Разблокировка счета в Т-банке по 115 фз

прикреплю скриншот переписки с поддержкой, полученной несколько минут назад

Добрый вечер, Максим.

1)Начнем с того, что у них хранится данная информация не менее 5 лет.

2)Второй момент, вы подавали заявление о закрытие счетов и отзыв персональных данных?

3)если нет, то и основание никакого нет для подачи иска в суд, да и в принципе не вижу основания.

4)Все были уведомлены о слиянии двух банков, а значит надо было все вывести и закрыть счета.

5)сейчас вы только можете подать заявление им, что бы старое дело возобновили и разморозили счета, предоставили им документы и вот если откажут, то тогда обжаловать уже через суд.

6)Можно будет так же подать жалобу в ЦБ РФ.

7)Но, банк действительно имел право заблокировать счет, если заподозрил что-то, тем более в тот период, когда началось СВО.

Так что основании для суда не вижу, разумеется кто-то и надумает вам причины, но выбор за вами.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Здравствуйте, Максим!

Да, конечно можно восстановить.

Шансы есть, если Вы поясняли в чем смысл операции был, предоставляли документы.

У банка право блокировки хоть и есть, но оно не безгранично.

Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Таким образом, при реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и, соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то банк вправе запросить у клиента предоставления документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иной необходимой информации, позволяющей банку выяснить цели и характер рассматриваемых операций.

Кроме того, надо понимать когда в 2022 г. это было. Т.к. сроки давности никто не отменял. А на дворе 2025 г.

Долго думаете, всё конкретео, выбирайте юриста и вперёд! Ст. 779 ГК РФ

банки обязаны проверять операции физических и юридических лиц на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов — закону от 07.08.2001 №115‑ФЗ.

Долго думаете, всё конкретео, выбирайте юриста и вперёд! Ст. 779 ГК РФ

Хотите поручить мне решение Вашего вопроса?