
Ребёнок попался на уловки мошенников, продиктовал код от гос.услуг, от имени ребёнка поступил запрос в банк на кредит на Украине.





1778 ответов адвокатов и юристов
Читайте также:
В соответствии с российским законодательством, органы безопасности могут осуществлять контроль за финансовыми операциями военнослужащих в целях обеспечения безопасности и предотвращения правонарушений. Это может включать запросы в банки о состоянии счетов, если есть подозрения на незаконные действия или угрозу безопасности.
Банк обязан соблюдать конфиденциальность информации о клиентах, однако в случаях, когда запрос поступает от уполномоченных органов, таких как служба безопасности, банк может предоставить необходимую информацию
Здравствуйте
Нет служба безопасности военной Академии не вправе сделать запрос в банк о состоянии счетов, о денежных переводах, так как это не правоохранительные органы.
В случае нарушения Ваших прав необходимо незамедлительно обратиться с жалобой в Прокуратуру для проведения проверки за незаконные действия превышения должностных полномочий и самоуправство и привлечения виновных лиц к ответственности (ст.10 ФЗ о прокуратуре РФ).
Направить можно такой закрос ,только у данной службы нет полномочий на получение такого ответа и банк откажет в предоставлении такой информации на основании Федерального закона "О персональных данных" от 27.07.2006 N 152-ФЗ и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1
Если долг погашен, но так как пристав не проверил информацию, то мне арестовали карты. И для того чтобы снять арест пристав просит предоставить документ о завершении исполнительского производства, но банк не дает такую справку, так не он открывал исполнительское производство У меня есть бумага о полном погашении кредита но пристава такая, бумага не устраиваеи
Добрый день! 1) Действия нотариуса правомерны исходя из требований законодательства, а именно ст 1112 ГК РФ: в наследственную массу входят принадлежащие наследодателю на дату смерти вещи, иное имущество , в том числе имущественные права и обязанности; 2)поскольку владельцем счёта «на имя пережившего супруга» является переживший супруг , а никак не наследодатель , « счет на имя перебившего супруга» не может войти и не входит в наследственную массу ; 3) поскольку основанием для запросов нотариуса является открытое наследственное дело, а «счёт на имя пережившего супруга» к наследству и наследственному делу соотвественно никакого отношения не имеет от слова совсем, у нотариуса нет полномочий запрашивать у банка информацию об указанном выше счете вообще либо без согласия владельца счёта, причём обязанности предоставить согласие нотариусу у владельца счёта - «пережившего супруга» - нет. С уважением
Ответ отключен модератором
Банк имеет на это полное право. Он исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Согласно ст. 1,
целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.
В связи с чем банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.
Валерия, добрый день. Согласно Закону о банках и банковской деятельности (ст. 26 ФЗ-395-1), кредитные учреждения обязаны предоставлять информацию по запросу нотариуса в течение 7 рабочих дней. Если банк игнорирует запрос или затягивает его исполнение, следует предпринять следующие шаги: направить в банк письменную претензию с требованием предоставить ответ на запрос нотариуса, указав, что нарушение сроков препятствует выполнению нотариальных действий. Претензию можно подать через офис банка с отметкой о получении или направить заказным письмом с описью вложения. Если ситуация не изменится, подайте жалобу в Центральный банк России, который контролирует выполнение кредитными учреждениями законодательства, через их официальный сайт или по телефону. Дополнительно можно обратиться в Роскомнадзор, так как невыполнение запроса нотариуса можно расценивать как нарушение обработки персональных данных, если в запросе содержатся сведения о вкладчике. Также попросите нотариуса повторно направить запрос с отметкой о вручении, а если банк продолжит игнорировать, нотариус может зафиксировать факт непредоставления информации. В крайнем случае можно обратиться в суд с требованием об исполнении банком своих обязательств.
Здравствуйте, Наталья!
Обратитесь к нотариусу, у которого открыто наследственное дело, уведомите, что у умершего имелся вклад в таком-то банке. Нотариус делает запрос. В случае, если на счете умершего имеются денежные средства, наследникам выдадут свидетельство о праве на наследство на данный вклад.
Ответ отключен модератором
Ответ отключен модератором
Пожалуйста. По вашему письменному ходатайству нотариус сделает запрос в ФИНС, откуда получит ответ обо всех счетах наследодателя, открытых им в любых банках на территории РФ.
Но, лучше подстраховаться. Если вам известно, в каких банках у наследодателя были открыты счета, ячейки, и пр., - нужно сообщить об этом нотариусу и оформить соответствующее заявление.
И еще, теперь нотариусы обязаны консультировать граждан по любым вопросам, связанным с их деятельностью.
Нотариус подаёт запросы в банки через налоговую, которая передаёт информацию о счетах. Нет фиксированного списка из 5 банков — запросы могут быть направлены в любые банки, где у умершего могли быть счета. Вы можете попросить нотариуса подать запросы в дополнительные банки, это можно сделать дистанционно, без личного присутствия.
Ответ отключен модератором
Здравствуйте, Андрей!
Если речь идёт о доверенности, которую вам выдал папа при жизни, то такая доверенность потеряла силу с момента смерти папы. Пока вы не получите свидетельство о праве на наследство, информацию вам не предоставят. При чем информацию вы должны получать только в порядке личного обращения в банк с паспортом и свидетельством о праве на наследство.
Обратитесь к нотариусу, который ведёт дело. Он сделает запрос в банк о наличии арестов.
Здравствуйте, Евгений!
Не очень понятно что значит "с этим у нас нет проблем", когда у Вас нет документов по работникам.
Если документов нет , то это проблема.
Т.к. документы как раз от Вас и требуют.
Таких пояснений, что Вы перечисляете зарплату без документов - будет недостаточно.
Нужно сделать какие-то документы.
Либо по трудовым отношениям (ст. 57 ТК РФ). Либо договоры подряда.
Либо еще что-то предоставить.
Здравствуйте Евгений, нельзя публично давать рекомендации по тому, как правильно ответить на запрос финмониторинга, учитывая, что вы выплачиваете заработную плату неоформленным работникам. Это является нарушением трудового законодательства.
Вместо этого я бы посоветовал следующее:
1. Оформите трудовые договоры или договоры гражданско-правового характера (ГПХ) со всеми работниками в соответствии с законодательством. Это позволит легально выплачивать им вознаграждение.
2. При ответе на запрос финмониторинга предоставьте только документы, подтверждающие легальные операции по счету ИП. Не упоминайте о незаконных выплатах.
Вместо трудового договора можно заключить договор ГПХ, например, договор подряда или оказания услуг. При этом важно, чтобы условия договора ГПХ соответствовали фактическому характеру отношений, а не маскировали трудовые отношения (ст. 15 ТК РФ). При заключении договоров ГПХ вести нужно учет выплаченного вознаграждения и уплачивать соответствующие налоги.
Здравствуйте Евгений!
В рассматриваемом случае конечно бы желательно ознакомиться с документами.
Большинство операций с денежными средствами организации и предприниматели проводят через расчетный счет. Для сторонних лиц информация по ним является недоступной.
Банки обязаны соблюдать конфиденциальность. Но действия по счету все же просматриваются специально созданной службой, находящейся прямо в банке. Называется она отделом финансового мониторинга. Деятельность регулируется нормами ФЗ № 115 от 07.08.2001.
С учётом того что Вам пришел запрос из финмониторинга по запросу документов, но у Вас с этим нет проблем так и аргументируйте в ответе.
В противном случае Вы вправе оспорить в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).
При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).
Удачи вам
Здравствуйте, уважаемый Евгений!
Чтобы правильно ответить на запрос банка, выполните следующие действия:
Опишите свою деятельность и обоснуйте необходимость выплаты заработной платы неофициально работающим сотрудникам. Неофициальное трудоустройство - это нарушение трудового законодательства, но не нарушение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Приложите подтверждающие документы (если есть), например, договоры, акты, счета-фактуры.
Отправьте скан-копии документов в установленный срок. Отвечайте на все звонки и письма банка,предоставляйте дополнительную информацию и документы по запросу.
Ждите ответа от банка и следуйте его рекомендациям.
Рекомендую вам полностью легализовать трудовые отношения с вашими сотрудниками. Выплаты заработной платы "в конвертах" без официального оформления трудовых договоров являются грубым нарушением трудового и налогового законодательства.
Согласно статье 15 Трудового кодекса РФ, трудовые отношения - это отношения, основанные на соглашении между работником и работодателем о личном выполнении работником за плату трудовой функции (работы по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации; конкретного вида поручаемой работнику работы).
Выплата "серой" заработной платы без официального оформления нарушает статью 57 Трудового кодекса РФ, которая устанавливает, что в трудовом договоре должны быть указаны условия оплаты труда, в том числе размер тарифной ставки или оклада (должностного оклада) работника.
