Может ли ЦБ заблокировать карту самозанятого при регулярных переводах от юрлица?

Нет,не может.

Здравствуйте. Я бы сказала так: сам по себе перевод 140 тыс. руб. самозанятому не запрещён и не основание для блокировки. Но банк вправе запросить пояснения и временно ограничить операции при признаках сомнительных платежей по ст. 7 Закона №115-ФЗ: регулярные крупные поступления, быстрый вывод наличных, несоответствие доходов профилю. Что делать: договор, акты, чеки «Мой налог», назначение платежа и отдельный счёт для работы.

Здравствуйте.

Получение самозанятым регулярного дохода от юр.лица по договору гпх в настоящее время не является основанием для блокировки карты. Главное, чтобы у Вас были все документы, подтверждающие легальность переводов.

С уважением.

не может а будет ЦБ заблокировать карту самозанятого при регулярных переводах от юрлица

Здравствуйте, Лилия!

Сам по себе факт получения самозанятым регулярного вознаграждения от юридического лица (в том числе в размере 140 000 руб. ежемесячно) не является основанием для блокировки счёта и соответствует правовому режиму налога на профессиональный доход при условии надлежащего оформления отношений и уплаты налога. Вместе с тем операции клиента подлежат контролю со стороны банка в рамках требований Федерального закона №115-ФЗ, и при наличии признаков повышенного риска кредитная организация вправе запрашивать пояснения, документы и временно ограничивать операции.

К таким признакам на практике относятся, в частности, регулярные поступления от одного контрагента при отсутствии иных хозяйственных операций, поведение счёта, свидетельствующее о «транзитном» характере денежных потоков (например, быстрое снятие наличных или дальнейшее перечисление средств), а также обстоятельства, указывающие на возможную подмену трудовых отношений гражданско-правовыми (когда самозанятый фактически выполняет функции работника). При этом сам по себе размер дохода или его периодичность не являются определяющими — оценка производится в совокупности с экономическим смыслом операций и их документальным подтверждением.

При наличии договора с юридическим лицом, корректного формирования чеков через приложение «Мой налог» с указанием заказчика и фактического выполнения работ (оказания услуг) рассматриваемая модель деятельности является законной и широко применяемой. Однако при возникновении вопросов со стороны банка клиент обязан подтвердить реальность хозяйственных операций и их соответствие заявленной деятельности.

Таким образом, блокировка счёта не является обязательным последствием описанной схемы, но теоретически возможна при возникновении у банка сомнений в характере операций; уровень риска в каждом случае определяется индивидуально с учётом всей совокупности обстоятельств деятельности клиента.