Мужчина-посредник - как избежать мошенничества и вернуть деньги при заказе товаров через посредника из-за рубежа

Добрый день! Он точно не банкрот, потому как в банкротстве человек не имеет доступа к своим банковским счетам. Финансовый управляющий направлять точно не будет. Да и тем более, Вы всегда можете проверить указанного гражданина в картотеке Арбитражных дел.

В соответствии со статьей 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.

Вам необходимо подать исковое заявление о неосновательном обогащении. Я обычно в таких случаях действую через банк где находится счет куда Вы переводили денежные средства.

Направляете в Банк претензию и подаете исковое заявление.

По смыслу ст. 1102 ГК РФ обогащение может быть признано неосновательным, если отсутствуют предусмотренные законом правовые основания для приобретения или сбережения имущества.

Так Вам банк данные о банковской тайне не предоставит. Но при этом подаст отзыв, что он ненадлежащий Ответчик.

В силу ч. 1 ст. 41 Суд при подготовке дела или во время его разбирательства в суде первой инстанции может допустить по ходатайству или с согласия истца замену ненадлежащего ответчика надлежащим. После замены ненадлежащего ответчика надлежащим подготовка и рассмотрение дела производятся с самого начала.

Но это стоит делать, если у Вас нет паспортных данных и регистрации Ответчика. А если есть, то естественно исковое прямо к нему.

Но а по поводу того, если гражданин все - таки чисто теоретически банкрот, на Вас это не распространяется, в силу следующего:

Согласно ч. 5 ст. 213.28 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 25.12.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" Требования кредиторов по текущим платежам, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате заработной платы и выходного пособия, о возмещении морального вреда, о взыскании алиментов, а также иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, в том числе требования, не заявленные при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина в непогашенной их части в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.