Банк Открытие заблокировал все счета и карты без предварительного запроса документов - что делать?

Вопрос №18577850 из г. Москва
опубликован 12.07.2021, 19:51

Являюсь физическим лицом. 22.06.21 банк "Открытие" заблокировал все счета и карты, а также доступ в интернет-банк. 23.06.21 подъехал в офис банка, где мне выдали уведомление, в котором запросили документы по операции на основании федерального закона 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. При этом нет никакой информации об операции, из-за которой всё заблокировали и по которой мне нужно предоставить эти документы. Мне сразу предложили закрыть все счета, я отказался. На основании собственных предположений (в последнее время других крупных операций не было), я предоставил в тот же день 23.06.21 в банк 2 платежных поручения на общую сумму 800 тыс. рублей. (Перевод средств с собственного счёта в АО "Тинькофф-банк" в банк "Открытие"). Также написал заявление, в котором указал информацию, которую запросил банк (цели открытия счёта, характер поступления средств, на какие цели будут расходованы средства). Все бумаги приняли и сказали ждать ответа 1 рабочую неделю. Обещали позвонить. Прошло 7 рабочих дней, звонков никаких не поступило. 05.07.2021 подъехал в тот же офис, где сотрудник сказал, что необходимо написать заявление с просьбой о разблокировке счетов и карт, а также доступа в интернет-банк. Заявление приняли и сотрудник сказал что разблокируют и проблем не будет, сказал что позвонит (уточнил телефон). Не получив никакого звонка, 08.07.21 поехал в этот же офис, мне предложили заново отправить документы. Я сказал, что уже предоставил и попросил достать те документы, которые уже были предоставлены, на что мне ответили, что они уже в архиве и доставать их оттуда будут в течение 30 дней. После этого я поехал в другой офис банка "Открытие". Там мне сказали, что никаких документов по разблокировке, которые я подавал, не поступило, нужно подать заново. Уточнив список необходимых документов (на этот раз их нужно больше оказалось), я стал их готовить. 11.07.21 позвонил на горячую линию банка, где мне сообщили, что документы должны принять, несмотря на то, что в уведомлении указан срок в 5 дней с момента получения уведомления. 12.07.21 подъехал в это же отделение чтобы подать подготовленные документы. В отделении опять сказали ждать пол часа пока они сделают запрос. После запроса выяснилось, что документы действительно никакие не поступали, но так как срок подачи вышел (5 рабочих дней со дня получения уведомления), они не будут принимать мои документы. Теперь в банке мне говорят, что единственный вариант - закрыть все счета. Составил обращение в банк по итогу и теперь сказали ждать ещё неделю. Получается, скоро будет месяц как банк заморозил все мои счета, заблокировал карты и доступ в интернет-банк. Имел ли право банк так действовать без предварительного запроса документов? (не состою в списках финмониторинга по экстремизму, терроризму и распространению массового оружия) Что делать, если банк не захочет размораживать счета после рассмотрения обращения?

Читать ответы (3)
Лучший ответ
Рекомендуется

Денис, считаю, имеете как потребитель полное право на обращение в суд и взыскание убытков, морального вреда.

13.07.2021, 10:58
Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 4 минуты

Вот это все напишите в жалобе в Роспотребнадзор и Центробанк.

12.07.2021, 19:56
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

К сожалению это сейчас частая практика, как только дело касается сумм, свыше 500000 руб. Во первых надо писать и в Роспотребнадзор, ЦБ и я бы еще подала в суд за защитой прав потребителей.

12.07.2021, 20:00

Юристы ОнЛайн: 89 из 47 455 Поиск Регистрация

PRO Россия
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5 719 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бабъяк С.В.
4.9 4 321 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 12 лет онлайн
г.Москва
Разина Д.А.
4.7 23 730 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
5 1 402 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.8 46 233 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8 14 783 отзывa
Спросить
Россия
Юрист онлайн
г.Волгоград
Савина И.В.
5 58 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 24 358 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.7 25 901 отзыв
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.5 44 300 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
5 6 349 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 24 лет онлайн
г.Москва
Панфилов А.Ф.
4.7 65 282 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.8 7 989 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Елесин А.В.
3.8 27 880 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
4.8 24 171 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Махачкала
Исаева Е.Ю.
4.8 43 153 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Канунникова Е.Ю.
4.9 973 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Брянск
Ломакина В.В.
5 1 742 отзывa
Спросить
Россия
Юр. фирма онлайн
г.Сибай
ООО "Строительный альянс"
5 2 671 отзыв
Спросить
Россия
Юрист, стаж 38 лет онлайн
г.Краснодар
Окулова И.В.
4.2 43 688 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5 956 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 39 лет онлайн
г.Высокая Гора
Архипов В.Д.
3 260 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат онлайн
г.Москва
Селезнев С.В.
5 84 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Москва
Камалян А.Г.
5 70 отзывов
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских