Кто должен подать заявление о мошенничестве при оформлении займа на мое имя?

Вы можете написать заявление.

С уважением.

Вы и подаёте заявление в полицию, так как затрагиваются ваши права.

Здравствуйте

В этой ситуации заявление в полицию должны подавать именно вы, а не МФО. Правоохранительные органы возбуждают уголовное дело по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) по заявлению потерпевшего, то есть человека, чьи права нарушены. МФО как кредитор заинтересована в возврате денег, но не обязана сама инициировать уголовное преследование злоумышленников.

Почему МФО не подаёт заявление

Финансовая организация не является потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. По закону потерпевшим признаётся гражданин, которому преступлением причинён физический, имущественный или моральный вред. В вашем случае вред причинён вам — риск испортить кредитную историю, возможное психологическое давление. МФО же, если она действовала по регламенту, понесла только финансовые потери, и взыскивать их она будет в гражданском порядке.

Кроме того, МФО может опасаться, что заявление в полицию с её стороны может быть расценено как попытка переложить на правоохранителей бремя доказывания её добросовестности при выдаче займа, что в суде может сыграть против неё.

Ваши действия: пошаговый план

Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. В заявлении подробно опишите, как вы узнали о займе, укажите его сумму, номер договора и дату оформления. Главное — приведите доказательства вашей непричастности: выписку со счёта, подтверждающую, что деньги на ваши карты не поступали; справку об утере паспорта, если он был утерян; билеты или другие документы, подтверждающие ваше физическое отсутствие в месте оформления займа. После подачи заявления вам выдадут талон-уведомление — сохраните его.

Направьте претензию в МФО. Даже если займ погашен, важно официально зафиксировать вашу позицию. В заявлении укажите, что вы не подавали заявку, не подписывали договор и не получали деньги. Приложите копию талона-уведомления из полиции и собранные доказательства. Требуйте провести внутреннее расследование, аннулировать договор и удалить сведения о нём из вашей кредитной истории. МФО обязана рассмотреть ваше обращение в течение 15 рабочих дней.

Действуйте, если МФО бездействует. Если организация проигнорировала претензию или отказала, можно подать жалобу в Банк России. Если и это не поможет, обращайтесь в суд с иском о признании договора незаключённым. В суде вам придётся доказывать свою непричастность, и здесь пригодятся все собранные доказательства, включая решение полиции (если дело было возбуждено).

Не забудьте, пожалуйста, прочитать личные сообщения от юристов на этом сайте (верхний правый угол экрана).

Заявление Вы должны подавать, а не МФО.

Заявление в полицию должны писать именно вы, так как пострадавшей стороной являетесь вы. МФО не торопится, поскольку долг уже погашен и у них нет финансовых убытков.

Здравствуйте.

Поскольку займ был взят от Вашего имени, Вы можете обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве.

С уважением.

Заявление о преступлении в полиции у Вас не примут, поскольку нет материального ущерба.

Более того, в Вашей не типичной ситуации вероятно искажена суть событий - будьте осмотрительны с заявлениями.

Добрый вечер!

Заявление можете и должны подать Вы, потому что Ваши персональные данные и, возможно, Ваша личность были использованы без согласия. МФО тоже вправе обратиться в полицию, но ее молчание не мешает Вам подать заявление самостоятельно. То, что займ уже погашен и просрочки не было, не отменяет возможного факта мошенничества или неправомерного использования персональных данных.

Правовые основания:

- ст. 159.1 УК РФ;

- ст. 5, 14, 21 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».

Никто не должен. С заявлением о преступлении обычно обращается тот, кому это нужно.

Добрый день!

Вы подавайте заявление в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) ☝️

Можете еще также подать в суд иск о признании договора займа незаключенным (ст. 131-132 ГПК РФ) ☝️