Блокировка счета

Сергей, имеет право по решению суда и на основании исполнительного листа

Да, может.

Просто по решению суда не может. Но если предъявлен исполнительный лист или судебный приказ, то всё законно. Уточните в банке, на основании какого документа происходит списание.

Если это судебный приказ, который Вы не получали, то можете обратиться на судебный участок, получить приказ и подать возражения на его отмену, если есть на это основания.

Нет. Только исполнительный лист, или судебный приказ являются финансовыми документами, требования которых подлежат безусловному исполнению банком.

Нет. Нужен исполнительный лист

Здравствуйте, да может.

Всё входит в лимит, и пенсия ребёнка в том числе.

Да, входит.

Да, входит в этот лимит

Заблокированный счёт закрыть нельзя, выдать с него деньги тоже. Только добиваться снятия блокировки, либо через Центробанк, либо через суд. Такие дела.

Да, правомерны.

Теперь необходимо дать свои объяснению банку о происхождении денег.

Пока блокировка снята не будет, счет не закроете.

Согласно законодательству Российской Федерации, после написания заявления на закрытие карточного счета, срок возврата остатка составляет 10 рабочих дней. Если вам не перезвонили в течение месяца, необходимо повторно обратиться в банк и уточнить причины задержки. Если банк не предоставляет вам необходимую информацию, вам следует обратиться в уполномоченные органы, такие как Центральный банк РФ или Федеральная служба по финансовым рынкам,финансовому уполномоченному.

Здравствуйте

Только в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ

... с чем Вас и поздравляю (сочувствую).

Вопрос не ясен.

Вероятно, надо провести переписку с банком, выяснить причины блокировки, списаний ( о которых не сказано напрямую, но наверное они подразумеваются)

Взыскивайте деньги в судебном порядке.

Вам следует направить банку претензию и если в срок 10 дней не произведут разблокирование счета,то следует подать иск в суд .Иск составляется в соответствие ст.131 ГПК РФ и подается с соблюдением п. 6 ст.132 ГПК РФ. Для соблюдения требований ст. 132 ГПК РФ в суд достаточно предоставить документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления.

Придётся идти в банк и обращаться к оператору, чтобы объяснил вам, почему у вас не произведён возврат. Может эти денежные средства куда то переведены, в счёт долга?

Здравствуйте, пишите жалобу в ЦБ РФ, если не помогут то обращайтесь в суд.

Обратитесь в банк, затем ,если продолжать бездействовать ,пишите претензию

Здравствуйте!

В данном случае, предварительно необходимо направить письменную досудебную претензию (п.2 ст.132 ГПК РФ).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов.

Всего доброго Вам!

Добрый вечер!

Вот несколько шагов, которые Вы можете предпринять для решения проблемы:

1. Свяжитесь с банком. Позвоните в службу поддержки или посетите отделение, где вам смогут объяснить причину блокировки и дать рекомендации по возврату средств.

2. Узнайте о документах. Часто для разблокировки счета нужно предоставить некоторые документы. Спросите, какие именно.

3. Пишите заявление. Если ситуация не меняется, составьте письменное заявление с описанием вашей проблемы и просьбой о возврате средств. Это можно сделать в отделении банка или через официальный сайт.

4. Если вопрос не решается, вы можете обратиться в Центральный банк России или Роспотребнадзор.

Иск в суд о взыскании денег

Если на счету Ваши деньги, то пишите заявление сначала в банк, потом если не ответят, то в суд.

Согласно п. 17 ст. 3 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О национальной платежной системе" платежная услуга - услуга по переводу денежных средств, услуга почтового перевода, услуга по приему платежей, услуга расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы.

Данная услуга в сроки установленные публичной офертой не выполнена, следовательно в силу п. 1 ст. 28 Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 08.08.2024) "О защите прав потребителей" Потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему в связи с нарушением сроков выполнения работы (оказания услуги). Убытки возмещаются в сроки, установленные для удовлетворения соответствующих требований потребителя.

В силу ч. 1 ст. 1102 ГК РФ Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Если деньги банка, или у вас долги есть у ФССП, то их могут снять на погашения долга

Здравствуйте, оплатить оставшуюся сумму и отправить приставу доказательство об оплате.

Владимир, оплатите и направьте приставу ФССП платежный документ. Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ

Найдите контактные данные вашего судебного пристава через сайт Федеральной службы судебных приставов (ФССП) и свяжитесь с ним. Выясните детали исполнительного производства и причины блокировки счета. При этом вам может потребоваться предоставить свои данные для идентификации.

оплатите и направьте приставу ФССП платежку. Выясните детали исполнительного производства и причины блокировки счета.

К сожалению, для оплаты судебного штрафа за нарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 4 ст. 12.15 КоАП РФ не предусмотрена скидка в 50 %. Вы были обязаны оплатить его полностью в сумме 5 000 руб. Срочно оплатите ещё 2500 руб., так как Вас могут привлечь к административной ответственности за не вовремя оплаченный штраф. КоАП РФ Статья 20.25. Уклонение от исполнения административного наказания

1. Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, - влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Тогда Вам нужно в течение 5 дней оплатить долг приставам. Или договориться с должником, приставами, предоставить график погашения.

Алименты списывать нельзя.

По поводу добровольности. можно договориться с приставами.

С уважением.

Анастасия , письменно обратитесь к судебному приставу о сохранении прожиточного минимума, а также укажите на какую карту приходят алименты.

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 23.11.2024)

"Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. в силу с 05.02.2025)

Статья 4. Принципы исполнительного производства

 Исполнительное производство осуществляется на принципах:

4) неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника-гражданина и членов его семьи, в том числе сохранения заработной платы и иных доходов должника-гражданина ежемесячно в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточного минимума, установленного в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации);

Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями

6. Должник-гражданин вправе обратиться в банк или иную кредитную организацию, осуществляющие обслуживание его счетов и исполняющие содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте, с заявлением о сохранении заработной платы и иных доходов ежемесячно в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточного минимума, установленного в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации) при обращении взыскания на его доходы. Указанный прожиточный минимум может быть сохранен банком или иной кредитной организацией только на одном из счетов должника-гражданина.

8. При наличии лиц, находящихся на иждивении должника-гражданина, должник-гражданин вправе обратиться в суд с заявлением о сохранении ему заработной платы и иных доходов ежемесячно в размере, превышающем прожиточный минимум трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточный минимум, установленный в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации).

Нет,это обязательные действия,направленные судебными приставами на взыскания платежа в судебном порядке. Алименты списываться не будут.

Добрый вечер!

Да, вы можете избежать блокировки своих счетов и производить добровольные платежи для погашения задолженности. Важно как можно скорее обратиться в отдел судебных приставов и уведомить их о вашем намерении погасить долг. Вы можете предложить им график платежей или сделать единовременный платеж для закрытия долга.

Что касается алиментов, они являются приоритетными и, к сожалению, могут подлежать списанию. Судебные приставы будут в первую очередь удерживать алименты, а затем другие долги. Поэтому важно учитывать свои финансовые обязательства и планировать выплаты таким образом, чтобы вы могли одновременно покрывать алименты и погашать задолженность.

Оплачивайте, приносите приставу квитанцию и заявление об окончании ИП

никак не сможете противостоять блокировки счетов.

Если алименты официально будут удерживаться от работодателя алиментщика напрямую или через пристава, то получите их полностью. Если сам алиментщик платить будет, то банк списывать будет, т.к. не будет в платёжном поручении кода-идентификатора платежа 2 стоять. что запрещает банку списывать деньги (ст. 101 ФЗ № 229-ФЗ).

Часть 5.1. статья 69 ФЗ вам в помощь + внесудебное банкротство проработайте, ст. 223.2. ФЗ № 127-ФЗ.

Луиза, я и правда вам советую сдать нулевые налоговые декларации, получить на них отметку налоговой инспекции и потом придти в отдел по работе с налогоплательщиками и написать заявление о снятии блокировки с расчетного счета. Это, как правило, всегда помогает! Такое право вам дает Налоговый кодекс РФ и Закон РФ "О порядке рассмотрения обращений граждан". Желаю вам удачи!

Вам следует сдать декларации, как требует ФНС.

Если не исполните требование, будет штраф.

Вам следует сдать декларации

Ни единого правильного ответа ни один из юристов не дал.

Все верно. Начните с Центрального банка, напишите жалобу, направить её можно не выходя из дома, через интернет приёмную

Все правильно, для начала напишите в цетробанк, через интернет.

Диана, может наложить и запрет и взыскание. Блокировка карты не закрывает банковский счёт

Здравствуйте, Диана!

Увы, да, БЕЗУСЛОВНО может (и сделает). У каждой карты есть свои реквизиты, она "привязана" к счету. Блокировка/заморозка карты - невозможность осуществлять операции по данным этой карты. Сам счет не блокируется, в противном случае, нужно "закрывать" карту/счет.

И раскрою Вам секрет, пока карточный счет НЕ закрыт, данные о нем имеются в распоряжении налоговой и ФССП.

самостоятельная блокировка карты не лишает вас возможности разблокировать ее и пользоваться деньгами, поэтому действия приставов в рамках закона

Пристав списывает с должника сумму равную той, которая указана в судебном исполнительном документе, плюс 7% исполнительского сбора. Прибыль по ИП, это доход должника, следовательно пристав имеет право списать не более 50% (ч.2 ст.99 ФЗ № 229 - ФЗ).

Светлана С., имеют право удерживать не более 50%, обращайтесь с жалобой к старшему судебному приставу. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2025). Статья 99. Размер удержания из заработной платы и иных доходов должника и порядок его исчисления. 2. При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов.

Здравствуйте, уважаемая Светлана !

Постараюсь разъяснить ваш юридический вопрос с ссылками на нужные нормативные акты, с которыми Вы сами можете внимательно ознакомиться, если хотите разобраться с этим вопросом с «Буквы Закона».

Если Вас интересуют краткие ответы юристов и адвокатов на ваш этот юридический вопрос, то Вы можете не тратить свое время для ознакомления с моим подробным юридическим разъяснением с ссылкой на нужные нормативные акты и на судебную практику на ваш юридический вопрос № 24411011.

Во-первых, судебный пристав-исполнитель на основании статьи 30 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Федеральный закон № 229-ФЗ) и исполнительного документа, полученного от взыскателя долга, возбуждает (а не "открывает") своим Постановлением исполнительное производство в отношении должника.

Копию этого Постановления высылается должнику и взыскателю долга.

Во-вторых, в этом Постановлении судебный пристав-исполнитель устанавливает для должника срок - 5 дней для добровольного погашения долга, указанного в исполнительном документе.

Таким исполнительным документом могут быть исполнительный лист, выданный судом взыскателю долга на основании Решения суда, или судебный приказ, выданный мировым судьей на основании заявления взыскателя долга и т.д.

Судебный приказ должник может попытаться с помощью юриста отменить на основании статей 128, 129, 112 ГПК РФ через мирового судью, который выдал его взыскателю долга, если ему это выгодно.

В-третьих, если должник в этот 5-дневный срок не погасит весь долг, указанный в исполнительном документе, то судебный пристав-исполнитель вправе будет наложить арест на любой счета должника в банках (а не на банковские карты), на его имущество и т.д., а также взыскать с должника своим Постановлением исполнительский сбор на основании статьи 112 этого Федерального закона № 229-ФЗ (это 7% от суммы долга).

В-четвертых, банк в этом случае «блокирует» арестованный счет должника и его банковскую карту, привязанную к этому счету, списывает имеющиеся деньги со счета должника с соблюдением положений статей 70, 81, 99, 101 Федерального закона № 229-ФЗ и перечисляет их на счет подразделения ФССП России.

