Запрос в банк

1778 ответов адвокатов и юристов

Александра
Подписчиков 2
13.03.2025, 19:42
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 441

Ребёнок попался на уловки мошенников, продиктовал код от гос.услуг, от имени ребёнка поступил запрос в банк на кредит на Украине.

Здравствуйте. Ребёнок попался на уловки мошенников, продиктовал код от гос. услуг, от имени ребёнка поступил запрос в банк на кредит на Украине. Что делать в данной ситуации?

Ребенку сколько лет? И код доступа от чьих гос услуг он продиктовал?

17 лет, код от своих гос.услуг

Смените пароль и успокойтесь

немедленно отзывать данную заявку, заявление в полицию.

Сменить все данные

Срочно смените пароль госуслуг и обратитесь в полицию. Установите самозапрет на кредит.

Отвяжите потом Госуслуги с его номера - раз он еще не в состоянии оценить опасности.

Смените пароль.

немедленно отзывать данную заявку, заявление в полицию.

Ирина
Подписчиков 1
21.02.2025, 14:00
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 740

Может ли адвокат сфотографировать сведения полученные от банков по запросу судьи, где указаны банки, номера счетов, суммы вкладов?

Может ли адвокат сфотографировать сведения полученные от банков по запросу судьи, где указаны банки, номера счетов, суммы вкладов? Не нарушается право на банковскую тайну третьим лицам?

Ирина, может в суде при ознакомлении с материалами дела

Нет, если в рамках судебного процесса - знакомится с материалами дела.

Ирина, такое фото допускается только с разрешения судьи. Если есть разрешение, то положение о банковской тайне тут не будет распространяться. Это просто не запрещает Гражданский процессуальный кодекс РФ. А вот без разрешения это делать запрещается! Желаю вам удачи!

Здравствуйте, ознакомление с материалами дела проводится по заявлению стороны, в том числе адвоката, если он представитель(защитник), и с разрешения суда допускает возможность их фотографировать.

Адвокат в силу специфики своего положения и обязанности не разглашать адвокатскую тайну и сведения, ставшие ему известными в ходы выполнения поручения по делу имеет право знакомиться с данными, содержащимися в запросах судов, в том числе и перечисленных вами.

Конечно да

Может. Не нарушается.

Нина
Подписчиков 15
17.02.2025, 16:51
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1838

Если на карте есть сумма в блокировке для оплаты постановлений ФССП, есть оригинал постановлений запроса от ФССП в банке

Здравствуйте, если на карте есть сумма в блокировке для оплаты постановлений ФССП, есть оригинал постановлений запроса от ФССП в банке, в течение какого времени банк перечисляет сумму в сторону приставов?

В течении пяти банковских дней. Как правило хватает двух дней.

Здравствуйте! Банк обязан перечислить средства в пользу ФССП в течение 5 рабочих дней с момента блокировки средств на счете, если есть постановление пристава. Всего доброго Вам!

Игорь
29.01.2025, 00:18
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2300

Запрос на требования банка

Документы, обосновывающие экономический смысл операций по поступлению и списанию денег по вашему счету в Банк за последние 30 дней. Например, договоры займов, купли-продажи, дарения, трудовые, выполнения работ или услуг, чеки, квитанции и т.д. какой должен быть ответ банку?

Письменный и обоснованный - по вашим операциям - какие документы - банк вам указал ,так же нужно указать ,что вы не нарушали ФЗ-115.

Максимально полный, т.к в противном случае счет не разблокируют.

Как нужно объяснить мелкие ежедневные переводы ?

Как объяснить банку мелкие переводы ежедневно 4000р ,5000р , 500р и т.д.

Какой вопрос такой и ответ напишите тоже непонятно

Ольга
Подписчиков 6
14.01.2025, 20:25
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1449

Вправе служба безопасности военной Академии сделать запрос в банк о состоянии счетов, о денежных переводах определенного курсанта?

Добрый вечер! Вправе служба безопасности военной Академии сделать запрос в банк о состоянии счетов, о денежных переводах определенного курсанта?

Для этого служба безопасности и существует.

В соответствии с российским законодательством, органы безопасности могут осуществлять контроль за финансовыми операциями военнослужащих в целях обеспечения безопасности и предотвращения правонарушений. Это может включать запросы в банки о состоянии счетов, если есть подозрения на незаконные действия или угрозу безопасности.

Банк обязан соблюдать конфиденциальность информации о клиентах, однако в случаях, когда запрос поступает от уполномоченных органов, таких как служба безопасности, банк может предоставить необходимую информацию

Здравствуйте

Нет служба безопасности военной Академии не вправе сделать запрос в банк о состоянии счетов, о денежных переводах, так как это не правоохранительные органы.

В случае нарушения Ваших прав необходимо незамедлительно обратиться с жалобой в Прокуратуру для проведения проверки за незаконные действия превышения должностных полномочий и самоуправство и привлечения виновных лиц к ответственности (ст.10 ФЗ о прокуратуре РФ).

Банк на такой запрос не ответит.

Нет такого права в службе безопасности. Это банковская тайна

Направить можно такой закрос ,только у данной службы нет полномочий на получение такого ответа и банк откажет в предоставлении такой информации на основании Федерального закона "О персональных данных" от 27.07.2006 N 152-ФЗ и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Анна
26.12.2024, 13:27
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 210

Добрый день, должен ди пристав делать запрос в банк о том что задолженность погашена?

Добрый день, должен ди пристав делать запрос в банк о том что задолженность погашена?

Не обязан, но проверить должен...

Если долг погашен, но так как пристав не проверил информацию, то мне арестовали карты. И для того чтобы снять арест пристав просит предоставить документ о завершении исполнительского производства, но банк не дает такую справку, так не он открывал исполнительское производство У меня есть бумага о полном погашении кредита но пристава такая, бумага не устраиваеи

В суд сходите с адм. иском - ст. 218 КАС РФ

Если банк не дает справку, пишите ходатайство приставу, чтобы сделал запрос. Если отказывает, обжаловать его действия старшему приставу, прокурору или в суд.

Нет не должен, должник сам обязан предоставить необходимые документы.

Елена
26.12.2024, 07:25
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 3571

Может ли нотариус сделать запрос в банк о наличии счета, открытого на имя пережившего супруга

Может ли нотариус сделать запрос в банк о наличии счета, открытого на имя пережившего супруга, как о совместно нажитом имуществе для включения в наследственную массу?

Здравствуйте, да может.

Нотариус говорит, что только с согласия супруги умершего

В рамках наследственного дела, нотариус делает запросы на все имущество которое принадлежало наследодателю на день смерти, в том числе, и по счетам в банках.

Это понятно, спасибо. Но осталась жена и дети от первого брака. Нотариус говорит, что только с согласия жены можно подать на наличие денег на счетах жены умершего. В противном случае только через суд. Правомерно, без ее согласия никак?

У нотариуса есть полномочия получить информацию о счетах и о наличии на них средств в рамках наследственного дела.

Добрый день! 1) Действия нотариуса правомерны исходя из требований законодательства, а именно ст 1112 ГК РФ: в наследственную массу входят принадлежащие наследодателю на дату смерти вещи, иное имущество , в том числе имущественные права и обязанности; 2)поскольку владельцем счёта «на имя пережившего супруга» является переживший супруг , а никак не наследодатель , « счет на имя перебившего супруга» не может войти и не входит в наследственную массу ; 3) поскольку основанием для запросов нотариуса является открытое наследственное дело, а «счёт на имя пережившего супруга» к наследству и наследственному делу соотвественно никакого отношения не имеет от слова совсем, у нотариуса нет полномочий запрашивать у банка информацию об указанном выше счете вообще либо без согласия владельца счёта, причём обязанности предоставить согласие нотариусу у владельца счёта - «пережившего супруга» - нет. С уважением

Добавлю: у Вас есть право обратиться к нотариусу за предоставлением письменного мотивированного отказа, а в случае несогласия с отказом - обжаловать его в Нотариальную палату города/региона , но это бессмысленно , поскольку действия нотариуса правомерны.

Ответ отключен модератором

Ирина
Подписчиков 3
17.12.2024, 14:45
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 6230

Запрос документов банком

Здравствуйте! Открыла р/с в банке Точка как ИП, пришли деньги, которые по факту не могу снять, начались запросы документов, в тч подтверждающие мою деятельность. Прям как налоговая))). Какими правами обладает банк и как вывести свои деньги и уйти от этого банка навсегда?

Банк имеет на это полное право. Он исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Согласно ст. 1,

целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.

В связи с чем банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.

Так будет во всех банках 115-фз

Валерия
Подписчиков 1
17.12.2024, 05:50

Банк не отвечает на запрос нотариуса

Здравствуйте. У мамы вклад в Совкомбанке. Чтобы получить выплату за достойные похороны, обратились к нотариусу. Она сделала запрос 31.10. до сих пор ответа нет. Также запрос был продублирован на электронную почту. В банке ничего конкретного не говорят. Только мои обращения фиксируют

Ответ от банка нужен, для получения постановления от нотариуса

Валерия, добрый день. Согласно Закону о банках и банковской деятельности (ст. 26 ФЗ-395-1), кредитные учреждения обязаны предоставлять информацию по запросу нотариуса в течение 7 рабочих дней. Если банк игнорирует запрос или затягивает его исполнение, следует предпринять следующие шаги: направить в банк письменную претензию с требованием предоставить ответ на запрос нотариуса, указав, что нарушение сроков препятствует выполнению нотариальных действий. Претензию можно подать через офис банка с отметкой о получении или направить заказным письмом с описью вложения. Если ситуация не изменится, подайте жалобу в Центральный банк России, который контролирует выполнение кредитными учреждениями законодательства, через их официальный сайт или по телефону. Дополнительно можно обратиться в Роскомнадзор, так как невыполнение запроса нотариуса можно расценивать как нарушение обработки персональных данных, если в запросе содержатся сведения о вкладчике. Также попросите нотариуса повторно направить запрос с отметкой о вручении, а если банк продолжит игнорировать, нотариус может зафиксировать факт непредоставления информации. В крайнем случае можно обратиться в суд с требованием об исполнении банком своих обязательств.

Анна
28.11.2024, 10:55
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 527

Я ИП, банк прислал запрос по 115-ФЗ.

Добрый день! Я ИП, банк прислал запрос по 115-ФЗ. Были переводы физлицам в размере 100 тыс руб. Это была покупка валюты евро через посредников. Как лучше объяснить банку эти списания?

Здравствуйте. Можно объяснить это какими-либо услугами. Консультационными, например.

Выход есть.

Скажите что оплачивали рекламу в интернете

Наталья
Подписчиков 16
18.11.2024, 21:31
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 19к

И я так понимаю, что запрос в банки не делался) А по прошествии времени (8 лет) родственница сказала.

После смерти отца, подала заявление нотариусу о принятии наследства. Указала только квартиру. Нотариус спросила про сберкнижку, я ответила что нет, не видела у него. (И я так понимаю, что запрос в банки не делался) А по прошествии времени (8 лет) родственница сказала. Что знает, что у него был вклад. Что-то сейчас можно сделать? Или уже поезд ушел?

Здравствуйте.

Есть и требование ст.1112 ГК РФ.

Обратитесь к тому нотариусу, где было открыто наследственное дело и он сделает запрос, там сроков давности нет...

Здравствуйте, Наталья!

Обратитесь к нотариусу, у которого открыто наследственное дело, уведомите, что у умершего имелся вклад в таком-то банке. Нотариус делает запрос. В случае, если на счете умершего имеются денежные средства, наследникам выдадут свидетельство о праве на наследство на данный вклад.

Иван
Подписчиков 1
24.10.2024, 04:10
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 192

Сколько стоит запрос восстановления сроков и отмены судебного приказа после 10 лет - случай Банка Русский Стандарт?

Здравствуйте. Банк Русский Стандарт подал в суд спустя 10 лет, подскажите стоимость ходатайства о восстановлении сроков и отмене судебного приказа

Ответ отключен модератором

У меня нет судебного приказа, могу выслать вам ИП от пристава

посмотрите личные сообщения

Самореклама на сайте запрещена!!!

В постановлении из фссп указан ваш актуальный адрес?

Здравствуйте, обратитесь к юристам сайта в личные сообщения.

Расценки у всех юристов разные, в зависимости от уровня квалификации и наличия свободного времени.

А исход дела напрямую зависит от наличия уважительной причины пропуска срока на подачу возражения. Она у нас имеется? Важна также величина пропуска. Когда вы получили приказ на руки?

Ответ отключен модератором

Всем спасибо, вопрос уже решён

Доброе утро!

У всех юристов разная стоимость оказания услуг👆😀

Для полной и детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Ответ отключен модератором

Анастасия
23.10.2024, 15:09
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 98

Почему не был снят арест, когда приставы отправили запрос в банк?

Здравствуйте. В пн приставы отправили в банк заявление о снятии ареста... но арест так и не снят. Они сказали что отправили, в банке говорят что не поступало ни чего

Вам нужно запросить подтверждение у пристава о снятии ареста

Они его отправили в банк в пн.

