Судимость по ст. 159 УКРФ, блокировка счетов и отказ в открытии расчетного - возможность кредитования после выплаты долга

теперь отказывают в открытии расчетного счета ?

Банк может отказать в открытии расчетного счета, если:

- имеется действующее решение налогового органа о приостановлении операций по ранее открытым в банке счетам клиента;

- нет личного присутствия индивидуального предпринимателя либо его представителя, открывающего счет;

- клиентом представлены недостоверные документы либо неполный или не правильно оформленный комплект документов;

- в случае, если клиент является федеральным органом исполнительной власти, органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, государственным внебюджетным фондом, субъектом естественных монополий, а банк не является кредитной организацией, отобранной клиентом для оказания услуги по открытию и ведению банковских счетов клиента, путем проведения открытого конкурса или открытого аукциона, проведенного в соответствии с положениями федерального закона от 21 июля 2005 года № 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд»;

- на анонимного владельца, то есть без предоставления открывающим счет индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

- клиентом представлены документы на открытие расчетного счета, содержащие недостоверные сведения;

- в отношении клиента имеются сведения об участии его в террористической деятельности, полученные в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ;

- в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

В случае отказа клиенту в порядке установленном в банке в открытии счета ему возвращается заявление на открытие счета, в котором проставлена отметка об отказе в открытии счета с указанием причины отказа либо отказ может быть оформлен в виде отдельного письма, выдаваемого вместе с заявлением на открытие счета.

vtb24.ru