Что делать при блокировке счёта банком из-за перевода?

Question

Что делать, если заблокировали счёт служба безопасности-т банка за то, что я хотел перевести 70000 другому человеку? И звонят мне в 23:00 на следующий день. Чтобы узнать рост, вес. и прописку того человека, которого я хотел. Перевести а когда я не отвечаю на их вопросы говорят что я не настроен на конструктивный диалог и они не хотят мне ничего разблокировать.

Арзуманян Раксана Владимировна · Accepted Answer

Если от вас требуют по телефону личные данные стороннего человека, которые вы знать не обязаны (вроде веса или точного адреса прописки, если это просто знакомый), — это повод для жалобы на действия сотрудника банка или подозрение на мошенничество. Переведите общение исключительно в письменный чат приложения. Там все сообщения фиксируются, и сотрудники ведут себя корректнее.

Алекс И.И. · Answer

Согласно законодательству РФ, банк имеет право приостанавливать операции по счёту при подозрении в легализации доходов, полученных преступным путём, или финансировании терроризма (Федеральный закон №115-ФЗ). Однако банк обязан уведомить клиента о блокировке и основаниях в письменной форме. Требование предоставить личные данные третьего лица (рост, вес, прописка) является избыточным и может нарушать законодательство о защите персональных данных. Звонки в 23:00 могут считаться нарушением ваших прав на отдых. Рекомендуется: 1) Потребовать от банка письменное объяснение причин блокировки; 2) Обратиться с жалобой в Центральный банк РФ через официальный сайт или приложение; 3) При угрозе неразблокировки счёта обратиться в суд с иском о восстановлении доступа к средствам. Сохраняйте все записи разговоров и переписки с банком.

Боголюбов Александр Алексеевич · Answer

На данные действия СБ банка можете подать жалобу в ЦБ России или в прокуратуру

Калюжная Екатерина Викторовна · Answer

Здравствуйте пишите жалобу в прокуратуру

Ашарина Ольга Александровна · Answer

Здравствуйте! Для начала в банк обратитесь.Далее жалобу в прокуратуру и ЦБ РФ.
с уважением,О.А.

Джндеян Славик Ромикович · Answer

Здравствуйте.

Обратитесь с жалобой в прокуратуру.

С уважением!

Удалено · Answer

Блокировка счета Т-Банком (ранее Тинькофф) при переводе 70 000 рублей, вероятно, вызвана подозрением в нарушении ФЗ-115 («о противодействии легализации доходов»). Действия службы безопасности (запросы данных) направлены на проверку легальности, но их метод (звонок в 23:00) сомнителен. Нужно незамедлительно направить письменные пояснения через чат банка или официальный e-mail, указав цель перевода и данные получателя, а при отказе — жаловаться в ЦБ РФ.

22.02.2026, 12:42

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Что делать при блокировке счёта банком из-за перевода?

Похожие вопросы

Произвожу возврат средств от брокера который не отдаёт деньги.

Что делать при блокировке перевода в казино по 115-ФЗ?

Возврат денег при блокировке перевода из-за мошенничества

Блокировка банком перевода зарплаты из-за долга по налогам самозанятого

Возможность отслеживания передвижения зарплаты банком при блокировке счета

Как получить зарплату при наличии просроченных кредитов и блокировке счета банком?

Стоит ли судиться с Альфа-Банком из-за блокировки перевода и счёта?

Какие права имеет банк при блокировке счета ИП и запрашивании информации о счетах в других банках?

Блокировка перевода и счета МТС Банка - требование документов

Вопрос о возможности заключить соглашение на алименты при блокировке счетов банком и указание максимального процента от зарплаты

Вопросы, связанные с новым законом о контроле поступления денег на счёт

Как защититься от штрафных санкций банка при блокировке счета судебным приставом?

Незаконное получение наличных и оплата коммунальных услуг через банк при блокировке счета

Нарушение прав банка? Блокировка зарплатной карты по исполнительному листу без указания о блокировке счета

После снятия ареста моего лицевого счета судебными приставами, банк блокировку счета не снял, законное ли действие банка?

Действия приставов - законность блокировки счета после окончания ИП и непредоставление сведений о блокировке счетов\nНачисление

Ответственность за перевод денег на счета ИП и уплату налогов - блокировка счета банком и другие последствия.

Куда обратиться при блокировке счета в банке за поступлением только пособий по уходу за ребенком?

Необходимые действия при блокировке счета в банке и невозможности его разблокировки

Как получить налоговый вычет на покупку квартиры и лечение зубов за умершего мужа при блокировке счета в банке

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59