115 ФЗ. требуется консультация!

Добрый вечер!

Переводы денежных средств, о которых идет речь, связаны с пополнением игрового счёта в букмекерской компании, не имеющей лицензии в РФ. Пополнение происходило через перевод физическому лицу по предоставленным реквизитам, после чего сумма зачислялась на игровой баланс. Выводы средств осуществлялись также в виде переводов небольшими суммами. Все операции носили личный характер, цель — участие в азартных играх. Незаконной деятельности, предпринимательства, обналичивания или участия в сомнительных схемах не вел.

Нормативное обоснование

ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»

Банк вправе запросить объяснения по операциям (ст. 7, п. 2 и ст. 6).

Предоставление пояснений — обычная процедура финансового мониторинга.

ФЗ № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр»

Букмекерские конторы без лицензии в РФ считаются нелегальными, но ответственности за игру у физического лица нет, если оно не является организатором или распространителем.

Запрет касается организаторов, а не игроков.

ГК РФ, ст. 861

Физические лица вправе свободно распоряжаться своими денежными средствами, в том числе переводить их другим физическим лицам.

КоАП РФ ст. 14.1.1

Ответственность предусмотрена лишь за незаконную организацию азартных игр, а не за участие в них.