Как описать операции по карте для разблокировки по 115-ФЗ?

Question

Ребенку заблокировали карту по 115 фз, картой пользуюсь я мама получаю зарплату и все операции делаю с этой карты, так как свои карты арестованы. Недавно перед праздниками начала продавать цветы и принимать заказы на цветы к 8 марта, было много переводов. Теперь требуют описать все операции по данному счету для разблокировки, как можно правильно все описать, что бы разблокировали счет и можно было снять деньги от туда

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

Банк вправе запросить пояснения и документы по операциям по ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. В объяснении лучше спокойно указать, что поступления были связаны с продажей цветов к 8 марта, деньги использовались на закупку товара и текущие расходы, и приложить переписку с покупателями, чеки на закупку, выписку по счету и документы законного представителя. Но нужно учитывать, что для банка это отдельный риск - использование карты ребенка не самим владельцем счета. Если ребенку нет 14 лет, применима ст. 28 ГК РФ, если от 14 до 18 лет, то ст. 26 ГК РФ.

Правовые основания: ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, ст. 26 или ст. 28 ГК РФ

Алекс И.И. · Answer

Для разблокировки карты по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) необходимо предоставить банку пояснения по операциям. Рекомендую:

1. Составьте письменное объяснение в свободной форме на имя банка с указанием номера счета/карты.
2. Укажите, что карта является зарплатной, приложите справку от работодателя о зачислении зарплаты (если есть).
3. По операциям с цветами: объясните, что это была временная предпринимательская деятельность к 8 марта (продажа цветов), укажите примерные суммы, периодичность, способ расчетов (наличные/переводы).
4. Приложите подтверждающие документы: чеки о закупке цветов, скриншоты переписок с клиентами, выписки по другим счетам (если были переводы).
5. Укажите, что операции носили разовый характер и связаны с праздничным периодом.

Подайте документы в отделение банка или через онлайн-банк (если доступно). Банк обязан рассмотреть запрос в течение 5-7 рабочих дней. Если операций было много, сгруппируйте их по категориям (зарплата, продажа цветов, личные расходы). Избегайте противоречий в пояснениях. Если банк откажет, можно обратиться в ЦБ РФ с жалобой.

Елесин Александр Владимирович · Answer

Правду пишите, но не факт, что разблокируют.

Как описать операции по карте для разблокировки по 115-ФЗ?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Похожие вопросы

Разблокировка 115 фз

Как правильно описать источники средств для разблокировки карты?

Требование Тинькофф банка о предоставлении дополнительных документов для разблокировки операций - вопросы и возможные действия

Руководство по составлению заявления в Сбербанк для отмены снятия компенсации за детский сад с социальной карты

Шаги по снятию ареста с зарплатной карты

Как разблокировать зарплатную карту, заблокированную банком без судебного решения?

Как оформить доверенность для разблокировки карты гражданскому мужу находящемуся в больнице?

Как оформить документы для разблокировки карты Сбербанка, на которую выплачивается пособие по уходу за ребенком?

Как написать заявление для разблокировки карты Сбербанка при отсутствии возможности личного присутствия

Как оформить доверенность для разблокировки карты Сбербанка при обучении в другом городе?

Как правильно составить заявление для разблокировки карты ВТБ из-за задолженности без указания имени начальника?

Возможно ли использовать ценные предметы в качестве залога для разблокировки карты?

Как оплатить и распечатать квитанцию для разблокировки карты Сбербанка?

Как получить бумагу о завершении банкротства для разблокировки карты - 8.02.2024

Финансовый управляющий требует 50% пенсионных начислений и 65 тыс рублей детского пособия для разблокировки карты Сбербанка

Какие дальнейшие действия необходимо предпринять для разблокировки карты Сбербанка после блокировки и наличия справки

Покупатель требует паспортные данные для разблокировки карты - что делать?

Могу ли я открыть новую и сколько времени приставам нужно для разблокировки карты если я оплатил долг.

Могу ли я использовать определение суда с сайта электронного правосудия для разблокировки карты в банке?

Может ли финансовый управляющий связать алименты с прожиточным минимумом для разблокировки карты?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59