Незаконная блокировка счета Яндекс Банка

Question

Здравствуйте у меня произошла такая ситуация, 2 недели назад (14 дней) назад мне перевели 100 000 тысяч рублей на карту яндекс банка этим банком я пользуюсь не давно мне заблокировали счёт на мой звонок в банк мне сказали обратится в письменную поддержку онлайн банка туда я тоже написал пишу по какой причине мне заблокировали мой счёт они пишут что банк блокирует подозрительные переводы и пишут предоставьте фото паспорта 18-19 стр и селфи с паспортом я все предоставил жду день жду два пишу опять они пишут что коллеги занимаются моим вопросом (пишет как я понял даже не человек а бот все фразы заученные однотипные) и так до сегодняшнего дня мне ни чего не разблокировали и внятный ответ мне не дают вчера написали что дадим ответ в течении 24 часов время прошло пишу звоню и все одно и тоже как мне быть подскажите пожалуйста из за этих ур...ов я влез в долги по квартире извините меня не маленькая сумма 50 тысяч в месяц прошу помощи как мне быть заранее спасибо

Баранова Анастасия Юрьевна · Accepted Answer

Банк обязан уведомить Вас о причинах блокировки и запросе документов.Перевод 100 000 рублей на Ваш счет в банке, которым Вы пользуетесь недавно, мог быть расценен автоматической системой финансового мониторинга банка как "подозрительная операция". Особенно, если это разовая крупная сумма, не соответствующая Вашему обычному финансовому поведению. Банки обязаны отслеживать такие операции для предотвращения мошенничества, легализации денежных средств, а также других преступлений, таких как мошенничество (статья 159 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ), неправомерный оборот средств платежей (статья 187 УК РФ) и организация преступного сообщества (статья 210 УК РФ).

Банк запросил у Вас документы (фото паспорта, селфи с паспортом) для идентификации личности и подтверждения, что Вы являетесь реальным владельцем счета и действовали осознанно.Напишите официальную претензию в банк. Обращайтесь

Алекс И.И. · Answer

Ваша ситуация характерна для применения Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк вправе блокировать операции и счета при подозрении на сомнительные переводы. Однако блокировка должна быть временной и сопровождаться запросом пояснений. Вы уже предоставили документы, но ответа нет.

**Что делать:**
1. **Направьте повторное обращение** через официальные каналы (онлайн-чат, электронная почта) с требованием письменного обоснования блокировки и сроков разблокировки. Укажите, что вы выполнили требования, предоставив паспорт и селфи.
2. **Подайте жалобу в Центральный банк РФ** через интернет-приемную (www.cbr.ru) или мобильное приложение «ЦБ-Онлайн». Опишите ситуацию, приложите скриншоты переписки. ЦБ обязан рассмотреть жалобу в течение 30 дней.
3. **Обратитесь в Роспотребнадзор** (онлайн-приемная) как потребитель финансовых услуг – банк нарушает ваши права на получение информации и доступ к счету.
4. **Подготовьте досудебную претензию** в адрес банка с требованием разблокировать счет и возместить убытки (например, проценты по долгам из-за блокировки). Отправьте заказным письмом с уведомлением.
5. Если в течение 1-2 недель счет не разблокируют, **обратитесь в суд** с иском о признании действий банка незаконными, взыскании убытков и морального вреда. Срок исковой давности – 3 года.

**Важно:** Сохраняйте все доказательства (переписку, скриншоты, документы). Если перевод был от знакомого, подготовьте подтверждение реальности сделки (договор займа, расписка).

**Резюме:** Действия банка вероятно законны, но вы имеете право на разъяснения и снятие блокировки после предоставления документов. Начните с жалобы в ЦБ и досудебной претензии. Если счет не разблокируют – обращайтесь в суд.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Грачёв Георгий Владимирович · Answer

Банк вправе блокировать операции по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Направьте письменную претензию в банк с требованием разблокировки и объяснения причин в течение трех рабочих дней согласно статье 7 Закона № 115-ФЗ.

При отказе подавайте жалобу в Центральный банк России через интернет-приемную и исковое заявление в суд о признании действий банка незаконными по статьям 15, 16 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 о защите прав потребителей.

Працко Виталий Александрович · Answer

Добрый день! Решать в судебном порядке (ст.131 ГПК РФ). Всего доброго Вам!

ЮК "Чернышов и Партнеры" · Answer

В вашем случае нужно писать в банк запрос объяснение. Потребовать объяснить почему заблокировали и сразу же объяснить что у вас была за операция. Вероятнее всего произошла блокировка по 115 ФЗ. Что самое примечательное банк за свои действия ответственности не несет это закреплено законом.

Незаконная блокировка счета Яндекс Банка

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (от 31.03.2026)

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Незаконная блокировка счета банком - возможность взыскания морального вреда

Незаконная блокировка счета индивидуального предпринимателя в банке и отказ в принятии выписок

Незаконная блокировка счета и штрафы - проблемы юридического лица с банком

Незаконная блокировка счета и списание денег

Незаконная блокировка счета и карты - как защитить свои права и вернуть доступ к средствам?

Незаконная блокировка счета карты судебными приставами и возможные последствия

Незаконная блокировка счета и неправомерное вычетание штрафа - как вернуть деньги и проверить действия приставов

Незаконная блокировка счета в Сбербанке - правомерные действия и возможные компенсации

Незаконная блокировка счетов после погашения долга - возможность подачи в суд на приставов и сотрудника банка

Незаконная блокировка счетов и судебное решение по задолженности управляющей компании - могу ли я не платить за все 5 лет?

Блокировка счетов и арест - Что делать, если получена смс от банка о незаконной блокировке счетов и наложенном аресте?

Специализируетесь ли вы по банковским делам (незаконная блокировка расчетного счета)

Незаконная блокировка карты банком - что делать дальше?

Незаконная блокировка средств на счете и мошенничество при рассмотрении дела о ДТП - кто будет защищать мои права?

Возможность подачи исков против банка за незаконную блокировку счета и вопрос о возмещении убытков

Незаконные действия банка - блокировка счетов и взыскание средств после погашения долга

Незаконная блокировка банковской карты и счета - как защитить свои права и решить проблему?

Незаконная блокировка и выставление огромного счета за интернет после поездки в Казахстан - что делать и как написать иск

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59