Как можно получить сертификат AML

Question

Чистяков Александр Евгеньевич · Accepted Answer

Здравствуйте.
Получить сертификат AML можно, например, через программу обучения на платформе AML Certification Centre. Для этого нужно:

Выбрать программу сертификации, соответствующую опыту. 
Зарегистрироваться и оплатить обучение на сайте. 
Изучить материалы, которые доступны в виде видео, чтений и тестов. 
Сдать итоговый экзамен на платформе в удобное время. 
При желании пройти дополнительный живой экзамен. 
Скачать сертификат после успешной сдачи

Алекс И.И. · Answer

Сертификат AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) — это документ, подтверждающий, что организация внедрила и соблюдает требования законодательства по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. В России и большинстве стран не существует единого государственного «сертификата AML», который выдается по итогам проверки. Вместо этого под «получением сертификата AML» обычно понимают:

1. **Внедрение внутренней системы AML/CFT (противодействие легализации и финансированию терроризма)** в соответствии с законом. Для финансовых организаций (банки, страховые компании, микрофинансовые организации и др.), а также для ряда нефинансовых бизнесов (например, ломбарды, букмекеры, торговля драгоценностями) это обязательное требование закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2. **Прохождение аудита или проверки** на соответствие стандартам AML. Это может быть:
- Внутренний аудит.
- Проверка со стороны регулятора (например, Банка России для кредитных организаций).
- Аудит по международным стандартам (например, по рекомендациям FATF — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

3. **Получение сертификата о прохождении обучения** по AML для сотрудников. Многие учебные центры и юридические фирмы выдают такие сертификаты после курсов.

**Как действовать, чтобы «получить сертификат AML» для бизнеса:**

- **Определите, подпадает ли ваш бизнес под закон № 115-ФЗ.** Если да, то вы обязаны разработать и внедрить правила внутреннего контроля, назначить ответственного сотрудника, проводить идентификацию клиентов, фиксировать и хранить информацию, представлять отчеты в Росфинмониторинг.
- **Разработайте внутренние документы по AML:** политику, процедуры, регламенты. Рекомендуется привлечь юриста или консультанта по комплаенсу.
- **Обучите сотрудников.** Можно пройти курсы в аккредитованных учебных центрах и получить сертификаты для персонала.
- **Для подтверждения соответствия** можно заказать независимый аудит у специализированной компании. По итогам аудита выдается заключение (не государственный сертификат, но документ, подтверждающий соответствие).
- **Для международного бизнеса** может потребоваться соответствие стандартам FATF или директивам ЕС (если работаете с европейскими партнерами). В этом случае сертификат могут выдавать международные аудиторские фирмы.

**Краткое резюме:** Единого государственного сертификата AML в России нет. Под «получением сертификата» обычно понимают внедрение системы AML по закону 115-ФЗ, обучение сотрудников с выдачей сертификатов об обучении или прохождение независимого аудита. Для точного понимания требований к вашему бизнесу и корректного оформления документов настоятельно рекомендую обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом праве и комплаенсе, так как нарушения в сфере AML влекут крупные штрафы и даже уголовную ответственность.

Как можно получить сертификат AML

Похожие вопросы

Где получить Aml сертификат соответствия при переводе средств между кошельками с разными регуляторами?

Как получить сертификат AML и зачем он нужен при выводе средств с криптокошелька?

Зачислил криптовалюту через обменник. При выводе требуют aml сертификат.

Перевод с Италии просят сертификат AML

Может ли юридическое лицо сделать сертификат aml? Это реально? Спасибо за ответ.

Нужно ли переводить деньги на криптокошелек для получения AML сертификата? Меня обманывают?

Я хочу получить сертификат соответствия AML, как это сделать?

Сертификат требования AML

Как получить сертификат соответствия директиве AML

Как получить сертификат соответствия директиве AML для возврата средств через брокера?

Как получить сертификат соответствия директиве AML для вывода средств?

Запрос сертификата соответствия директиве AML - что это за сертификат?

Как можно сделать сертификат соответствия директиве AML?

Требуют Сертификат соответствия директиве AML

Как получить сертификат при выписке из чернобыльской зоны в чистую сформулировать заголовком:\nКак получить сертификат

Могу ли я получить сертификат сертификат носителя русского языка в Новом Уренгое?

Сможем ли мы с мужем получить сертификат на квартиру в этой ситуации, если нет, то что нужно сделать чтоб получить сертификат?

Как получить сертификат по первичной переподготовке для врача-кардиолога, получившего сертификат до 2000 года?

Имею ли я право получить сертификат на материнский капитал на третьего ребенка, если на второго ребенка сертификат получен?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59