В-пятых, если судебному приставу станет известно место работы должника, то он вправе после возбуждения исполнительного производства на основании статей 30, 47, 98, 99 Федерального закона № 229-ФЗ направить в адрес Работодателя должника Постановление об удержании долга из его зарплаты с копией исполнительного документа.

Работодатель в этом случае обязан с каждой зарплаты (с заработной платы, с аванса, с премий или с отпускных) должника удерживать долг и перечислять деньги на счет подразделения ФССП России.

В-шестых, если в отношении должника было возбуждено судебными приставами несколько исполнительных производств, то ему очень и очень сложно будет отстаивать свои права при взыскании с него догов на основании нескольких исполнительных документов в рамках нескольких возбужденных в отношении него исполнительных производств судебными приставами-исполнителями.

В-седьмых, если конкретный судебный пристав-исполнитель своим Постановлением возбудил исполнительное производство в отношении должника, а потом наложил арест на его зарплатный счет в банке, а также прислал его Работодателю Постановление об удержании с него задолженность, указанную в исполнительном документе, то в этом случае Работодатель обязан с зарплаты должника удерживать 50% и высылать на счет подразделения ФССП России.

Если Работодатель перечислит оставшуюся зарплату на арестованный счет должника, то в этом случае и банк обязан удержать из этой зарплаты 50% и выслать также на счет подразделения ФССП согласно статье 70 Федерального закона № 229-ФЗ.

В-восьмых, в этом конкретном случае должник вправе с помощью юриста, специализирующегося по обжалованию действий (бездействий) судебных приставов в судах, подготовить в адрес судебного пристава обоснованное с ссылкой на статьи Федерального закона № 229-ФЗ и на статьи КАС РФ заявление с требованием снять арест с его зарплатного счета.

Подробней об этом (как это сделать ?) с примером из судебной практики можно ознакомиться здесь www.9111.ru

В-девятых, если в отношении Вас возбуждено несколько исполнительных производств на основании разных исполнительных документов, то в этом случае для защиты своих прав и интересов нужно попытаться добиться на основании статей 50, 34 Федерального закона № 229-ФЗ объединение всех исполнительных производство в одно сводное исполнительное производство, которым будет заниматься один конкретный судебный пристав-исполнитель.

Более подробней об этом с примерами из разной судебной практики можно будет ознакомиться здесь www.9111.ru

В-десятых, что касается взыскания с должника судебным приставом-исполнителем исполнительского сбора, то этот вопрос подробно регулируется положениями статей 30, 112 Федерального закона № 229-ФЗ, с которыми Вы сами можете внимательно ознакомиться.

По общему правилу исполнительский сбор (это 7% от суммы долга, которую должник не погасил в 5 дней, указанных в Постановлении судебного пристава о возбуждении исполнительного производства) с должника удерживается после взыскания основного долга, указанного в исполнительном документе.

При этом должник вправе с учетом положений статей 30, 112 Федерального закона № 229-ФЗ при наличии законных оснований (юрист может помочь определить эти законные основания) вправе обжаловать в суд Постановление судебного пристава о взыскании исполнительского сбора и потребовать уменьшить исполнительский сбор или освободить должника от исполнительского сбора полностью с учетом разъяснений Верховного Суда Российской Федерации.

Более подробно об этом с примерами из разной судебной практики можно будет ознакомиться здесь www.9111.ru

Я надеюсь, что моё подробное юридическое разъяснение с ссылками на нужные нормативные акты и на судебную практику по исполнительным производствам на ваш юридический вопрос № 24411011 будет для Вас полезным.

В общем порядке списание не более 50%.

Ольга,

Пусть разблокируют, обратитесь с определением суда о завершении процедуры, это ошибка Сбербанка, точнее человеческий фактор.

Для получения подробной консультации по данному вопросу рекомендуется обратиться к адвокату\юристу специализирующемся на данной отрасли права, как вариант на данном сайте, остальные источники являются менее приоритетными и надежными.

Переведут на счёт в другом банке.

Это для Вас лучшее решение. Некоторые люди вовсе не могут месяцами получить денежные средства, соглашайтесь.

Здравствуйте, Константин! Если счет заблокирован согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то нужно вообще-то в этом случае предоставлять документы в обоснование экономического смысла операции, но в данном случае скорее всего у банка сомнение в том, что именно Вы, а не подставное лицо совершает операции со счетом. Отправьте в поддержку банка фото, если к Вам обратились через чат поддержки. На посторонние адреса фото и паспорт не шлите.

Я так и не понял что мне делать в данной ситуации?

Добрый вечер, Константин.

1)Начнем с того, что у них это стандартный ответ, они якобы без данных документов, точнее фото паспорта с вами(селфи) не могу закончить идентификацию и проверку...

2)Тут честно сказать два варианта, либо вы отказываетесь, но вам придется писать жалобу в ЦБ, прокуратуру и может дойти до суда.

3)либо сделать фото и прислать им, но как показывает практика, они даже к фото придираются и приходится делать по 10 раз...

4)В лбом случае счет заблокирован согласно, как я понимаю требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", но тут не то что операция подозрительная, а они сомневаются, что это вы на самом деле, но в любом случае, повторяю, выбор за вами...

А в Чем проблема -исполнить требования банка? Они проверяют ,то бы не было нарушений ФЗ-115 .

Если не согласны - начинаете писать жалобы - в ЦБ РФ,претензию в сам банк и далее в суд .

если уверены. что это не мошенники с Вами общаются, то стоит попробовать предоставить фото;

если после фото доступ не восстанавливают, то очевидным будет обращение с жалобой к регулятору банковской деятельности, а именно ЦБ РФ и параллельно направить жалобу претензию в сам банк. если средства имеют легальное происхождение, то банк не прав и имеет смысл через суд либо их взыскать либо восстановить доступ к счету и обслуживанию

Согласно п. 2 ст. 7 Закона №115-ФЗ кредитная организация наделена правом запрашивать информацию, с целью ее документированного фиксирования в соответствии с положениями указанного закона, при наличии достаточных на то оснований. Статьей 7 п. 3 Федерального закона №115 определено, что только конкретные операции (а не деятельность в целом клиента) являются объектом подозрений, в отношении которых кредитные-учреждения обязаны уведомить уполномоченный орган.

Для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки, данное обстоятельство лишь служит основанием для начала проведения процедур внутреннего контроля в отношении данной операции; решение о квалификации в качестве подозрительной может быть принято лишь при наличии достаточных оснований, с учетом всестороннего анализа всей имеющейся у банка информации, представленных документов, с учетом пояснений клиента. Между тем, в Методических рекомендациях Центрального Банка Российской Федерации (Банк России, ЦБР) от 22 февраля 2019 г. №5-МР "Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании" указывается рекомендация кредитным организациям как информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием ДБО, так и создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов, с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством.

Во исполнение запроса банка клиентом должны быть представлены вся истребуемая информация и документы.

Таким образом, клиент обязан выполнить требования законодательства о противодействии, о предоставлении информации для идентификации и устранения подозрений в легализации денежных средств.

Пункт 11 ст. 7 Закона №115-ФЗ закрепляет, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящею Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях (отмывания) доходов, полученных преступным путем, иди финансирования терроризма.

Таким образом, из толкования данного пункта следует, что Банк вправе отказать только в случае отсутствия (не предоставления Клиентом) документов, необходимых для фиксирования (идентификации) информации или наличия подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов или финансирования терроризма. «Подозрения» является оценочной категорией и сотрудники Банка обязаны руководствоваться нормами Закона, а также положениями и рекомендациями Центрального банка РФ.

Применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст. 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Реализация кредитной организацией в рамках Федерального закона № 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета.

Запрет на совершение истцом расчетных операций по расчетному счету с использованием технологии дистанционного доступа является ограничением прав истца на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, что противоречит условиям заключенных сторонами договоров.

.

В п. 2 Информационного письма Банка России от 12 сентября 2018 года№ ИН-014-12/61 «По вопросам применения Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма реабилитации клиентов» регулятор обязывает банки раскрывать клиенту информацию о причинах применения ограничительных мер и отказа в обслуживани

Ответ отключен модератором

Смотрите, банк имеет право заблокировать счёт лица, если имеются любые подозрения по операциям, наличии денег и так далее.

На самом деле причин может быть несколько.

Выполните все требования банка и в скором времени счет разблокируют.

Также необходимо будет подтвердить происхождение средств.

Но, так как могут работать и мошенники, все действия с банком решаются через отделение банка.

Селфи с паспортом банк не попросит.

У меня подозрения, что нет блокировки счета, вы получили сообщение от проходимцев.

Обращайтесь в банк, получите информацию по счету.

Если мошенники, в полицию с заявлением.

- см. ст. 7.2 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ст. 141, 144 УПК РФ

1. В соответствии с пунктом 11 статьи 7 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Решения об отказе или расторжении субъекты принимают самостоятельно на основании программ и порядка, закрепленных в их правилах внутреннего контроля.

2. В соответствии с пунктом 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ клиент вправе представить в кредитную организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Кредитная организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

3. В случае получения от кредитной организации (некредитной финансовой организации) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе, клиент вправе обратиться с заявлением и документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия указанного решения в межведомственную комиссию, созданную при ЦБ.

Перечень сведений и документов, необходимых для представления в межведомственную комиссию, определен Положением Банка России от 23 сентября 2024 года № 842-П "О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении".

Ссылка ivo.garant.ru

Согласно пункту 13.6. статьи закона № 115-ФЗ по результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, а также мотивированных обоснований соответствующей кредитной организации (некредитной финансовой организации) межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе либо решение об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого кредитной организацией (некредитной финансовой организацией), исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей кредитной организации (некредитной финансовой организации), для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

После получения кредитной организацией решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной ранее было принято решение об отказе, такая кредитная организация обязана представить в Росфинмониторинг сведения согласно абзацам второму и третьему пункта 13 или абзацу второму пункта 13.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а в случае обращения заявителя не вправе отказать заявителю в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада) соответственно.

4. Кроме того, действия кредитной организации можно обжаловать в суде.

В пункте 75 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации") указано, что применительно к статьям 166 и 168 ГК РФ под публичными интересами, в частности, следует понимать интересы неопределенного круга лиц, обеспечение безопасности жизни и здоровья граждан, а также обороны и безопасности государства, охраны окружающей природной среды.

Исходя из этого сделки, направленные на придание правомерного вида операциям с денежными средствами и имуществом, полученным незаконным путем, в том числе мнимые и притворные сделки, а также сделки, совершенные в обход положений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, могут быть признаны посягающими на публичные интересы и ничтожными, что исключает возможность удовлетворения судом основанных на таких сделках имущественных требований, не связанных с их недействительностью.

На основании пункта 4 статьи 166 ГК РФ в целях защиты публичных интересов суд также вправе по собственной инициативе применить последствия недействительности указанных ничтожных сделок.

При оценке того, имеются ли признаки направленности действий участвующих в деле лиц на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными незаконным путем, судам необходимо исходить из того, что по смыслу пункта 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ такие признаки могут усматриваться, в частности, в запутанном или необычном характере сделок, не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, а также учитывать разъяснения, данные в пункте 10 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. N 32 "О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем", принимать во внимание типологии незаконных финансовых операций, подготовленные Росфинмониторингом.

При этом само по себе наличие указанных признаков не может являться основанием для вывода о нарушении закона и предрешать выводы суда о направленности действий участников гражданского оборота на совершение финансовых операций в связи с легализацией доходов, полученных незаконным путем.

Это мошенники.

Банк никогда селфи от Вас не потребует.

И не укажет, что личная встреча в банке невозмжна.

Чистый бред.

Срочно в полицию с заявлением.