Такие действия могут быть квалифицированы по статье 122 Налогового кодекса РФ как уклонение от уплаты налогов и сборов, что влечет за собой серьезные штрафные санкции.
В случае проверки финансового мониторинга я рекомендую полностью раскрыть информацию о выплатах сотрудникам, оформить с ними трудовые договоры и начислять заработную плату в соответствии с законодательством. Это позволит избежать серьезных штрафов и уголовной ответственности.
Добрый вечер, Елена!
Для получения быстрого ответа на запрос нотариуса в банк рекомендуется следовать следующим шагам:
1. Связаться с банком непосредственно: Лучший способ получить быстрый ответ - это обратиться в отделение банка либо через контактный центр банка для уточнения процедур и сроков ответа на запрос нотариуса.
2. Указать при отправке запроса предпочтительный способ ответа: Многие банки могут отправить ответ на запрос нотариуса на указанный вами адрес электронной почты, если такая услуга предоставляется и получение ответа по электронной почте возможно согласно требованиям законодательства РФ.
3. Ознакомиться с политикой банка по обработке запросов нотариусов: У каждого банка могут быть свои индивидуальные процедуры и сроки ответа на запросы нотариусов, поэтому полезно изучить эту информацию, чтобы успешно получить ответ в кратчайшие сроки.
4. Следить за статусом запроса и оставаться на связи: При отправке запроса в банк стоит узнать способы отслеживания статуса запроса и оставить контактные данные для оперативной связи в случае необходимости.
Выполняя эти рекомендации, вы повысите шансы на быстрое получение ответа на запрос нотариуса в банке, включая возможность получения ответа по электронной почте, если такое условие доступно в банке.
Здравствуйте.
Смотря какой банк имеете ввиду. Некоторые банки взаимодействуют с нотариусами в электронном виде через ЕИС нотариата (например, Сбербанк, ВТБ и др.), ответы приходят быстро.
Если банк подпишет ответ электронной подписью и направит на электронную почту, то нотариус должен его принять. Но в этом случае, такой способ нужно согласовать и с банком и с нотариусом.
Здравствуйте Да можно.
Тк операции привязаны к счету, а карту можно перевыпустить.
Срок хранения такой информации 5 лет.
Напишите заявление им в банк
См
(п. 4 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")
Здравствуйте!
Любая финансовая информация должна хранится в организации, в том числе, в банке, не менее пяти лет независимо от того, окончился срок карты или нет. Этот срок установлен ст 29 Федерального закона "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ. Первичные учетные документы, регистры бухгалтерского учета, бухгалтерская (финансовая) отчетность, аудиторские заключения о ней подлежат хранению экономическим субъектом в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации государственного архивного дела, но не менее пяти лет после отчетного года.
Добрый вечер, Никита.
1)В соответствии с законодательством Российской Федерации, информация о денежных переводах должна храниться не менее 5 лет. Этот срок установлен для обеспечения контроля за финансовыми операциями и возможности проверки при необходимости.
2)статья 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
3)так что смело можете обращаться, вам предоставят данную информацию.
Здравствуйте Уважаемый Никита!
Банки осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны хранить документы, содержащие сведения для идентификации личности, не менее пяти лет (п. 4 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Вы можете заказать Выписку по счету, на необходимый Вам период.
Всего Вам наилучшего!
Вся информация по банковской карте, - это информация по банковскому счету. Вы можете ее получить в личном кабинете Вашего банка онлайн, в приложении банка или непосредственно в отделении банка. Минимальный срок хранения - 5 лет (приказ Росархива от 20.12.2019 N 236), но банк вправе самостоятельно устанавливать и большие сроки. С уважением, А.Осоцкий.
В соответствии с пунктом 75 Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения, утв. Положением Росархива N 1, Банка России N 801-П от 12.07.2022 г., информация об операциях по банковским счетам клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах (в соответствии с реквизитами платежного/расчетного документа) хранится 10 лет с года, в котором была совершена операция по счету. Если Вы держатель карты и владелец счёта - за указанный срок Вам обязаны предоставить такую информацию по Вашему запросу в банк. При отказе либо непредоставлении - ходатайствуйте в суде об истребовании данных сведений судом в порядке статьи 57 ГПК РФ (либо если Вы не являетесь владельцем счёта, но информация по операциям имеет существенное значение для правильного разрешения спора). Такие дела.
Здравствуйте уважаемый Никита!
