Перевел ошибочно деньги по СБП. Вернуть отказываются. Как узнать кто ответчик и т.д.

Подайте официальное письменное заявление в банк Зенит с подробным описанием ошибки (дата, сумма, реквизиты) и требованием уведомить получателя о необходимости вернуть средства в связи с неосновательным обогащением. Приложите копию паспорта и документы, подтверждающие перевод.

3. Подготовка к суду: Если банки не помогают, для установления ответчика можно:

- Обратиться в суд с заявлением об истребовании доказательств (ст. 57 ГПК РФ), потребовав от банка Зенит предоставить данные получателя в рамках судебного процесса.

- Подать иск к банку Зенит как к третьему лицу, которое располагает информацией, необходимой для разрешения спора, с требованием обязать банк содействовать в возврате средств или предоставить данные для предъявления иска к получателю.

4. Составление иска: В исковом заявлении укажите:

- Свои данные и данные банка Зенит (как ответчика или третьего лица).

- Обстоятельства ошибочного перевода.

- Требование: обязать банк предоставить сведения о получателе или взыскать сумму неосновательного обогащения с установленного судом лица.

Резюме: Вы имеете право на возврат ошибочно переведенных средств. Сначала исчерпайте досудебные варианты через банки. Если это не даст результата, обращайтесь в суд с иском, используя механизмы истребования доказательств для установления ответчика. Процесс может быть сложным из-за банковской тайны, но суд вправе запросить необходимые данные.

Банк не имеет права раскрывать персональные данные получателя деген. Полиция вам также эти данные не предоставит. Обращение в полицию бесполезно. Но ситуация не безнадежная, просто путь чуть длиннее.

Добрый вечер!

Вы можете сначала подать заявление в полицию о неосновательном обогащении или возможном мошенничестве. В рамках проверки полиция может запросить данные получателя и затем Вы сможете их использовать при подаче иска в суд.

Правовое основание: ст. 1102 ГК РФ

Здравствуйте!

Банк абсолютно прав, они действительно не имеют права разглашать информацию о своих клиентах, т.к. для Банка Зенит клиент не вы, а тот человек, кому вы перевели деньги. Вам необходимо обратиться в тот банк, где выпущена ваша банковская карта, с которое производилось списание (в предпоследнем абзаце ответа из ПАО Банк Зенит они вам это написали) с заявлением на отмену платежа, как ошибочного. Если это ещё возможно, то это будет сделано и вам вернутся ваши денежные средства. Если денежные средства уже ушли в другой банк, тогда вам надо обратиться в суд, но, кроме этого запросить в своём банке-эмитенте справку о банковской операции (в некоторых банках это можно сделать он-лайн или через приложение, в некоторых надо обращаться лично). После этого вам будет необходимо подать в суд исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения, указав в качестве третьего лица банк получателя денежных средств и попросив суд в исковом заявлении, помимо взыскания денежных средств, истребовать у банка информацию о получателе ошибочного перевода (в этом случае, на судебный запрос банк обязан будет ответить и предоставить суду эти сведения).

Здравствуйте!

По схожим ситуациям есть отдельные судебные кейсы следующего характера.

Подается иск в суд с максимально известными Вам данными (например, номер карты/счёта, банк), после чего одновременно заявляется ходатайство об истребовании доказательств у банка. Суд вправе запросить у банка сведения о владельце счёта, поскольку банковская тайна раскрывается по судебному запросу.

После получения этих данных ответчик уточняется, и дело рассматривается по существу. Такая практика применяется судами при взыскании неосновательного обогащения по ошибочным переводам.

Полиция обязана установить. Вы писали на этот номер?