Так следует заблокировать счет на время.

- см. ст. 159.1 УК РФ, ст. 141, 144 УПК РФ

Уважаемый Константин, добрый день!

Ваша ситуация с блокировкой счета в банке может быть связана с мерами по предотвращению мошенничества и отмыванию денег, которые банки обязаны предпринимать в соответствии с законодательством. В таких случаях банки часто запрашивают дополнительные документы для подтверждения личности клиента.

______

1. Уточните у банка, какие именно документы и в каком формате они требуют. Постарайтесь получить письменное подтверждение их требований.

2. Если банк требует селфи с паспортом, убедитесь, что фото соответствует всем требованиям (не отзеркалено, все данные видны четко и без бликов).

3. Если вы не согласны с действиями банка или считаете их неправомерными, вы можете подать письменное обращение в банк с просьбой разъяснить причины блокировки и предоставить копии всех документов, на основании которых было принято решение.

______

Если банк не реагирует на ваши обращения или вы не удовлетворены его ответом, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации через их интернет-приемную. Укажите все детали вашей ситуации и приложите копии всех документов и переписки с банком.

______

Так, общий срок рассмотрения заявления не должен превышать 20 рабочих дней. Если решение будет принято, вас должны уведомить в течение трех рабочих дней.

_____

Источник статья 7 Федерального Закона № 115-ФЗ

С уважением, Дарья Алексеевна

Если ваш счет в Яндекс Банке был заблокирован из-за подозрительных операций, это может быть связано с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подобные действия являются стандартной практикой для банков, чтобы защитить как клиентов, так и себя от уголовной ответственности.

Как действовать в данной ситуации:

1. Отправьте запрашиваемое селфи: Если банк требует от вас новое селфи с паспортом для подтверждения вашей личности, отправьте его только через официальные каналы (например, через чат поддержки в мобильном приложении или на сайте банка). Это важно для вашей безопасности, чтобы не стать жертвой мошенников.

2. Проверка информации: Убедитесь, что к вам действительно обратились представители Яндекс Банка. Проверьте контактные данные, использованные для общения с вами, и убедитесь, что они совпадают с официальными данными банка на их сайте.

3. Соблюдайте рекомендации банка: Следуйте инструкциям банка и предоставьте все необходимые документы. Обычно банковские организации ведут протоколы, и это может ускорить процесс разблокировки вашего счета.

4. Контакт с поддержкой: Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь, вы можете обратиться в службу поддержки банка для получения разъяснений о дальнейших действиях.

Согласно ст. 7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

- Банк имеет право блокировать счета и операции клиента при возникновении подозрений в отношении легализации доходов.

- В случае блокировки счета, банк должен провести проверку и может запросить дополнительные документы для подтверждения личной информации и источников средств.

Таким образом, все действия вашего банка являются законными и в рамках предписанных норм для обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества.

Это мошенники.ст.159 УК РФ

Банк никогда селфи от Вас не потребует. как то так...

Здравствуйте, Константин! Если вы уверены что общаетесь именно с сотрудниками Яндекс Банка, а не с мошенниками, то без предоставления фото с паспортом счет они вам не разблокируют. Действуют они на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Фото с паспортом они требуют для идентификации, чтобы убедиться, что действия по счету осуществляете именно вы.

Вы можете в данной ситуации: 1) сделать фото с паспортом и отправить в банк (повторюсь, если вы действительно общаетесь с сотрудниками Яндекс банка, а не с мошенниками с подменного сайта). 2) ничего не отправлять, а направить жалобу в надзорные органы для проведения проверки по факту блокировки счета Яндекс банком

Предоставить документы, которые требует банк. Если у банка не возникнет вопросов по подтверждению платежей - разблокируют.

Предоставить документы по сделке, в результате которой был заблокирован счёт.

Ответ отключен модератором

Направьте жалобу на действия банка в ЦБ РФ. Это можно сделать онлайн через официальный сайт Центрального Банка.

Вопрос какой? Юрист по долгам и банкротству Виталий Снытко.

Здравствуйте

Если долги списаны в ходе процедуры банкротства, то банк действует неправомерно.

Вы можете направить жалобу в ЦБ РФ.

Пока ответ дать невозможно.

Следует понять, денежные средства переведены взыскателю или нет. Если переведены, то иск подавать к взыскателю. Если у приставов "зависли" и не возвращают, то административный иск к приставам подавайте.

Одним предложением вам не ответить.

Вам нужна консультация, обратитесь к любому юристу на сайте.

С уважением.

Обязаны в банке сообщить, обращайтесь в отделение

Сергей, направляйте в банк письменный запрос, при отказе обращайтесь на банк с жалобой в Банк России

Позвоните в судебный участок по месту своей регистрации.

Добрый день, пишите заявление в банк, должны предоставить информацию.

Нужно лично обратиться в банк, обязаны предоставить информацию

Здравствуйте!

У Вас будут забирать зарплату в счет долга и вам оставят только прожиточный минимум, если у вас идет процедура банкротства в арбитражном суде и процедура реализации имущества не завершена. Пусть ваш фин управляющий разъясняет вам такие вещи.

У Вас всегда есть возможность подробно обсудить вашу проблему с любым юристом сайта, на личной, платной консультации.

Желаю Вам успехов и всех благ!

Здравствуйте. Вы официально признаны банкротом. Никто у вас счета и карты не сможет заблокировать - достаточно в суд предоставить решение, что вы признаны банкротом. И взыскателю откажет суд. Переживать, считаю, просто не стоит. Желаю вам удачи!

можете работать;

все карты вы обязаны передать финуправляющему - на время процедуры банкротства - он распоряжается вашими доходами

Здравствуйте, обязательно нужно восстановить срок и отменить судебный приказ. Судебный приказ напрямую в банк направили. Срок исковой давности пока не действует, его нужно в исковом порядке заявлять.

Вам надо отменять судебный приказ и далее подавать на поворот на решение суда.

Нужно отменить суд приказ

www.9111.ru

не 17 а 16.10

Банк отменит арест счета только при получении от пристава постановления об отмене ареста.

Если суд отменил заочное решение, приставы обязаны закрыть исполнительное производство. Вам нужно предоставить приставам определение суда об отмене решения. Также, уведомите банк об этом, чтобы они приостановили арест счета.

Банк может приостановить блокировку счета, если получит документы, подтверждающие отмену судебного решения.

Банк без Постановления судебного пристава о разблокировке счета не имеет права никаких действий предпринимать. Только если будет Постановление пристава. Да вряд ли он отменит. У вас же новый процесс будет. Ваша отмена - это только немного времени.

Иван, возможно определение суда не поступило в ФССП, предоставьте его приставу

Если инспекция труда стст 356-359 ТК РФ не решила этот вопрос по больничным листам, тогда остается только в суд обращаться

для возмещения ущерба, возникшего в результате неоплаченных больничных листов из-за бухгалтерской ошибки и блокировки банковского счета, можно предпринять следующие действия:

1. Обратиться в суд с иском к работодателю (организации) о взыскании задолженности по оплате больничных листов.

Основания:

- Ст. 20 Федерального закона от 29.12.2006 № 255-ФЗ "Об обязательном социальном страховании на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством" - работодатель обязан оплачивать пособия по временной нетрудоспособности.

- Ст. 236 Трудового кодекса РФ - при нарушении работодателем установленного срока выплаты зарплаты, оплаты отпуска, выплат при увольнении и других выплат, причитающихся работнику, работодатель обязан выплатить их с уплатой процентов (денежной компенсации).

2. Взыскать с работодателя денежную компенсацию в связи с несвоевременной выплатой больничных листов.

Основание:

- Ст. 236 ТК РФ - работодатель обязан выплатить денежную компенсацию в размере не ниже 1/150 действующей на день выплаты ставки рефинансирования ЦБ РФ от невыплаченных в срок сумм.