Новый Уренгой, 21.12.2025, 10:08

Блокировка счёта самозанятого по программе «Знай своего клиента»

Вопрос №24854621 из г. Салехард
опубликован 21.12.2025, 10:08
Добрый день такая ситуация, работаю мастером по ремонту тв компьютеров и бытовому ремонту, получаю переводы на материал, перевожу на рекламу, получаю деньги от клиентов и регистрирую их в мой налог как самозанятый, с недавних пор начал пользоваться вайлберис банком, он заблокировал мой кошелек по программе «знай своего клиента» и запросил следующее: Ваш счёт попал под дополнительный контроль по программе «Знай своего клиента». Поэтому 11.12.2025 WB Банк ограничил дистанционный доступ к счёту и к карте WB Банка на основании пункта 4.3.16. Приложения № 1 Порядка предоставления и использования дистанционного банковского обслуживаниям к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в рамках исполнения Федерального закона от 07.08.01 №115-ФЗ. Чтобы мы могли вернуть дистанционный доступ к счёту и карте, пожалуйста, привезите лично или отправьте Почтой России по нашему адресу: 127051, г. Москва, Большой Каретный переулок, д. 20, стр. 2 документы и пояснения: 1. Любые документы, подтверждающие источники происхождения денег в кошельке и ваш доход: справка 2-НДФЛ, договор о продаже имущества, выписки из других банков, справка о состоянии расчётов (доходов) по налогу, если вы самозанятый, или иной документ. 2. Письменные пояснения о проводимых по счёту операциях за последний месяц (до ограничений). Деньги на счёте доступны вам в полном объеме. Можете закрыть счёт и перевести остаток на свой счёт в другой банк. И требует личного посещения офиса в москве (я нахожусь в тюмени) либо отправку оригиналов заявления с объяснением движения денежных средств, выписками из мой налог и тд, на вопрос почему я должен платить деньги за отправку вам документов, если в каждом банке можно решить данный вопрос дистанционном в чате, получаю нескромный ответ, ну это же вам надо не нам. это в ваших интересах … как можно поступить? Ведь деньги туда отправить можно))) а вывести или оплатить никак.. всем заранее огромное спасибо за любую информацию, с наступающим
Читать ответы (6)
Лучший ответ
Рекомендуется

Причины стандартные

. Регулярные поступления от разных лиц (клиентов) на относительно небольшие суммы, что может выглядеть как обналичивание или сбор средств для чего-то незаконного.

· Переводы на рекламу (скорее всего, на юридические лица или ИП, которые занимаются таргетированной рекламой). Это частый маркер для Финмониторинга.

· Структура операций: "поступления от физлиц -> перевод на рекламу" без четкого документального объяснения выглядит для банка подозрительно. Им не хватает понимания экономического смысла вашей деятельности.

Проблему вашу решить можно. Стоимость указана за работу

21.12.2025, 10:44
Задать вопрос юристу

5 юристов дали 5 ответов на вопрос


Средний стаж юристов: 21 год
Первый ответ получен через 3 минуты

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред от 10.06.2026)

Для восстановления дистанционного доступа к счету и карте вам необходимо предоставить банку запрашиваемые документы и письменные пояснения.

21.12.2025, 10:11

Мансур, требование банка правомерно, но вы вправе обратиться с жалобой в Банк России

21.12.2025, 10:14

Мансур, здравствуйте!

.

1. Нужно понимать, что в силу ст. 7 ФЗ -115 Банк вправе требовать как пояснений, так и предоставления документов.

Соответственно, если вы хотите, чтобы все разблокировали, то направьте документы. В ином случае, банк вправе принять указанные вам меры.

2. Это не просто прихоть банка. Он соблюдает требования закона, а если он не будет это делать, то у него будут достаточно крупные штрафы и т.д.

.

С уважением,

юрист Квон Дмитрий Викторович

21.12.2025, 10:33

В противном случае, возможно, обратиться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

21.12.2025, 17:46

Юристы ОнЛайн: 47 из 47 464 Поиск Регистрация

PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 890 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5 1 056 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
5 47 758 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
4.9 24 610 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
5 3 123 отзыва
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9 132 отзыва
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 23 лет онлайн
г.Москва
Чурсинова А.А.
4.9 1 164 отзыва
Спросить
Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 25 423 отзыва
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9 34 344 отзыва
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Балашиха
Маклер А. Г.
5 134 отзыва
Спросить
Россия
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Строков В.А.
4.7 2 261 отзыв
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ставрополь
Ковалев Ю.С.
5 396 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 9 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
5 6 648 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Гаврилов-Ям
Коровин А.В.
5 306 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9 4 926 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Швайцер А.А.
5 4 004 отзыва
Спросить
Россия
Юрист, стаж 1 лет онлайн
г.Приозерск
Довгань Д.А.
5 710 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
5 8 078 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5 23 483 отзыва
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.9 49 378 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Хоружий И.И.
5 2 940 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Рубцовск
Гафаров Р.А.
5 2 763 отзыва
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Омск
Кафаров Р. В.
5 1 062 отзыва
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 21 лет онлайн
г.Орёл
Бахтин С.В.
4.9 23 960 отзывов
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских