Блокировка перевода и счета МТС Банка - требование документов

Question

Переводил деньги со сбера на мтс деньги, он же экзи банк (перевел сумму в размере 300 т рублей) , позже хотел перевести 75 т р товар зу но пришла 115 фз, просят документы и т д 
Хотел просто закрыть счет и вывести деньги но узнал что деньги будут перечислены спустя 45 дней после того как предоставлю заявление на закрытие счета и т.д 
Также зовут в единственный офис в Питере, я нахожусь далеко и 90% все денег у меня застряла на карте прочитав отзывы на сайтах понял что смысла ждать 45 дней нет потому что мтс деньги морозят деньги 
Поэтому хочу сразу подать в суд за необоснованную блокировку 
Имеет ли смысл такое решение и как быть?

Грачёв Георгий Владимирович · Accepted Answer

Предоставьте документы банку, требуйте письменный отказ с обоснованием. Только после отказа подавайте иск о незаконной блокировке и взыскании процентов.

Алекс И.И. · Answer

Ваша ситуация связана с блокировкой счета по Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк вправе запрашивать документы и приостанавливать операции при подозрении на сомнительные транзакции. Однако блокировка не может быть бессрочной, и вы имеете право на обоснование действий банка. **Что делать:** 1. **Предоставьте запрошенные документы.** Это первое, что необходимо сделать. Банк имеет право запрашивать подтверждение происхождения средств (договоры, чеки, выписки). Если вы не предоставите документы, банк может затянуть разблокировку или расторгнуть договор в одностороннем порядке. 2. **Подайте жалобу в Центральный банк РФ.** Если банк не реагирует или затягивает процесс, обращение в ЦБ часто помогает ускорить решение. Жалобу можно подать через интернет-приемную. 3. **Судебный иск.** Обращаться в суд сразу — крайняя мера. Суд может признать действия банка незаконными, если вы докажете, что блокировка была необоснованной. Однако процесс займет время (от нескольких месяцев), а для подготовки иска потребуется помощь юриста. Учитывая, что вы находитесь далеко от офиса банка, судебные издержки могут быть высокими. **Риски:** - 45-дневный срок возврата денег при закрытии счета предусмотрен законом (ст. 859 ГК РФ) и может быть оспорен только в суде. - По отзывам, МТС Банк часто затягивает разблокировку, но массовые невозвраты средств редки. Вероятнее всего, после предоставления документов деньги вернут, но с задержкой. **Рекомендация:** Начните с требований банка — предоставьте документы. Параллельно направьте жалобу в ЦБ. Если через 2-3 недели ситуация не сдвинется, обращайтесь к юристу для составления претензии и иска. Судиться сразу — пока неоправданно. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Удалено · Answer

ИМЕЕТ ПОЛНОЕ ПРАВО, заблокировать счёт по подозрительной транзакции. а она действительно подозрительная.

Удалено · Answer

Суд может быть эффективным, но стоит сначала попробовать решить вопрос с банком, предоставив запрошенные документы. Если это не поможет, обращайтесь в суд, основываясь на необоснованной блокировке средств. Также можно попробовать перевести часть денег, чтобы избежать заморозки, и попробовать решить проблему с закрытием счета.

27.11.2025, 15:25

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Панфилов Анатолий Федорович · Answer

Подайте для начала жалобу в ЦБ РФ.
Потом исковое заявление о взыскании денежных средств и процентов. 
Всё будет зависит от того насколько обоснованные были эти ограничения

Блокировка перевода и счета МТС Банка - требование документов

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред от 10.06.2026)

Похожие вопросы

Проблемы с переводом номера в офисе МТС - блокировка из-за потерянного договора

В компании МТС - Блокировка номера при достижении лимита и необоснованное увеличение задолженности

Как вернуть деньги после блокировки счёта МТС при переводе на телефон?

Оператор МТС заблокировал перевод денег на счет МТС банка - правомерно ли данное действие?

Можно ли расторгнуть договор со связью МТС и получить возврат денежных средств при блокировке счета в МТС Банке?

Частые денежные переводы, блокировка счетов

Блокировка перевода и требование доплаты для разблокировки средств

МТС деньги перевод блокировка

Как вернуть деньги, если они ушли в E-MONEY IDENTIFIED при пополнении счета МТС банка через карту Tinkoff?

Долг перед сбербанком а заблокировали счета МТС банка возможно ли это?

Произвожу возврат средств от брокера который не отдаёт деньги.

Блокировка перевода в банке ВТБ

Претензия банку блокировка счета

Несправедливые требования МТС банка - отсутствие долга, подтверждение погашения и угрозы судебного преследования

Как пожаловаться на незаконные требования МТС банка о выплате долга, с которым я не заключала договор

Как защититься от двойного требования МТС банка по кредитной карте - советы для пожилого человека.

Незаконные действия банка - блокировка счетов и взыскание средств после погашения долга

Смогу ли я получить моральную компенсацию с банка мтс за блокировку средств на счёте в рамках якобы 115фз,ситуация

Нарушение прав банка? Блокировка зарплатной карты по исполнительному листу без указания о блокировке счета

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59