Блокировка счёта самозанятого по программе «Знай своего клиента»

Вопрос №24854621 из г. Салехард
опубликован 21.12.2025, 10:08
Добрый день такая ситуация, работаю мастером по ремонту тв компьютеров и бытовому ремонту, получаю переводы на материал, перевожу на рекламу, получаю деньги от клиентов и регистрирую их в мой налог как самозанятый, с недавних пор начал пользоваться вайлберис банком, он заблокировал мой кошелек по программе «знай своего клиента» и запросил следующее: Ваш счёт попал под дополнительный контроль по программе «Знай своего клиента». Поэтому 11.12.2025 WB Банк ограничил дистанционный доступ к счёту и к карте WB Банка на основании пункта 4.3.16. Приложения № 1 Порядка предоставления и использования дистанционного банковского обслуживаниям к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в рамках исполнения Федерального закона от 07.08.01 №115-ФЗ. Чтобы мы могли вернуть дистанционный доступ к счёту и карте, пожалуйста, привезите лично или отправьте Почтой России по нашему адресу: 127051, г. Москва, Большой Каретный переулок, д. 20, стр. 2 документы и пояснения: 1. Любые документы, подтверждающие источники происхождения денег в кошельке и ваш доход: справка 2-НДФЛ, договор о продаже имущества, выписки из других банков, справка о состоянии расчётов (доходов) по налогу, если вы самозанятый, или иной документ. 2. Письменные пояснения о проводимых по счёту операциях за последний месяц (до ограничений). Деньги на счёте доступны вам в полном объеме. Можете закрыть счёт и перевести остаток на свой счёт в другой банк. И требует личного посещения офиса в москве (я нахожусь в тюмени) либо отправку оригиналов заявления с объяснением движения денежных средств, выписками из мой налог и тд, на вопрос почему я должен платить деньги за отправку вам документов, если в каждом банке можно решить данный вопрос дистанционном в чате, получаю нескромный ответ, ну это же вам надо не нам. это в ваших интересах … как можно поступить? Ведь деньги туда отправить можно))) а вывести или оплатить никак.. всем заранее огромное спасибо за любую информацию, с наступающим
Читать ответы (6)
Лучший ответ
Рекомендуется

Причины стандартные

. Регулярные поступления от разных лиц (клиентов) на относительно небольшие суммы, что может выглядеть как обналичивание или сбор средств для чего-то незаконного.

· Переводы на рекламу (скорее всего, на юридические лица или ИП, которые занимаются таргетированной рекламой). Это частый маркер для Финмониторинга.

· Структура операций: "поступления от физлиц -> перевод на рекламу" без четкого документального объяснения выглядит для банка подозрительно. Им не хватает понимания экономического смысла вашей деятельности.

Проблему вашу решить можно. Стоимость указана за работу

21.12.2025, 10:44
Задать вопрос юристу

5 юристов дали 5 ответов на вопрос


Средний стаж юристов: 21 год
Первый ответ получен через 3 минуты

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Для восстановления дистанционного доступа к счету и карте вам необходимо предоставить банку запрашиваемые документы и письменные пояснения.

21.12.2025, 10:11

Мансур, требование банка правомерно, но вы вправе обратиться с жалобой в Банк России

21.12.2025, 10:14

Мансур, здравствуйте!

.

1. Нужно понимать, что в силу ст. 7 ФЗ -115 Банк вправе требовать как пояснений, так и предоставления документов.

Соответственно, если вы хотите, чтобы все разблокировали, то направьте документы. В ином случае, банк вправе принять указанные вам меры.

2. Это не просто прихоть банка. Он соблюдает требования закона, а если он не будет это делать, то у него будут достаточно крупные штрафы и т.д.

.

С уважением,

юрист Квон Дмитрий Викторович

21.12.2025, 10:33

В противном случае, возможно, обратиться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

21.12.2025, 17:46

Юристы ОнЛайн: 36 из 47 461 Поиск Регистрация

Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Шилкунене Ю.В.
5 31 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
4.9 3 251 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Ткач Н.В.
4.9 6 363 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9 15 499 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.9 8 020 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Маслянино
Левашов Д.В.
5 5 184 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Брянск
Филилеев Ф.В.
5 13 492 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Канунникова Е.Ю.
4.9 1 056 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9 151 433 отзывa
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Чита
Гао А.Ю.
5 75 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Матилян Р.О.
5 353 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Брянск
Емельяненко Н.Ю.
5 1 593 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Тамбов
Кудрин О.Э.
5 9 927 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 42 лет онлайн
г.Минск
Хмельницкий В.Н.
4.9 44 897 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Тула
Смирнов Д.В.
4.9 9 833 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Горбунова И.В.
5 1 148 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Екатеринбург
Цехер Г.Я.
4.8 13 638 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Долгопрудный
Малых А.А.
4.4 68 172 отзывa
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 38 лет онлайн
г.Краснодар
Гушкина З.М.
4.8 7 375 отзывов
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Брянск
Гавриченко А.И.
5 2 903 отзывa
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Пенза
Шабуня М.Е.
5 560 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 10 лет онлайн
г.Екатеринбург
Шестаков О.И.
5 1 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Москва
Юсупова Г.Н.
5 1 154 отзывa
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских