Блокировка счетов из-за ошибочного внесения в реестр ЦБ

Question

Доброе утро! В октябре месяце банки в которых у меня есть счета начали блокировать мобильное приложение и переводы, по заявлению банка России о внесении меня в реестр базы данных. Я написала обращение в Центральный банк России. Банк дал мне ответ, что по заявлению банка Юнистрим они меня занесли в реестр центрального банка. В банк Юнистрим я тоже написала заявление, на, что получила ответ, чтобы я приезжала лично вам офис банка Юнистрим, но проблема в том, что у нас нет офисов данного банка. И проблема в том, что с данным банком я никогда не работала, никаких счетов у них не открывала и. Т.д., а они говорят, что якобы я в их банке виртуальную карту открыла. Как быть в такой ситуации? Как выйти из этого реестра центра банка?

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый день!

Если Вас неправомерно внесли в базу данных Центрального Банка РФ (реестр подозрительных клиентов), Вы имеете право оспорить включение в реестр следующим образом:

1. Обратитесь повторно в банк Юнистрим с официальным требованием представить доказательства открытия виртуальной карты и объяснить основания включения вас в список. Укажите, что Вы не обращались в банк и не давали согласие на открытие счёта.
2. Подайте жалобу в Центральный Банк РФ с изложением всех фактов и подробностей ситуации, приложив копии писем банков и Ваши пояснения.

Правовые основания:
- ст. 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ,
- раздел IV Инструкции Банка России № 153-И.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: вас внесли в реестр Банка России на основании заявления банка «Юнистрим» (с которым вы никогда не работали), из-за чего другие банки блокируют счета и операции. Для выхода из реестра необходимо доказать ошибочность включения. ### Шаги для решения: 1. **Получите официальные документы** - Запросите в банках, где заблокированы счета, письменные уведомления о блокировке со ссылкой на реестр. - Направьте в банк «Юнистрим» заказное письмо с описью вложения с требованием предоставить копии документов, на основании которых они подали сведения в ЦБ (договор, заявление на открытие карты, данные о верификации). Укажите, что вы не имеете с ними отношений, вероятно, произошло мошенничество. 2. **Обратитесь в Центральный банк** - Через интернет-приёмную ЦБ РФ подайте жалобу с приложением всех документов: уведомления банков, ваш паспорт, заявление об отсутствии отношений с «Юнистрим». Требуйте исключить вас из реестра и провести проверку. - Укажите, что банк «Юнистрим» не предоставил вам доказательств, а личная явка невозможна из-за отсутствия офисов в вашем регионе. 3. **Обратитесь в правоохранительные органы** - Если подтвердится факт мошенничества (открытие виртуальной карты без вашего ведома), напишите заявление в полицию о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество) или ст. 272 (неправомерный доступ к информации). Это поможет аннулировать спорную транзакцию. 4. **Обжалуйте в суде** - Если ЦБ и «Юнистрим» откажут, подайте иск к Банку России и/или «Юнистрим» о признании включения в реестр незаконным, обязании исключить и компенсации убытков (например, за простой денег). Иск подаётся по вашему месту жительства (ст. 28 ГПК РФ). 5. **Альтернативные инстанции** - Пожалуйтесь в Роспотребнадзор на нарушение ваших прав как потребителя финансовых услуг. - Обратитесь к финансовому омбудсмену (служба по досудебному урегулированию). ### Резюме - Соберите письменные подтверждения блокировок. - Направьте письменные претензии в «Юнистрим» и ЦБ (можно онлайн). - Если не поможет – суд и полиция. - Технически выйти из реестра может только ЦБ после проверки. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Працко Виталий Александрович · Answer

В противном случае, возможно, обратиться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!

Блокировка счетов из-за ошибочного внесения в реестр ЦБ

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (от 31.03.2026)

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Ошибочная блокировка счетов - проблемы с получением пенсии и зарплаты

Изменение действий Пенсионного фонда по СИП - ошибочная блокировка счета или обычная практика?

Проблема с киви кошельком - не возвращает деньги с ошибочного номера в сумме 16000 и блокировка ошибочного кошелька

Полное непонимание ситуации - после ошибочной блокировки счетов, банк все еще списывает штрафы и задолжности. Куда обратиться?

Ошибочная блокировка всех счетов и карт - Как решить проблемы с кредитной историей и возместить ущерб?

Блокировка счетов и арест - Что делать, если получена смс от банка о незаконной блокировке счетов и наложенном аресте?

Просрочка из-за ошибочного внесения денег на счет - Как помочь отцу в суде, если он не сможет присутствовать?

Как изменить данные по кредиту после смены фамилии и ошибочного внесения номера паспорта в банковской системе?

Как поменять фамилию ребенку после ошибочного внесения отца в свидетельство о рождении?

Ошибочная блокировка карты ВТБ 24 постановлением судебных приставов - Как решить проблему?

Проблема с банком - потеря зарплатной карты и ошибочная блокировка кредитной — как решить и наказать банк?

Ошибочная блокировка карты и проблемы с заменой паспорта - Как обратиться в Центробанк?

Ошибочная блокировка зарплатной карты судебными приставами наложила долг 60000 р. - как вернуть деньги и наказать виновных?

Ошибочная блокировка и арест сберкарты из-за задолженности - что делать?

Что делать при ошибочной блокировке счёта или навязывании услуг банком?

Как написать заявление в суд о возврате незаконно списанных денег и блокировки счетов после ошибочного решения

Действия приставов - законность блокировки счета после окончания ИП и непредоставление сведений о блокировке счетов\nНачисление

Ошибочный реестр и ответственность кадастрового инженера - обращаться в прокуратуру или в суд?

Как вернуть деньги на карту после ошибочной блокировки приставами и списания зарплаты в счет долга?

Блокировка и снятие денег с банковских карт судебными приставами - правомерное действие или нарушение прав?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59