Если возьму в бумажном виде и отнесу в банк,когда снимется арест?

Здравствуйте!

Значит надо подождать, это не делается быстро. Обычно неделю, дней 10 уходит на завершение процедуры.

У Вас всегда есть возможность подробно обсудить вашу проблему с любым юристом сайта, на личной, платной консультации.

Желаю Вам успехов и всех благ!

Владислав
Подписчиков 9
18.10.2024, 20:10
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1514

Запрос нотариуса в банки по наследственному делу

Нотариус делает запрос в банки, ФНС сам? Могу ли я по телефону попросить его сделать запросы в некоторые банки? (Если мы находимся в разных городах) Или же это делается только лично? Возможно я могу по почте России попросить его об этом? (Есть ли такая возможность)

Нотариус делает запросы только на основании заявления наследника. Заявление можно отправить почтой.

Здравствуйте. По телефону быстрее.

Смотрите, сам нотариус ничего не делает.

Если будет заявление от наследника, только в этом случае.

Владислав
Подписчиков 9
17.10.2024, 13:34
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1514

Наследство (подача запросов в банки нотариусом)

В какие банки нотариус подаёт запросы на поиск денежных средств? Как мне известно это 5 банков, можете перечислить или дать где они указаны? Если подавать в другие банки то, это должно быть с моего личного присутствия или же по телефону можно об этом нотариуса попросить?

не только 5 банков

В настоящее время нотариусы подают запросы в Федеральную налоговую службу, где фиксируются все счета, открытые на имя граждан в кредитных организациях (банках).

Спасибо , прошу прощения , то есть нотариус подаёт запрос и все находит сам ? Допустим если счета в банках Тинькофф или Альфа банк или прочие менее популярные банки ,то они тоже будут найдены ?

Пожалуйста. По вашему письменному ходатайству нотариус сделает запрос в ФИНС, откуда получит ответ обо всех счетах наследодателя, открытых им в любых банках на территории РФ.

Но, лучше подстраховаться. Если вам известно, в каких банках у наследодателя были открыты счета, ячейки, и пр., - нужно сообщить об этом нотариусу и оформить соответствующее заявление.

И еще, теперь нотариусы обязаны консультировать граждан по любым вопросам, связанным с их деятельностью.

Нотариус подаёт запросы в банки через налоговую, которая передаёт информацию о счетах. Нет фиксированного списка из 5 банков — запросы могут быть направлены в любые банки, где у умершего могли быть счета. Вы можете попросить нотариуса подать запросы в дополнительные банки, это можно сделать дистанционно, без личного присутствия.

Ответ отключен модератором

Вероникасиверина
Подписчиков 2
05.10.2024, 18:22
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 368

, что это может быть официальный запрос от банка о выполнении перевода.

Дело в том что отказаться уже нельзя, так как банк начал официальный перевод. Если вы срываете официальный перевод это грубое нарушение закона, банк по вашей карте уже вычислил в базе счета родителей и спишет штраф в размере 100 000 рублей, так же вышлет иск в суд и наряд полиции по месту жительства. Это серьезно, нельзя открывать серьезный перевод и отказаться от него. Что это? Я просто думала, что это шутка, когда отвечала на вопросы. Я боюсь

Добрый день!

Вас обманывают мошенники.

С уважением, юрист Ермаков Сергей Александрович.

Это мошенничество.

Нет, никого штрафа ,вас вводят в заблуждение .Не будет никакого суда и иск никто не подаст .Обман это ,не платите ничего ,никому .

Это мошенники

Не нужно бояться это просто жулики и вымогатели всякие мошенники разные сброд вам белиберду извините на уши вешает

Судя по всему, это мошенничество.

Это мошенники. Удалите сообщение, не реагируйте на него. Много и гораздо более комичных и абсурдных вещей.

Заблокируйте их.

Это бред мошенников.

Наталья
Подписчиков 18
03.10.2024, 21:29
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 12.3к

Запрос не клиент банка.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, какие статьи закона указать в запросе в банк, что я никогда не являлась клиентом банка, не имею никаких р/ с. Какие документы приложить в доказательство, чтоб предоставили официальный документ в электронном виде? Спасибо за ответ!

Такую информацию вам банк предоставит только при наличии удостоверения вашей личности.

Альфия
09.09.2024, 12:02
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 90

Добрый день, юк титул оплатила за оренду банка, и на этом по прощались, просто нет денег на следующий запрос

Добрый день, юк титул оплатила за оренду банка, и на этом по прощались, просто нет денег на следующий запрос

Здравствуйте! Если Ваш контрагент не исполняет условия договора, направьте ему претензию.

Ст 309 ГК РФ

С уважением!

Попрощались и слава богу . Вопрос то в чем ваш заключается

Вопрос в том как я могу вернуть свои деньги, с начала брокеры обманули, затем якобы юристы?

Здравствуйте! Обращайтесь с претензией и в суд

Андрей
Подписчиков 13
19.08.2024, 05:38
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 5569

Горячая линия банка и запрос о счёте отца

Получаю в наследство вклад отца, есть доверенность на руках. У отца арестованы счета. Позвонил на горячую линию, спросить сняты ли аресты со счёта папы. Сотрудник горячей линии отказал в обслуживании сославшись на банковскую тайну, и что на горячей линии они не могут определить подленность доверенности. Направили в офис. Скажите имеет ли данный сотрудник права мне отказать? Я законный наследник, а меня называли третьим лицом

Имеет право отказать в связи с банковской тайной, об аресте можно узнать в ФССП либо через нотариуса, нотариус- уполномоченное лицо

Сотрудник по телефону не видит ваших документов.Обратитесь в офис банка.

Здравствуйте, Андрей!

Если речь идёт о доверенности, которую вам выдал папа при жизни, то такая доверенность потеряла силу с момента смерти папы. Пока вы не получите свидетельство о праве на наследство, информацию вам не предоставят. При чем информацию вы должны получать только в порядке личного обращения в банк с паспортом и свидетельством о праве на наследство.

Обратитесь к нотариусу, который ведёт дело. Он сделает запрос в банк о наличии арестов.

Olga
Подписчиков 57
09.08.2024, 07:46
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 88.2к

Должен ли банк по запросу предоставить копию договора по дебетовой карте?

Я выбросила свой вариант договора в бумажном виде. Возникла спорная ситуация, запросила договор у банка. Банк ответил, что не предоставляет, договор должен быть у меня. Законно ли это?

Обязаны предоставить по вашему заявлению

Здравствуйте!

Вы можете подать заявление о выдаче дубликата договора. Заявление нужно подать в 2 экземплярах. На одном попросите поставить штамп о принятии.

Можете подать жалобу в ЦБ, обратиться в суд.

незаконно

Здравствуйте, Ольга!

Это незаконно. Вам с письменным заявлением в банк.

Здравствуйте! Да ,должны

Евгений
26.07.2024, 09:46
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 176

Запрос из Банка финмониторинг по перечислению на карты физлиц

Из Банка Точка пришел запрос из финмониторинга по запросу документов. С этим у нас нет проблем. Но мы перечисляли 10 и 25 числа авансы и заработные платы 4-5 своим рабочим, которые работают без оформления. Как правильно ответить на запрос предоставления этим работникам заработной платы не официально со счета ИП?

Здравствуйте, Евгений!

Не очень понятно что значит "с этим у нас нет проблем", когда у Вас нет документов по работникам.

Если документов нет , то это проблема.

Т.к. документы как раз от Вас и требуют.

Таких пояснений, что Вы перечисляете зарплату без документов - будет недостаточно.

Нужно сделать какие-то документы.

Либо по трудовым отношениям (ст. 57 ТК РФ). Либо договоры подряда.

Либо еще что-то предоставить.

Это лучший ответ

Здравствуйте, на основании заключенных договоров ГПХ, услуг, подряда. Не вижу проблем!? Сделайте договора задним числом с каждым работником на те или иные работы, услуги и отправьте копии в Банк.

Это лучший ответ

Здравствуйте Евгений, нельзя публично давать рекомендации по тому, как правильно ответить на запрос финмониторинга, учитывая, что вы выплачиваете заработную плату неоформленным работникам. Это является нарушением трудового законодательства.

Вместо этого я бы посоветовал следующее:

1. Оформите трудовые договоры или договоры гражданско-правового характера (ГПХ) со всеми работниками в соответствии с законодательством. Это позволит легально выплачивать им вознаграждение.

2. При ответе на запрос финмониторинга предоставьте только документы, подтверждающие легальные операции по счету ИП. Не упоминайте о незаконных выплатах.

Вместо трудового договора можно заключить договор ГПХ, например, договор подряда или оказания услуг. При этом важно, чтобы условия договора ГПХ соответствовали фактическому характеру отношений, а не маскировали трудовые отношения (ст. 15 ТК РФ). При заключении договоров ГПХ вести нужно учет выплаченного вознаграждения и уплачивать соответствующие налоги.

Здравствуйте Евгений!

В рассматриваемом случае конечно бы желательно ознакомиться с документами.

Большинство операций с денежными средствами организации и предприниматели проводят через расчетный счет. Для сторонних лиц информация по ним является недоступной.

Банки обязаны соблюдать конфиденциальность. Но действия по счету все же просматриваются специально созданной службой, находящейся прямо в банке. Называется она отделом финансового мониторинга. Деятельность регулируется нормами ФЗ № 115 от 07.08.2001.

С учётом того что Вам пришел запрос из финмониторинга по запросу документов, но у Вас с этим нет проблем так и аргументируйте в ответе.

В противном случае Вы вправе оспорить в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Удачи вам

Здравствуйте, уважаемый Евгений!

Чтобы правильно ответить на запрос банка, выполните следующие действия:

Опишите свою деятельность и обоснуйте необходимость выплаты заработной платы неофициально работающим сотрудникам. Неофициальное трудоустройство - это нарушение трудового законодательства, но не нарушение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Приложите подтверждающие документы (если есть), например, договоры, акты, счета-фактуры.

Отправьте скан-копии документов в установленный срок. Отвечайте на все звонки и письма банка,предоставляйте дополнительную информацию и документы по запросу.

Ждите ответа от банка и следуйте его рекомендациям.

Рекомендую вам полностью легализовать трудовые отношения с вашими сотрудниками. Выплаты заработной платы "в конвертах" без официального оформления трудовых договоров являются грубым нарушением трудового и налогового законодательства.

Согласно статье 15 Трудового кодекса РФ, трудовые отношения - это отношения, основанные на соглашении между работником и работодателем о личном выполнении работником за плату трудовой функции (работы по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации; конкретного вида поручаемой работнику работы).

Выплата "серой" заработной платы без официального оформления нарушает статью 57 Трудового кодекса РФ, которая устанавливает, что в трудовом договоре должны быть указаны условия оплаты труда, в том числе размер тарифной ставки или оклада (должностного оклада) работника.

Такие действия могут быть квалифицированы по статье 122 Налогового кодекса РФ как уклонение от уплаты налогов и сборов, что влечет за собой серьезные штрафные санкции.

В случае проверки финансового мониторинга я рекомендую полностью раскрыть информацию о выплатах сотрудникам, оформить с ними трудовые договоры и начислять заработную плату в соответствии с законодательством. Это позволит избежать серьезных штрафов и уголовной ответственности.

Елена
26.06.2024, 18:15
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 62

Как получить быстрый ответ от банка на запрос нотариуса и возможно ли получить его по электронной почте?

Здравствуйте! Как можно быстрее получить ответ на запрос нотариуса в банк? Можно ли чтобы банк отправил ответ на электронную почту нотариуса?

Добрый вечер, Елена!

Для получения быстрого ответа на запрос нотариуса в банк рекомендуется следовать следующим шагам:

1. Связаться с банком непосредственно: Лучший способ получить быстрый ответ - это обратиться в отделение банка либо через контактный центр банка для уточнения процедур и сроков ответа на запрос нотариуса.

2. Указать при отправке запроса предпочтительный способ ответа: Многие банки могут отправить ответ на запрос нотариуса на указанный вами адрес электронной почты, если такая услуга предоставляется и получение ответа по электронной почте возможно согласно требованиям законодательства РФ.

3. Ознакомиться с политикой банка по обработке запросов нотариусов: У каждого банка могут быть свои индивидуальные процедуры и сроки ответа на запросы нотариусов, поэтому полезно изучить эту информацию, чтобы успешно получить ответ в кратчайшие сроки.

4. Следить за статусом запроса и оставаться на связи: При отправке запроса в банк стоит узнать способы отслеживания статуса запроса и оставить контактные данные для оперативной связи в случае необходимости.

Выполняя эти рекомендации, вы повысите шансы на быстрое получение ответа на запрос нотариуса в банке, включая возможность получения ответа по электронной почте, если такое условие доступно в банке.

Здравствуйте.

Смотря какой банк имеете ввиду. Некоторые банки взаимодействуют с нотариусами в электронном виде через ЕИС нотариата (например, Сбербанк, ВТБ и др.), ответы приходят быстро.

