Что делать с блокировкой по 115-ФЗ в Почта Банке и ВТБ?

Question

Здравствуйте, была +- год назад блокировка по 115фз блокировка в Почта Банке
1)Серьезно ли это?
2)Снимется ли оно автоматически?
3)ПочтаБанк закрылся и все перешло в ВТБ. Что будет с блокировкой?
4)Мешает ли 115фз в Банкротстве?
5)пришла смс от почта банка о разблокировке счета (может фу снимал деньги) означает ли это снятие 115фз? Смс о новой блокировке не было

Юдаев Владимир Вячеславович · Accepted Answer

Вполне возможно, что это была не разблокировка по вашей инициативе, а стандартная процедура при банкротстве. Арбитражный управляющий (ФУ) имеет законное право снимать деньги со счетов банкрота. Сам режим 115-ФЗ мог быть при этом не снят, а лишь приостановлен банком для конкретной операции управляющего.

Алекс И.И. · Answer

Здравствуйте. Разберем ваши вопросы по порядку.

**1. Серьезно ли это?**
Да, блокировка по 115-ФЗ – это серьезная мера финансового мониторинга. Она означает, что банк заподозрил операции, подпадающие под признаки отмывания доходов или финансирования терроризма. Однако сама по себе блокировка не является уголовным обвинением, но может привести к негативным последствиям: ограничению операций, закрытию счетов, отказу в обслуживании. Необходимо выяснить причину и оспорить блокировку.

**2. Снимется ли она автоматически?**
Нет, блокировка по 115-ФЗ не снимается автоматически. Для снятия нужно предоставить банку документы, подтверждающие законность операций, или дождаться проверки. Если банк признает операции законными, блокировку снимут. В противном случае может быть отказано в обслуживании.

**3. ПочтаБанк закрылся и все перешло в ВТБ. Что будет с блокировкой?**
При реорганизации (присоединении) обязательства и информация передаются правопреемнику. Вероятно, блокировка сохранилась в ВТБ. Вам следует обратиться в ВТБ для уточнения статуса и предоставить документы для разблокировки. Если смс от Почта Банка о разблокировке пришло до передачи, то, возможно, блокировка была снята, но лучше проверить в ВТБ.

**4. Мешает ли 115-ФЗ в банкротстве?**
Сама по себе блокировка не препятствует процедуре банкротства. Однако она может осложнить получение выписок, управление счетами и доказывание задолженности. При банкротстве все счета должны быть раскрыты, и блокировка может быть снята в ходе процедуры. Рекомендуется уведомить арбитражного управляющего и предоставить документы о блокировке.

**5. Пришла смс от Почта банка о разблокировке счета (может фу снимал деньги) – означает ли это снятие 115-ФЗ?**
Смс о разблокировке, скорее всего, означает, что ограничение по конкретному счету снято. Однако это не гарантирует полного снятия с мониторинга. Если причина блокировки была в 115-ФЗ, то после разблокировки счет снова доступен, но банк может продолжать наблюдение. Рекомендуйте получить официальное письмо от банка о снятии блокировки и уточнить, нет ли других ограничений.

**Краткое резюме:** Блокировка по 115-ФЗ – серьезно, автоматически не снимается. С переходом в ВТБ блокировка, вероятно, перешла. Для банкротства это не препятствие, но может потребовать дополнительных документов. Смс о разблокировке указывает на снятие ограничения по счету, но не гарантирует полного снятия с мониторинга. Советую обратиться в ВТБ за официальными разъяснениями.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Разумовская София Дмитриевна · Answer

1. Блокировка по 115-ФЗ не уголовное дело, но серьёзна, если есть признаки обналичивания. 2. Автоматически не снимается. 3. Права и блокировка перешли в ВТБ. 4. 115-ФЗ не мешает банкротству, если нет скрытых доходов. 5. СМС от Почта Банка о разблокировке может быть технической. Не верьте смс. Лично идите в ВТБ, пишите заявление. Если не разблокируют, жалуйтесь в Росфинмониторинг. Удачи.

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Доброе утро!
Все эти вопросы задавайте своему финансовому управляющему☝️
Он знает, что с этим делать 😉

Что делать с блокировкой по 115-ФЗ в Почта Банке и ВТБ?

Похожие вопросы

В банке ВТБ (Почта банк) мне отказали в оформлении завещательного распоряжения на вклад. Законно ли это?

ВТБ и почта банк являются одной банковской системой, могут ли с карты почта банка снять задолженность по кредиту ВТБ банка.

Можно ли зарплату получать наличными, если карты, т е счета арестованы приставами в банках Сбербанк, Альфа, ВТБ, Почта банк.

Блокировка ВТБ Онлайн - Больше не сможете пользоваться счетом и списывать зарплату

Опыт получения кредита в ВТБ Почта Банк - несоответствие процентной ставки и возврат страховки

Я выводил средства через 1 хбет и у меня произошла блокировка 115 фз сбер, что делать?

Блокировка 115 ФЗ

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Как выкупить долги бывшего мужа у банков ВТБ и Почта Банка - советы и рекомендации

Как разблокировать карту с пособием по уходу за ребенком в банке ВТБ, после блокировки в связи с просроченным кредитом?

Как решить проблему с неправильным размером товара, блокировкой почты и группой интернет-магазина в России?

Как решить проблему с блокировкой почты на mail.RU - советы по написанию претензии или подаче заявления в суд

Имею просроченную задолженность в Втб банке сегодня заблокировали зарплатную карту банк втб полностью, как ее разблокировать?

Получение отказа от ВТБ банка при оформлении кредитной карты из-за блокировки по 115 ФЗ со стороны Сбербанка - что делать?

Претензия клиента к банку ВТБ по блокировке ценных бумаг Petropavlovsk - какая судебная перспектива?

У знакомого просо. Задолжен в банке ВТБ. год не оплаты. На новой работе зарпл. Проект Втб. банк не откажет в выдаче карты?

Брала кредит в Почта Банке, теперь его выкупили Втб.

Как получить доступ к банковскому счету в Банке ВТБ Банк Москвы после ребрендинга и можно ли оформить доверенность на третье лицо?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59