Банк отказал в открытии счета из-за подозрений на легализацию или финансирование терроризма - нарушение закона и клевета?

Вопрос №10758584 из г. Астрахань
опубликован 08.06.2016, 16:19

Сегодня, спустя 30 дней, мне пришёл ответ, который меня поставил в ступор. Цитирую г-жу Л.В. Л-ву: Пунктом 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) установлено, что Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма. В связи с вышеизложенным, Банк отказал Вам в открытии счёта." Есть ли в данном ответе нарушение законодательства и признаки ст.УК - клевета?

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Ольховая Юлия Игоревна

Адвокат Новочеркасск

4.5 184 отзыва

Клеветы нет, они пишут только о своем праве отказаться от заключения договора банковского счета в соответствии со своими правилами внутреннего контроля в случае наличия подозрений. Это общая их формулировка из правил контроля. Не принимайте на свой счет как клевету. Слово "подозрение" убирает состав клеветы.

08.06.2016, 16:33

Большое спасибо за развернутый и понятный ответ!

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Первый ответ получен через 13 минут

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 47 из 47 463 Поиск Регистрация