Правомерность запроса банка на подтверждение происхождения денег при приобретении жилья через аккредитив ВТБ - влияние ФЗ 115 и возможные последствия
Вопрос №13885161
из г. Хабаровск
опубликован 18.02.2018, 06:10
опубликован 18.02.2018, 06:10
Планирую приобретение жилья за собственные деньги. Сумма более 3 млн. руб. Деньги собираюсь передавать через аккредитив ВТБ. Имеет ли право банк запросить у меня документы, подтверждающие их происхождение, ссылаясь на фз 115? И какие могут быть последствия, если я не смогу по объективным причинам предоставить документы на всю сумму? (Справки 2 НДФЛ за 3 года только на 1 млн. руб Остальные деньги мне передавались родственниками без документального оформления)
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется
Ну допустим банк отказал в операции, а деньги то уже у него на моем текущем счете, и как их получить обратно? Если я скажу, что хочу прекратить обслуживание в их банке и потребую закрыть мои счета и выдать мне деньги обратно. Что тоже могут отказать? И удерживать мои деньги бесконечно долго? (Пока я не предоставлю документы, которых нет)... читая фз 115, я так и не понял, что банки НЕ имеют право делать.
18.02.2018, 09:14
Задать вопрос юристу
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Первый ответ получен через 1 час
Учитываю текущую ситуацию, действительно банки стали активно запрашивать данные о происхождении денежных средств. В случае невозможности подтвердить - могут отказать в проведении операции.
18.02.2018, 07:32
Оценка автора вопроса:
Хороший ответ. Спасибо!
Ну допустим банк отказал в операции, а деньги то уже у него на моем текущем счете, и как их получить обратно? Если я скажу, что хочу прекратить обслуживание в их банке и потребую закрыть мои счета и выдать мне деньги обратно. Что тоже могут отказать? И удерживать мои деньги бесконечно долго? (Пока я не предоставлю документы, которых нет)... читая фз 115, я так и не понял, что банки НЕ имеют право делать.
18.02.2018, 09:14
Юристы ОнЛайн: 62 из 47 461 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
813
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9
2 312
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
46 825
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7
44 406
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
5
335
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
5
49 147
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5
24 873
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.9
27 279
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
5
4 661
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Троицк
Михайлов А. Л.
4.8
103
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
4.9
3 270
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 20 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Кадыров Р.О.
5
23 230
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Строков В.А.
4.7
1 999
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 272
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9
15 500
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Маслянино
Левашов Д.В.
5
5 184
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Липецк
Лопатин Д. Н.
4.8
2 955
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Канунникова Е.Ю.
5
1 059
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9
151 450
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 11 лет онлайн
г.Москва
Калюжная Е.В.
5
12 178
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 17 лет онлайн
г.Симферополь
Озереденко С.Н.
5
10 914
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Каспийск
Исаева Е.Ю.
4.9
43 334
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.6
31 845
отзывов
Спросить
Юр. фирма онлайн
г.Сибай
ООО "Строительный альянс"
4.8
2 709
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Как подтвердить происхождение денег при снятии счета на сумму более 2 млн рублей в Тинькоф банке?
Продавец остался без подписанного предварительного договора при открытии аккредитива в банке - какие риски возникли?
Как получить доступ к заблокированному акредитиву при отсутствии подтверждения происхождения денег.
Требования по доказательству происхождения денег на счете в соответствии с 115 ФЗ
Что происходит с аккредитивом на сумму более 1 млн. 400 тыс. руб. после отзыва лицензии у банка и его страховки?
Покупка квартиры в Москве за 20 млн рублей - оформление договора дарения и требования банка по 115 ФЗ.
Покупка квартиры за наличные - обязан ли я предоставить оправдательные документы о происхождении денег?
Как правильно оформить налоговые обязательства при инвестициях в интернете и выводе крупных сумм в Российские банки?
Возможность расчета наличными и требования банков - справка о происхождении денег и отношения с налоговой
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут