Что должен делать банк с заблокированными деньгами которые он подозревает нелегальными?

Вопрос №24808870 из г. Оренбург
опубликован 08.11.2025, 19:17

Question

Есть банк, который часто блокирует счета клиентов из за подозрения что деньги нелегальные. Для разблокировки требуют предоставить справки...
А если допустим справок нет, что должен будет делать банк с нелегальными деньгами? Оставить себе или перечислить на какой то счёт в пользу государства?

Грачёв Георгий Владимирович · Accepted Answer

Банк не может оставить деньги себе. Согласно статье 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, банк блокирует операции и передает сведения в Росфинмониторинг. Если клиент не подтвердит законность средств, материалы направляются правоохранительным органам.

По решению суда деньги могут быть конфискованы в доход государства согласно статье 104.1 УК РФ или возвращены владельцу при доказанной законности происхождения.

Алекс И.И. · Answer

Банки обязаны соблюдать законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ). При подозрении на незаконное происхождение средств банк блокирует счет и запрашивает подтверждающие документы. Если клиент не предоставил их в установленный срок, банк вправе расторгнуть договор банковского счета, но не может присвоить деньги себе. Дальнейшая судьба средств зависит от обстоятельств:

1. Если по результатам проверки банк не выявил признаков преступления, но клиент не выполнил требования, банк возвращает остаток средств клиенту (за вычетом комиссий) после расторжения договора.

2. Если банк передал сведения в Росфинмониторинг и правоохранительные органы, а те установили незаконное происхождение денег, то средства могут быть арестованы и конфискованы по решению суда в доход государства. Банк выступает лишь как временный держатель; он перечисляет деньги на специальный счет по указанию уполномоченных органов.

3. Банк не имеет права оставлять деньги себе, так как это нарушает законодательство.

Резюме: при отсутствии справок банк сначала блокирует счет и запрашивает документы. Если клиент не реагирует, банк расторгает договор и возвращает деньги клиенту (если нет признаков преступления). Если есть подозрение на отмывание, банк информирует госорганы, и деньги могут быть конфискованы государством через суд. Банк не оставляет средства себе.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Кочетков Александр Владиленович · Answer

Банк в рамках ФЗ-115 и ФЗ-161 может заблокировать счета.
Ваше дело предоставить объяснения и документы.
Если этого не сделать, счет останется заблокированным.
Ну а дальше да, деньти через суд признаются выморочным имуществом и переходят к гос-ву.

Працко Виталий Александрович · Answer

Банк не может оставить деньги себе. никак

Что должен делать банк с заблокированными деньгами которые он подозревает нелегальными?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Как заблокировать нелегальный казино-сайт в России - кто может помочь?

Перевела деньги брокеру. Теперь все карты заблокированы. Подозреваю что это мошенники, можно ли вернуть деньги?

Что делать, если банк заблокировал деньги на карте при исполнительном производстве и мобилизации супруга?

Банк заблокировал деньги на 3 дня, но пристав получил постановление об отмене суд.приказа

Банк заблокировал деньги ИП - причина - мораторий на банкротство. Что делать?

Почему мой банк заблокировал деньги после завершения производства по долгу?

Может ли банк заблокировать деньги при наличии исполнительного производства и дебиторских обязательств?

Как мне разблокировать кредитку, если её банк заблокировал? Деньги туда отправляются, но я не могу ею воспользоваться.

Банк заблокировал деньги на карту онлайн-казино из-за сомнений в их законности - что будет дальше?

Банк заблокировал деньги без объяснения причин и не отвечает на вопросы клиента

Может ли банк заблокировать деньги от другой кредитной организации из-за исполнительных производств?

Банк заблокировал мой счёт,я не могу снять деньги. Заблокировали за не уплату кредита.

Может ли банк заблокировать карту? Карта зарплатная, сотрудник банка сказал, что это банк заблокировал. Какие наши действия?

На карте Visa выпущенной Дел банком заблокированы деньги. Что делать?

Мой счет в банке заблокирован, деньги списаны - что делать?

Ситуация с оформленной на меня машиной, заблокированными деньгами на карточке и неясным штрафом ГИБДД - что делать?

Случай с заблокированными деньгами на счете - можно ли снять их в выходные?

Как решить проблему с заблокированными деньгами на процентах, если время ограничено?

Перевела деньги на заблокированную карту, счёт этой карты в банке тоже заблокирован, деньги назад не вернулись, что делать.

Как вернуть заблокированные деньги с заблокированного счета в Тинькофф банке?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59