Вы в любом случае вправе получить как в личном кабинете Вашего банка онлайн, в приложении банка или непосредственно в самом отделении банка (ст. 29 ФЗ "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ).
Тем более минимальный срок хранения 10 лет (Положение Росархива N 1, Банка России N 801-П от 12.07.2022 г.).
В противном случае Вы вправе обратиться с жалобой в Центральный банк России.
При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).
Рад был Вам помочь!
Если счёт в банке не был закрыт, по Вашему заявлению банк обязан удовлетворить просьбу.
В течение, должны выдать выписку по счету.
Срок хранения разный после закрытия счета, от 5 лет.
- см. ст. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 29 ФЗ «О бухгалтерском учете»
Согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности", банки обязаны обеспечивать сохранность данных об операциях своих клиентов (ст. 26).
В соответствии с Федеральным законом "О персональных данных", банк должен обеспечивать защиту персональных данных клиентов, включая информацию об операциях (ст. 5, 10).
Согласно Положению Банка России № 499-П, банки обязаны хранить информацию о совершенных клиентами операциях в течение 5 лет со дня их совершения (п. 4.4).
даже после истечения срока действия зарплатной карты, банк обязан предоставить информацию по ее операциям по запросу клиента. Однако этот период ограничен 5 годами с момента совершения операций.
Здравствуйте, Никита!
Через приложение такой запрос не сформировать.
Однако, если вы обратитесь лично в банк, то вам выведут выписку по параметрам, которые вы укажете.
1. Можно указать ресурсников (поставщиков услуг), УК (управляющую компанию), даже фамилию по которой отсортировать необходимо операции.
2. Не важно, что срок действия карты истек, банк смотрит и выводит выписку по счету, а не по карте, можно за последние 5 лет.
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1
Всех благ Вам!
Добрый вечер, Артур!
Для получения справки, отражающей наличие или отсутствие счетов в банках за весь период, включая счета, открытые до 2014 года, рекомендуется обратиться в налоговый орган или Федеральную налоговую службу (ФНС) в вашем регионе.
Вы можете подать запрос на получение такой справки, указав необходимость предоставления информации о счетах за весь период. Обратитесь в ближайшее отделение ФНС или налоговый орган, предоставьте им все необходимые документы и объясните цель запроса. Они смогут рассмотреть ваш запрос и предоставить вам справку с нужной информацией.
Информацию обо всех счетах открытых физическими и юридическими лицами собирает ФНС. В силу п. 1.1 ст. 86 НК РФ банки обязаны сообщать налоговой следующую информацию:
об открытии и закрытии счетов и вкладов;
об изменении реквизитов счетов и вкладов;
о предоставлении или прекращения права организации или ИП использовать корпоративные электронные средства платежа для перечисления электронных денежных средств.
Всю информацию банк передает в налоговую по месту своего нахождения в электронном виде в течение трех дней (абз. 2 п. 1.1 ст. 86 НК РФ).
Справка пригодится в следующих ситуациях:
при участии в тендерах, если заказчик требует предоставить ее в составе прилагаемых документов;
в начале процедуры банкротства;
при получении кредитов, займов, банковских гарантий;
для привлечения инвесторов и так далее.
Справка будет полезна и самой компании. Например, чтобы удостовериться, что у нее нет «забытых» расчетных счетов, за которые банки ежемесячно могут списывать плату за обслуживание.
Добрый день! Это 100% звонили мошенники, которые хотели у бабушки вымогнуть деньги якобы на решение проблем ее внука. Настоящие банковские структуры никогда не звонят родственникам, тем более бабушке, если эти родственники не являются стороной договора займа (поручителем, созаемщиком и т.п.). Бабушке скажите, чтобы ни в коем случае никаких денег никому не платила, а лучше всего записала диалог на диктофон и обратилась в полицию с заявлением о вымогательстве, ст. 163 УК.
Здравствуйте, уважаемая Юлия!
В данном случае, с правовой точки зрения, это похоже на мошенничество.
Вам необходимо направить заявление в МВД о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления и установления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).
*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала 9111 для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").
Всего доброго Вам!
Рад был помочь!
Здравствуйте, Юлия!
Это очень распространённая мошенническая схема, направленная на вымогательство денег путём обмана относительно решения вопроса о не привлечении внука к ответственности за мнимые нарушерия или преступления. Нужно записывать такое звонки и обращаться в полицию с заявлением о преступлении на основании ст 140, 144 УПК РФ.