Отказ банков в открытии расчетных счетов ООО - какие варианты решения проблемы?
опубликован 26.02.2015, 16:13
Моему ООО (я директор и единственный учредитель) банки отказали в открытии р/с (обращалась в Банк Москвы (а они в ВТБ) и Сбербанк), сославшись на ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
На мой запрос в СБ РФ (письменный) о разъяснении ситуации, мне ответили, что они не обязаны меня информировать о причинах, которые послужили для введения ограничений в отношении ООО. И в частной беседе предупредили, что пока Сбербанк не уберет меня из списка неблагонадежных клиентов, ни один банк мне счет не откроет.
Единственной деятельностью этого ООО уже лет 5 является предоставление недвижимости в аренду. Никакой другой деятельности не ведется и к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО отношения не имело и не имеет.
ООО уже год не имеет расчетных счетов в банках. Все текущие платежи (коммунальные и т.п.) за меня платит арендатор. Платить налоги могу только через судебных приставов, т.е. я вынуждена дожидаться пока ИФНС направит свое постановление с ССП и только потом попросить моего арендатора погасить за меня задолженность, уже с пеней конечно, а то и с исполнительским сбором!
Что делать? Неужели только в суд? И как я заплачу госпошлину при подаче искового заявления? Совет о ликвидации ООО меня не устраивает – на него оформлена недвижимость и аренда на землю.
Полагаю, что в данном случае решать проблему придется только в судебном порядке. Госпошлину в суд можно оплатить наличными денежными средствами от имени представителя с указанием, что платится за ООО.
3 юристa дали 3 ответa на вопрос
Средний стаж юристов: 16 лет
Первый ответ получен через 4 минуты
Для начала можете составить заявление в Центробанк, точнее жалобу.
Жалоба в ЦБ бессмысленнна. Если есть основния для отказа в открытии, то банк еще и похвалят за содействие и ответственное исполнение законодательства. Есть множество банков менее крупных чем ВТБ и Сбербанк. Счета в них открываются за несколько часов или минут. Проверка документов формальная, цены за РКО приемлимы. Воевать со Сбербанком по поводу исполнения 115-ФЗ бессмысленно
Юристы ОнЛайн: 59 из 47 455 Поиск Регистрация
Похожие вопросы
Может ли банк требовать договор аренды при уплате арендной платы предпринимателями?
Опросный лист для участия в аукционе в соответствии с требованиями ФЗ № 115-ФЗ.
Взаимосвязь Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Федеральный закон об ограничении легализации доходов и финансировании терроризма и проблемы с получением привилегированной карты
Закон 115-ФЗ - противодействие легализации доходов и финансированию преступной деятельности через банк
Закон 115-ФЗ - Противодействие легализации доходов и финансированию преступной деятельности ООО через банк
Обязан ли ПБОЮЛ, осуществляющий деятельность в сфере игорного бизнеса
Банк блокирует счет физлица ссылаясь на 115-ФЗ - как решить данную ситуацию и где обратиться?
Какова максимальная сумма беспроцентного займа и его законодательное ограничение в России?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут