Правомерность запроса банка на подтверждение происхождения денег при приобретении жилья через аккредитив ВТБ - влияние ФЗ 115 и возможные последствия
Вопрос №13885161
из г. Хабаровск
опубликован 18.02.2018, 06:10
опубликован 18.02.2018, 06:10
Планирую приобретение жилья за собственные деньги. Сумма более 3 млн. руб. Деньги собираюсь передавать через аккредитив ВТБ. Имеет ли право банк запросить у меня документы, подтверждающие их происхождение, ссылаясь на фз 115? И какие могут быть последствия, если я не смогу по объективным причинам предоставить документы на всю сумму? (Справки 2 НДФЛ за 3 года только на 1 млн. руб Остальные деньги мне передавались родственниками без документального оформления)
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется
Ну допустим банк отказал в операции, а деньги то уже у него на моем текущем счете, и как их получить обратно? Если я скажу, что хочу прекратить обслуживание в их банке и потребую закрыть мои счета и выдать мне деньги обратно. Что тоже могут отказать? И удерживать мои деньги бесконечно долго? (Пока я не предоставлю документы, которых нет)... читая фз 115, я так и не понял, что банки НЕ имеют право делать.
18.02.2018, 09:14
Задать вопрос юристу
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Первый ответ получен через 1 час
Учитываю текущую ситуацию, действительно банки стали активно запрашивать данные о происхождении денежных средств. В случае невозможности подтвердить - могут отказать в проведении операции.
18.02.2018, 07:32
Оценка автора вопроса:
Хороший ответ. Спасибо!
Ну допустим банк отказал в операции, а деньги то уже у него на моем текущем счете, и как их получить обратно? Если я скажу, что хочу прекратить обслуживание в их банке и потребую закрыть мои счета и выдать мне деньги обратно. Что тоже могут отказать? И удерживать мои деньги бесконечно долго? (Пока я не предоставлю документы, которых нет)... читая фз 115, я так и не понял, что банки НЕ имеют право делать.
18.02.2018, 09:14
Юристы ОнЛайн: 25 из 47 462 Поиск Регистрация
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Каспийск
Исаева Е.Ю.
4.8
43 456
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Брянск
Филилеев Ф.В.
5
13 519
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Каравайцева Е.А.
4.9
151 885
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7
44 511
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Маслянино
Левашов Д.В.
5
5 187
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Чита
Гао А.Ю.
5
96
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.9
3 332
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 5 лет онлайн
г.Волгоград
Присяч Ю.В.
5
1 739
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 40 лет онлайн
г.Хабаровск
Бронштейн А.М.
5
662
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 10 лет онлайн
г.Екатеринбург
Шестаков О.И.
5
126
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Екатеринбург
Цехер Г.Я.
4.7
13 710
отзывов
Спросить
Юр. фирма онлайн
г.Липецк
ООО КЦ "Эксперт-профи"
5
128
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Красноярск
Романенко Л. О.
5
9
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Москва
Леонтьев М.О.
5
374
отзывa
Спросить
Похожие вопросы
Как подтвердить происхождение денег при снятии счета на сумму более 2 млн рублей в Тинькоф банке?
Продавец остался без подписанного предварительного договора при открытии аккредитива в банке - какие риски возникли?
Как получить доступ к заблокированному акредитиву при отсутствии подтверждения происхождения денег.
Требования по доказательству происхождения денег на счете в соответствии с 115 ФЗ
Что происходит с аккредитивом на сумму более 1 млн. 400 тыс. руб. после отзыва лицензии у банка и его страховки?
Покупка квартиры в Москве за 20 млн рублей - оформление договора дарения и требования банка по 115 ФЗ.
Покупка квартиры за наличные - обязан ли я предоставить оправдательные документы о происхождении денег?
Как правильно оформить налоговые обязательства при инвестициях в интернете и выводе крупных сумм в Российские банки?
Возможность расчета наличными и требования банков - справка о происхождении денег и отношения с налоговой
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут