Блокировка 115 ФЗ

Нужные документы, иначе не разблокируют.

Особо ничем не грозит пока, кроме как потерей денег на счёте. И ИФНС может подключиться...

Здравствуйте, Михаил! Если блокировка согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то нужно предоставить документы, чтобы обосновать экономический смысл операции. В частности, это могут быть договоры с контрагентами, счета на оплату и т.п., т.е. финансовые документы. Если же просто обменивали криптовалюту, то если это расчеты между физ.лицами, то попробуйте это оформить документально, например, договорами займа, чтобы можно было представить банку в обоснование проведенных платежей.

Здравствуйте Михаил!

В рассматриваемом случае если банк ссылается на возможные нарушения на п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ и требует предоставить документы, подтверждающие экономический смысл и обоснованность операций, связанные с куплей-продажей криптовалюты, пополнением криптокошельков и выводом средств с ним.

И Вам как клиенту следует предоставить банку исчерпывающие пояснения о легальности происхождения дохода, а также разъяснить характер своей деятельности (договора,счёта, квитанции, акты и т д.).

В противном случае придётся решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Рад был Вам помочь!

Михаил, добрый день!

У Вас сейчас блокировка счета, согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Вы обменивали крипту?

Тогда Вам нужны нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета в Binance, на которых должны быть видны Ваши ФИО, а самое главное нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента и заверенные нотариально чеки переводов по картам отправителей

—————

С уважением, Дарья Алексеевна

Смотрите, Вам надо обратиться в свой банк и потребовать письменного обоснования ограчения доступа к счёту, в течение, должны указать, какая информация нужна банку и какие документы предоставить Вы должны.

При этом Вы не можете предоставить документы за контрагента, который переводил Вам средства. Здесь должна быть разумность и обоснованность.

Ну обычно справку с платформы, где обменивали крипту на рубли, выписки по счёту и скрины переписок с площадки.

- см. ст.7.2 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

нужно предоставить документы, чтобы обосновать экономический смысл операции.

Вам лучше с юристом персонально отработать тактику.

ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк обязан выявлять и пресекать любые подозрительные операции, которые могут быть связаны с незаконными финансовыми схемами.

В вашем случае, ограничение доступа к счету вызвано тем, что банк усмотрел в ваших операциях с криптовалютой признаки возможного отмывания средств. Для снятия ограничений вам необходимо предоставить документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств:

1. Договоры, соглашения, чеки, платежные поручения и другие документы, подтверждающие законность операций с криптовалютой и перевода средств на ваш счет.

2. Документы, подтверждающие вашу личность и статус (паспорт, ИНН, СНИЛС).

3. Налоговые декларации, подтверждающие законность получения и декларирования доходов.

Ограничения по 115-ФЗ могут иметь серьезные последствия, вплоть до блокировки счета или даже уголовной ответственности, если банк посчитает ваши действия подозрительными.

Поэтому я рекомендую вам максимально оперативно предоставить все запрашиваемые банком документы, чтобы подтвердить легальность происхождения средств. Это поможет снять ограничения на операции с вашим счетом.

Здравствуйте Михаил

По вашему вопросу объясняю:

Вам заблокировали счет, по причине подозрения на сомнительную операцию в соответствии с п.11 ст. 7.2

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

При отсутствии в поступившем расчетном или ином документе или почтовом сообщении информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, если у работников кредитной организации или организации федеральной почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация или организация федеральной почтовой связи обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой операции подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения о такой операции в соответствии с настоящим Федеральным законом

___

Чтобы разблокировать счет необходимо представить в банк подтверждение о переводах денег и от кого . В вашем личном кабинете должны были сохранится данные о совершении операции по обналичиванию криптовалюты на рубли. Если вывод денег совершали через биржу , обменник, то сделайте скриншоты для банка и подтвердите тем самым источник получения денег.

___

Если не подтвердите отсутствие нарушения , банк расторгнет с вам договор на обслуживание банковского счета

___

С уважением юрист Марьяна Николаевна

Уважаемый Михаил!

В последнее время мне пришлось большое число раз консультировать в отношении применения ст.6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

В чем главная ошибка пользователей криптовалюты?

Это попытка одномоментно обменять большой объем крипты на рубли. Какой объем? Если разовая операция превышает 1 млн рублей. Но по опыту скажу, что Банк блокирует не только такие операции, а операции с большим числом клиентов или часто повторяющиеся.

Блокировка может быть и из-за того, если физическое лицо получает средства с территории зарубежного государства

Блокировка банком может достигать 5 дней. В это время Вы должны письменно разъяснить источник происхождения средств, цели операций. Согласно "Методическим рекомендации для предпринимателя 3.0 "Что делать, если банк ограничил операции по счету", которые подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, Уполномоченным при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, НСФР для реабилитации средств в банке

- Получите информацию о причинах принятия банком решения об отказе (банк обязан представить информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в срок не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения об отказе) (пункт 13.1-1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).

- После получения информации о причинах отказа, если банк не сообщил, какие документы ему потребуются для пересмотра своего решения, подберите документы, которые, по вашему мнению, свидетельствуют об отсутствии оснований для отказа. Представьте их в банк с просьбой пересмотреть ранее принятое решение

- Дождитесь ответа банка (банк обязан сообщить о принятом решении по результатам рассмотрения документов в течение 7 рабочих дней со дня их представления) (пункт 13.4 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).

Банк по результатам рассмотрения представленных документов может самостоятельно принять решение об устранении оснований, в соответствии с которыми им ранее было принято решение об отказе (ваш вопрос решен на первом уровне реабилитации), либо оставить решение об отказе в силе.

ВАЖНО! Обращение в банк с заявлением о пересмотре решения об отказе не ограничено одной попыткой. В случае выявления новых обстоятельств, документов и т.д. можно собрать новый пакет документов и повторно представить их для рассмотрения в банк.

- Если банк сообщил, что решение об отказе остается в силе (сообщение о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе), можно обратиться в Межведомственную комиссии при ЦБ РФ

В этом документе подробно расписано как снизить риски, какие подавать документы и пр.

Прочитайте внимательно www.consultant.ru! Здесь ответы на Ваши вопросы Не совсем понимаю какие именно мне нужно предоставить документы. Чем вообще это все грозит?

Здравствуйте, Михаил!

1. Если банк ссылается на возможные нарушения на п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ и требует предоставить документы, подтверждающие экономический смысл и обоснованность операций, Вам следует предоставить банку исчерпывающие пояснения о легальности происхождения дохода, а также разъяснить характер своей деятельности.

2. Если вдруг банк задает вопросы, почему деятельность велась без образования юридического лица, необходимо объяснить банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД.

3. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены.

Если банку будет достаточно этих объяснений и документов, подтверждающих легальных доход, то карту разблокируют.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Всех благ Вам!

www.rbc.ru

Блокировка по 115-ФЗ обычно связана с требованиями по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это может происходить, если банк заподозрил подозрительную деятельность, связанную с вашими операциями.

Что нужно сделать:

1. Связаться с контрагентом: Попросите его предоставить документы, подтверждающие законность перевода. Это может быть:

- Договор на оказание услуг или продажу товаров

- Копии платежных поручений или квитанций

- Переписка, подтверждающая деловые отношения

2. Предоставить информацию в банк: Соберите все необходимые документы и предоставьте их в Альфа Банк. Это поможет прояснить ситуацию и возможно восстановить доступ к вашему счету.

Чем это может грозить?

Если вы не предоставите документы, это может привести к продолжению блокировки доступа к счету. В редких случаях, если банк обнаружит серьезные нарушения, может быть инициировано дальнейшее расследование.