Налоговая несколо лет платила по 3-НДФЛ потом потребовала вернуть деньги

Question

Мы с женой в 18 году приобрели квартиру в совместную собственность за 2045000. Я являюсь со заёмщиком. По телевизору и в интернете, везде говорили что можно вернуть часть денег с налоговой. Несколько лет подавали с женой декларации 3 ндфл, а налоговая нам выплачивала. Спустя 5 лет позвонили с налоговой и сказали, что, мне переплатили, так как налоговый вычет положен только одному и выплатили уже моей жене. Я соответственно спросил, как так получилось, ведь документы по доходам брались с лк налоговой и на основании них же подавалась декларация на налоговый вычет. Мы же ничего не подделывали, с женой живем вместе и фамилия у нас одинаковая. Декларации подавалась одновременно, с разницей в несколько дней. На что в налоговой ничего ответить на это не смогли, только говорили, что надо вернуть излишне уплаченную сумму и за своих коллег он не отвечает. Звучало как будто мошенники позвонили и требовали вернуть деньги. Сейчас пришло оповещение в банке, что у меня в налоговой долг за не оплату налогов. Что теперь делать? Мы ведь не приходили в налоговую и сами не забирали деньги, они ошибались несколько лет подряд, а с меня теперь требуют деньги. Получается, то тот что они ошибались это нормально, а я крайний!

Шамолюк Ирина Александровна · Accepted Answer

ИФНС вправе взыскать эти суммы.Когда налоговая ошибается при проверке декларации и одобряет вычет — это неосновательное обогащение налогоплательщика.
Конституционный суд посчитал, что даже в случае ошибки, которая обнаружилась через три года ( срок исковой давности), и в которой вы не виноваты, деньги придется вернуть.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, когда налоговая инспекция требует возврата излишне выплаченного имущественного налогового вычета, действительно возможна. Согласно статье 220 Налогового кодекса РФ, при приобретении жилья в общую совместную собственность супругов право на вычет распределяется по их заявлению, но общая сумма не может превышать установленного лимита (2 млн рублей на объект). Если оба супруга получали вычет одновременно, а инспекция допустила переплату, это её ошибка, но обязанность вернуть излишне полученные средства лежит на налогоплательщике. Однако вы вправе обжаловать это требование. Рекомендую: 1) Получить письменное решение налоговой о доначислении и требовании возврата (запросите его, если не предоставлено). 2) Подать в ту же инспекцию возражение на акт проверки, указав, что декларации подавались на основании данных из личного кабинета, без умысла на нарушение, и ошибка допущена инспекцией. 3) Если возражение отклонят, обжалуйте решение в вышестоящий налоговый орган или в суд (статья 138 НК РФ). Срок обжалования — 1 месяц с момента получения решения. Также можно обратиться за разъяснениями в Управление ФНС по вашему региону. Важно действовать оперативно, чтобы избежать начисления пеней.

Савченко Александр Александрович · Answer

Здравствуйте, Дмитрий Георгеевич!

Взыскивать с налогоплательщика сумму, превышающую размер полученного вычета, неправомерно.

Если Вы, как налогоплательщик не согласны с требованием налоговой, то можете направить возражение в ответ на запрос ФНС. Также можно обратиться в суд.

Согласно пункту 8 статьи 78 Налогового кодекса РФ, заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога можно подать в течение трёх лет со дня уплаты указанной суммы налога. Поскольку налоговым периодом по налогу на доходы физических лиц является календарный год, то заявление можно подать в течение трёх календарных лет после того года, в котором был уплачен налог, подлежащий возврату.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Конституционный Суд Российской Федерации в своем Постановлении от 24 марта 2017 г. N 9-П квалифицировал отношение, возникающее между лицом, получившим незаконно денежную сумму, и налоговым органом, предоставившим незаконный налоговый вычет, как неосновательное обогащение.

Неосновательным обогащением считается чужое имущество, включая деньги, иные блага, которые лицо приобрело (сберегло) за счет другого, без оснований, предусмотренных законом, иным правовым актом или сделкой. В соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации ( далее - ГК РФ) неосновательное обогащение нужно вернуть.

Поэтому переплату придется вернуть.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Конституционный Суд Российской Федерации в своем Постановлении от 24 марта 2017 г. N 9-П квалифицировал отношение, возникающее между лицом, получившим незаконно денежную сумму, и налоговым органом, предоставившим незаконный налоговый вычет, как неосновательное обогащение.

Неосновательным обогащением считается чужое имущество, включая деньги, иные блага, которые лицо приобрело (сберегло) за счет другого, без оснований, предусмотренных законом, иным правовым актом или сделкой. В соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации ( далее - ГК РФ) неосновательное обогащение нужно вернуть.

Поэтому переплату придется вернуть.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Все правильно получается. выозвращать

Маммедова Надежда Сергеевна · Answer

Деньги нужно вернуть. Либо налоговая через суд вычтет все, вместе с судебными расходами.
Вы когда подавали, просто логически подумать, вы оба сделали вычет с одной и тоже суммы. Только если более 4млн стоимость тогда вправе оба на вычет в полном объеме.
В вашем случае вправе один супруг с 2млн , другой с 45тыс. Необходимо также заявление о распределении вычета.

Налоговая несколо лет платила по 3-НДФЛ потом потребовала вернуть деньги

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 1 ((ред. от 11.02.2026))

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 2 ((с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2026))

Юридические услуги в Орёл

Похожие вопросы

Налоговая потребовала вернуть деньги за налоговый вычет за квартиру, полученный в 2013 году - что делать?

Налоговая потребовала вернуть имущественный налоговый вычет за 6 лет - что делать дальше?

Налоговая потребовала вернуть ошибочно выплаченные проценты от ипотечного кредита - как поступить?

Налоговая потребовала 3 НДФЛ после того, как я подарил квартиру супруге, а доступа к сайту не было.

Налоговая потребовала деньги за увеличенный земельный участок - что делать владельцам дома

Может ли налоговая потребовать вернуть этот имущественный вычет?

Налоговая потребовала уплаты налогов по продаже зерна, не учитывая затраты на приобретение пиломатериалов - что можно сделать?

Задержка поезда на 2 суток из-за аварии - как мы вернулись с задержкой, а потом потребовали вернуть деньги за ВПД

Продал машину, но налоговая потребовала оплатить 17 тысяч рублей - как вернуть деньги?

Проблема с переводом налогов на счет 2-НДФЛ - Налоговая не переводит деньги на указанный счет в течение 3 месяцев

Налоговая потребовала штраф за несвоевременное предоставление декларации НДФЛ-3-2015, но нарушила срок вынесения решения

Налоговая потребовала штраф за несдачу декларации 3-НДФЛ - стоит обратиться в прокуратуру?

Кто должен заполнять налоговую декларацию 3-НДФЛ - налоговая, я как физическое лицо или иные структуры?

После подачи устава в налоговую потом налоговая должна вернуть новую копию устава?

Мне 20 лет, имею долю на квартиру уже 8 лет - за что налоговая потребовала задолженность и пени?

Налоговая потребовала выплаты налога после продажи квартиры - как повлияют налоговые изменения после покупки новых недвижимостей?

Скажите пожалуйста в течении какого времени ждать возврат НДФЛ если декларацию 3 НДФЛ налоговая приняла 28 марта 2014 г. Спасибо.

Внесенные изменения в НК - пенсионерам разрешено вернуть НДФЛ за три года

Налоговая потребовала задолженность за платеж-пеню за 2017 год - стоит ли платить?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59