительной (например, клиент предъявил документы, подтверждающие законность происхождения средств и назначение их использования), отказ в выдаче наличных может рассматриваться как необоснованный. В этом случае клиент вправе:

обратиться с письменной жалобой в службу клиентской поддержки Сбербанка,

подать обращение в Банк России (через сайт cbr.ru, раздел «Интернет-приемная»),

при необходимости — обратиться в суд о защите своих прав потребителя финансовых услуг (ст. 16, 29 Закона «О защите прав потребителей»).

Ольга · Answer

Откуда банк может выдумать такое.В мое случае это было исключено.Деньги были выданы из ячейки банковской,основание счета есть,все локументы есть во всех вилаз.Это незаконное действие банка выдумывать о мошенниках под любым предлогом не выдать деньги.Вы сулонны к рейдерским понятиям и присвоение чужого имущества.Другие специалисты зная этот закон пишут что отказ багка не обоснован тк оснований лля отказа в моем случае нет.

Отказ банка в выдаче наличных из-за риска передачи мошенникам

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Закон о защите прав потребителей. № 2300-1 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2026)

Похожие вопросы

Риск передачи наличных после регистрации - безопасно ли?

Отказ банка в выдаче наличных с карточного счета ИП - правомерные действия или нарушение прав?

Отказ банка в выдаче наличных по чеку - как решить проблему с ограничением суммы на расчетном счету?

Отказ банка в выдаче наличных после открытия новой зарплатной карты без участия работодателя - закономерность или нарушение прав?

Отказ банка в выдаче наличных и перевыпуске карты - возможности и перспективы иска в суде по защите прав потребителей

Отказ банка в выдаче наличных средств - законно ли это и как мне жить?

Отказ банка в выдаче наличных средств со счета ребенка-бывший муж перечисляет 40% - нужно ли разрешение органов опеки?

Возможно ли отказ сотрудника банка в выдаче наличных из-за проблем с подписью при закрытии счета клиентом на инвалидности

Банк Центр Инвест предлагает карту на 300.000 с возможностью снятия наличных - мошенники или реальный банк?

Проблема с выдачей наличных - банк утверждает, что деньги были выданы, клиент остается недовольным

Отказ выдачи наличных - проблема с деньгами и отсутствие судебного решения

Как отправить деньги из Казахстана в Россию и избежать рисков? Передача наличных и использование карты Visa Сбербанка РФ

Отказ в выдаче наличных со сберегательной книжки несовершеннолетнему - причины и требования органов опеки

Правомерность требования страховой компании о наличии собственницы автомобиля и отказ в выдаче наличных

Отказ в выдаче наличных и списание средств за новую карту после неисправности банкомата - как защитить свои права в суде?

Отказ в выдаче наличных в Сбербанке из-за перевыпуска карты - как подать жалобу?

Как я перевёл наличные мошенникам через терминал Сбербанка - история ошибки в оплате.

Если паспорт просрочен. Но карта еще действующая Могут ли отказать в банке при выдаче наличных со счета?

Имеет ли право отказать банк в выдаче наличных в кассе, при отсутствии пластиковой карты (забыл дома), по паспорту.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59