Какой порядок действий в случае если мошенники взяли займы в МФО по моим паспортным данным?

1. Какие требования нужно отправить в МФО? - Никакие требования вам не помогут, кредит оформлен и продан коллекторам точка.

Уходить в суды с МФО не хотелось бы - Это единственный вариант, другого нет к сожалению.

2. Какие требования отправить в БКИ для очистки истории? - В данный момент ни какие пока не будет решение либо приговора суда.

В БКИ направлять требования в какой момент: сейчас, после ответа МФО, после полного урегулирования вопроса с МФО? - После вступления решения суда в законную силу, и то это должно сделать МФО

3. Какие органы нужно уведомить о ситуации с займами? (ЦБ, МВД, Роскомнадзор в части персданных...) - Можете все по списку, хуже точно не будет.

Прежде у всего обратиться в полицию СК МВД РФ с заявлением об установлении виновных лиц и о привлечении их к уголовной ответственности.

В соответствии со статьей 144 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации орган дознания, следователь должен провести проверку по данному происшествию, сообщению, в течение 3х суток, и принять процессуальное решение о возбуждении уголовного дела или об отказе, уведомить заявителя. Отказ может быть обжалован в прокуратуру или в суд.

Кто-то круто воспользовался вашими паспортными данными, и наверняка не остановится, пока его не поймают сотрудники следствия полиции .

Кроме заявления в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ), необходимо направить досудебные претензии (указать, что займы не брали и есть обращение в полицию, копию корешка с КУСП приложить к претензии) с требованием приостановления договоров займа.

Также заявление в СУ СК РФ.

Необходимо, чтобы возбудили уголовное дело и признали Вас потерпевшим.

Далее идет сбор доказательств и проводится проверка.

А так, добровольно МФО не закроют договора и не спишут долги.

Вопрос решается только через суд.

Вам по сути органы мало чем помогут.

Если только следствие установит факт мошенничества и далее материалы отправит в суд.

Здесь можно будет заявить гражданские свои требования, возврат денег например.

Далее, при наличии решения суда (если по УПК - это приговор суда), обращаться в БКИ на предмет ичистки кредитной истории.

Без суда вопрос никак не решается.

- см. ст. 44, 141, 144 УПК РФ, ст. 131-132 ГПК РФ

Здравствуйте Виктор

Все что вы предприняли : 1. Обратились с досудебной претензией в ООО «ПКО Юнона» , по тексту: "Если у ООО «МФК «Юпитер 6» нет подтверждения, что для получения аналога собственноручной подписи (АСП) использовался ваш номер телефона и нет подтверждения, что сумма займа была перечислена на ваш счет, вы предложили в досудебном порядке решить спор о задолженности по перечню требований"

2. Обратились в органы МВД за возбуждением уголовного дела по факту мошенничества в порядке ст.159 УК РФ

При этом между ООО «ПКО Юнона» и ООО "МФК "ЮПИТЕР 6" заключен договор на переуступку право требования.от 03.05.2018 г. и дополнительное соглашение к договору, согласно которому, право требования задолженности по договору потребительского займа: № 1

639838658142578 от 24.02.2025 г. (далее – Договор), Заемщиком по которому выступаете вы , было переуступлено ООО «ПКО Юнона»

Все, что вами предпринято - на текущий момент достаточно. Теперь необходимо выждать 10 дней и если от ООО «ПКО Юнона» или ООО «МФК «Юпитер 6» не поступит вам ответ, претензия будет проигнорирована или получите отказ - то придется обратиться в суд в рамках ст.131-132 ГПК РФ с иском " о признании договора займа не заключенным , требований необоснованными ".

__

Так же необходимо дождаться ответа с МВД.

С уважением

Здравствуйте!

Вам следует направить в каждую из четырех МФО, где на Вас оформлены займы, заявление об аннулировании задолженности. В этом заявлении необходимо указать, что Вы не подписывали договоры, не обращались за получением денежных средств и, соответственно, их не получали.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег заемщику, как указано в ст. 807 ГК РФ. Поскольку деньги на Ваши счета не поступали, существенное условие договора не было выполнено.

Что касается БКИ, то обращаться туда для оспаривания записей следует после получения ответа от МФО. Согласно ст. 8 Федерального закона № 218-ФЗ "О кредитных историях", Вы имеете право полностью или частично оспорить информацию, содержащуюся в Вашей кредитной истории, подав в БКИ, где она хранится, соответствующее заявление. В заявлении Вы указываете, какие именно сведения оспариваете, и прикладываете доказательства — в Вашем случае это будут ответы от МФО о признании договоров незаключенными. БКИ в течение 30 дней обязано провести проверку, запросив информацию у источника, то есть у МФО. Если МФО подтвердит Вашу правоту, БКИ внесет изменения в кредитную историю. Если же МФО откажется удалять сведения или проигнорирует Ваш запрос, Вы сможете приложить их отказ или доказательство его получения к заявлению в БКИ и позже использовать в суде.

Обязательно необходимо уведомить Центральный Банк РФ, так как он является регулятором деятельности МФО. Жалобу можно подать через интернет-приемную на официальном сайте ЦБ. В жалобе подробно опишите ситуацию, укажите наименования МФО и приложите копии всех направленных Вами документов. ЦБ проведет проверку в отношении данных организаций. Кроме того, поскольку были неправомерно использованы Ваши персональные данные, следует подать жалобу в Роскомнадзор. Это также можно сделать электронно. В жалобе сошлитесь на нарушение Федерального закона № 152-ФЗ "О персональных данных", поскольку МФО обрабатывали Ваши данные без Вашего согласия.

Если МФО откажут аннулировать задолженность, придется признавать договоры недействительными в судебном порядке.

Направьте заявление в каждую МФО с требованием аннулировать договоры займа, так как вы их не заключали, не получали деньги, и не давали согласия на оформление займов. В заявлении укажите, что договоры считаются незаключенными, поскольку существенное условие — передача денег — не выполнено (ст. 807 ГК РФ).

Приложите копии заявления в полицию о мошенничестве и досудебные претензии с требованием приостановить взыскание долгов.

Если МФО откажутся добровольно, единственный путь — обращение в суд с иском о признании договоров незаключенными и отмене задолженности.

Обязательно уведомьте полицию (вы уже подали заявление), чтобы было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ). Это поможет установить виновных и защитить ваши права.

Направьте жалобу в Центральный банк РФ как регулятору МФО, с описанием ситуации и приложением копий документов. ЦБ проведет проверку деятельности МФО.

Подайте жалобу в Роскомнадзор по факту незаконной обработки ваших персональных данных (нарушение закона о персональных данных № 152-ФЗ).

Уважаемый Виктор, здравствуйте! Пока рано

-------

В Вашей ситуации Вы уже предприняли все необходимые первоочередные действия: направили заявления в полицию, МФО и коллекторские организации, а также досудебные претензии. В соответствии со ст. 3 ГПК РФ защита нарушенных или оспариваемых прав осуществляется путем обращения в суд. На данном этапе целесообразно дождаться письменных ответов от МФО и коллекторов. В случае отказа в аннулировании договоров займа или игнорирования Ваших обращений, потребуется подготовить исковое заявление о признании договоров займа недействительными (ст. 166, 167 ГК РФ), а также о признании отсутствия задолженности.

----------

В отношении кредитных бюро (БКИ) Вы вправе направить заявление о внесении изменений в кредитную историю на основании ст. 8 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях». Рекомендую направлять такое заявление после получения официальных ответов от МФО, подтверждающих отсутствие Вашей задолженности, либо после вступления в силу судебного решения.

О факте неправомерного использования Ваших персональных данных целесообразно уведомить Банк России и Роскомнадзор.

МВД уже уведомлено Вами посредством заявления о мошенничестве.

Таким образом, дальнейшие действия зависят от реакции МФО и коллекторов. В случае отказа в добровольном урегулировании вопроса, защита Ваших прав возможна только в судебном порядке.

С уважением, Д.А.Разина

Поскольку мошенники использовали ваши персональные данные для оформления кредитов, вы имеете полное право требовать отмены обязательств перед этими организациями.

Объясните, что вами лично договор не заключался, деньги на ваш счёт не зачислялись, телефон и email указаны неверно. Направьте требование о признании договоров недействительными.

Потребуйте прекратить обработку ваших персональных данных, удалив всю имеющуюся информацию о вас из базы данных организации.

Правовая основа: ч. 1 ст. 21 Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных».

Эти письма лучше отправлять ценными письмами с уведомлением о вручении или передавать лично под расписку.

Обратитесь в каждое БКИ, откуда была получена информация о кредитной истории, с письменным заявлением следующего содержания:

-Требование удалить записи о долгах, которые возникли незаконно.

-Просьба провести проверку фактов и обновить вашу кредитную историю.

Заявление подается отдельно в каждое бюро, куда поступила недостоверная информация.

п. 5 ст. 8 Федерального закона № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Подавайте заявления одновременно с обращениями в МФО, не дожидаясь их реакции. Это ускорит процесс исправления ошибок в кредитной истории.

Сообщите о случившемся в соответствующие инстанции:

-Центральный Банк РФ (Банк России). Обратитесь с жалобой на деятельность МФО, сообщив о факте выдачи кредита третьими лицами с использованием ваших документов.

Вы уже написали заявление в полицию, но убедитесь, что оно зарегистрировано должным образом. Следите за ходом расследования, периодически уточняйте статус обращения.

Роскомнадзор. Обратившись туда, потребуйте проверки факта незаконного использования ваших персональных данных и прекращения нарушений законодательства о защите личной информации.

Добрый день!

В рассматриваемом случае, это мошенничество.

Вам необходимо незамедлительно с заявлением в полицию (МВД) о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Всего доброго Вам!

Доброе утро!

1. Направить надо кредиторам запрос о предоставлении кредитного досье (анкета, договор и тд).

У суд в любом случае надо обращаться с иском о признании договор займов незаключенными (ст.131-132 ГПК РФ) 👆

2. После того, как суд вынесет решения о признании договоров незаключенными, то надо направить будет в БКИ уведомление о внесении недостоверных сведений в БКИ, приложив решения судов

3. Не обязательно уведомлять!

Для полной, детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.