Если банк подпишет ответ электронной подписью и направит на электронную почту, то нотариус должен его принять. Но в этом случае, такой способ нужно согласовать и с банком и с нотариусом.

Никита
Подписчиков 18
19.06.2024, 21:37
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 9413

Запрос сведений в банке.

Можно ли в банке запросить информацию по операциям зарплатой карты (оплату коммунальных платежей), если срок действия карты истёк? Какой срок хранения такой информации?

Здравствуйте Да можно.

Тк операции привязаны к счету, а карту можно перевыпустить.

Срок хранения такой информации 5 лет.

Напишите заявление им в банк

См

(п. 4 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")

Здравствуйте!

Любая финансовая информация должна хранится в организации, в том числе, в банке, не менее пяти лет независимо от того, окончился срок карты или нет. Этот срок установлен ст 29 Федерального закона "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ. Первичные учетные документы, регистры бухгалтерского учета, бухгалтерская (финансовая) отчетность, аудиторские заключения о ней подлежат хранению экономическим субъектом в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации государственного архивного дела, но не менее пяти лет после отчетного года.

Добрый вечер, Никита.

1)В соответствии с законодательством Российской Федерации, информация о денежных переводах должна храниться не менее 5 лет. Этот срок установлен для обеспечения контроля за финансовыми операциями и возможности проверки при необходимости.

2)статья 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3)так что смело можете обращаться, вам предоставят данную информацию.

Здравствуйте Уважаемый Никита!

Банки осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны хранить документы, содержащие сведения для идентификации личности, не менее пяти лет (п. 4 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Вы можете заказать Выписку по счету, на необходимый Вам период.

Всего Вам наилучшего!

По общим принципам в течение полгода хранится информация о движении денежных средств.

статья 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Вся информация по банковской карте, - это информация по банковскому счету. Вы можете ее получить в личном кабинете Вашего банка онлайн, в приложении банка или непосредственно в отделении банка. Минимальный срок хранения - 5 лет (приказ Росархива от 20.12.2019 N 236), но банк вправе самостоятельно устанавливать и большие сроки. С уважением, А.Осоцкий.

В личном кабинете Сбербанка история действующей карты только с августа 2021 года, хотя карта была выпущена на 3-4 года раньше, а история карты с истекшим сроком отсутствует. Смотрел сегодня.

Из приложения не вывести такую выписку, вам нужно лично в банк обращаться - к оператору.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Это лучший ответ

В соответствии с пунктом 75 Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения, утв. Положением Росархива N 1, Банка России N 801-П от 12.07.2022 г., информация об операциях по банковским счетам клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах (в соответствии с реквизитами платежного/расчетного документа) хранится 10 лет с года, в котором была совершена операция по счету. Если Вы держатель карты и владелец счёта - за указанный срок Вам обязаны предоставить такую информацию по Вашему запросу в банк. При отказе либо непредоставлении - ходатайствуйте в суде об истребовании данных сведений судом в порядке статьи 57 ГПК РФ (либо если Вы не являетесь владельцем счёта, но информация по операциям имеет существенное значение для правильного разрешения спора). Такие дела.

Здравствуйте уважаемый Никита!

Вы в любом случае вправе получить как в личном кабинете Вашего банка онлайн, в приложении банка или непосредственно в самом отделении банка (ст. 29 ФЗ "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ).

Тем более минимальный срок хранения 10 лет (Положение Росархива N 1, Банка России N 801-П от 12.07.2022 г.).

В противном случае Вы вправе обратиться с жалобой в Центральный банк России.

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Рад был Вам помочь!

Если счёт в банке не был закрыт, по Вашему заявлению банк обязан удовлетворить просьбу.

В течение, должны выдать выписку по счету.

Срок хранения разный после закрытия счета, от 5 лет.

- см. ст. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 29 ФЗ «О бухгалтерском учете»

Вам обязаны предоставить такую информацию по Вашему запросу в банк.

Согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности", банки обязаны обеспечивать сохранность данных об операциях своих клиентов (ст. 26).

В соответствии с Федеральным законом "О персональных данных", банк должен обеспечивать защиту персональных данных клиентов, включая информацию об операциях (ст. 5, 10).

Согласно Положению Банка России № 499-П, банки обязаны хранить информацию о совершенных клиентами операциях в течение 5 лет со дня их совершения (п. 4.4).

даже после истечения срока действия зарплатной карты, банк обязан предоставить информацию по ее операциям по запросу клиента. Однако этот период ограничен 5 годами с момента совершения операций.

Здравствуйте, Никита!

Через приложение такой запрос не сформировать.

Однако, если вы обратитесь лично в банк, то вам выведут выписку по параметрам, которые вы укажете.

1. Можно указать ресурсников (поставщиков услуг), УК (управляющую компанию), даже фамилию по которой отсортировать необходимо операции.

2. Не важно, что срок действия карты истек, банк смотрит и выводит выписку по счету, а не по карте, можно за последние 5 лет.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Всех благ Вам!

Артур
Подписчиков 7
24.04.2024, 22:12
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 553

Запрос счетов в банках

Для суда необходима справка со сведениями отражающими наличие или отсутствие счетов в банках. Такую информацию дает ФНС, но только по счетам открытым после 2014 года. Мне нужна справка отражающая наличие или отсутствие счетов за весь период, в том числе и открытые до 2014. Каким образом можно получить такую справку?

Сделайте официально запрос. Или перед судом ходатайствуйте об истребовании документов.

Добрый вечер, Артур!

Для получения справки, отражающей наличие или отсутствие счетов в банках за весь период, включая счета, открытые до 2014 года, рекомендуется обратиться в налоговый орган или Федеральную налоговую службу (ФНС) в вашем регионе.

Вы можете подать запрос на получение такой справки, указав необходимость предоставления информации о счетах за весь период. Обратитесь в ближайшее отделение ФНС или налоговый орган, предоставьте им все необходимые документы и объясните цель запроса. Они смогут рассмотреть ваш запрос и предоставить вам справку с нужной информацией.

Информацию обо всех счетах открытых физическими и юридическими лицами собирает ФНС. В силу п. 1.1 ст. 86 НК РФ банки обязаны сообщать налоговой следующую информацию:

об открытии и закрытии счетов и вкладов;

об изменении реквизитов счетов и вкладов;

о предоставлении или прекращения права организации или ИП использовать корпоративные электронные средства платежа для перечисления электронных денежных средств.

Всю информацию банк передает в налоговую по месту своего нахождения в электронном виде в течение трех дней (абз. 2 п. 1.1 ст. 86 НК РФ).

Справка пригодится в следующих ситуациях:

при участии в тендерах, если заказчик требует предоставить ее в составе прилагаемых документов;

в начале процедуры банкротства;

при получении кредитов, займов, банковских гарантий;

для привлечения инвесторов и так далее.

Справка будет полезна и самой компании. Например, чтобы удостовериться, что у нее нет «забытых» расчетных счетов, за которые банки ежемесячно могут списывать плату за обслуживание.

Юлия
Подписчиков 2
19.04.2024, 13:35
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 204

Неожиданные звонки от банка - как связаны долги и запросы к бывшему мужу военному?

Позвонили бабушке бывшего мужа из какого то банка (не уточнил) которое якобы имеет отношение к министерству обороны и ей сказали что якобы в отношении моего бывшего мужа (ее внука) направили запросы в гаи и суд и еще куда то. Бывший муж военный работает в фсо. В браке с ним я брала кредиты и мфо сейчас по многим просрочки, но нигде я его созаемщиком не указывала и в принципе брала на свои нужды. Вопрос это просто развод? Я просто не думаю что из за моих долгов будут отправлять какие то запросы касаемо моего бывшего мужа
Это лучший ответ

Добрый день! Это 100% звонили мошенники, которые хотели у бабушки вымогнуть деньги якобы на решение проблем ее внука. Настоящие банковские структуры никогда не звонят родственникам, тем более бабушке, если эти родственники не являются стороной договора займа (поручителем, созаемщиком и т.п.). Бабушке скажите, чтобы ни в коем случае никаких денег никому не платила, а лучше всего записала диалог на диктофон и обратилась в полицию с заявлением о вымогательстве, ст. 163 УК.

Здравствуйте, уважаемая Юлия!

В данном случае, с правовой точки зрения, это похоже на мошенничество.

Вам необходимо направить заявление в МВД о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления и установления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала 9111 для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Здравствуйте, Юлия!

Это очень распространённая мошенническая схема, направленная на вымогательство денег путём обмана относительно решения вопроса о не привлечении внука к ответственности за мнимые нарушерия или преступления. Нужно записывать такое звонки и обращаться в полицию с заявлением о преступлении на основании ст 140, 144 УПК РФ.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за 5 минут
спросить
Администратор печатает сообщение