Как разблокировать карту, если не могу предоставить 2-НДФЛ?

Question

Здравствуйте подскажите пожалуйста банк заблокировал карту из за переводов. В день моего рождения мне переводили денежные средства на подарки. Я немедленно поехала в банк сказали написать объяснительную написала. Перезвонили через неделю сказали не достаточно информации и надо справку 2 НДФЛ. я не официально работаю. Что мне делать в этом случае подскажите пожалуйста

Боголюбов Александр Алексеевич · Accepted Answer

Вам следует собрать максимальное количество доказательств, что переводы являются подарками. Повторно обратитесь в банк, предоставив альтернативные документы и письменное пояснение. В том случает если банк отказывается разблокировать карту, подайте жалобу в Центральный банк РФ (через интернет-приемную). Вы также можете обратиться в Роспотребнадзор или суд (если сумма блокировки существенна).
Блокировка карты не означает потерю денег и вы можете их снять через кассу или перевести на другой счёт. Предложите банку закрыть карту и выдать остаток наличными.

Алекс И.И. · Answer

Банк заблокировал карту на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это стандартная процедура при подозрительных переводах. Вы предоставили объяснительную, но банк требует 2-НДФЛ для подтверждения источника средств.

Поскольку вы работаете неофициально, предоставить справку невозможно. Однако закон не требует строго 2-НДФЛ – вы можете подтвердить источник доходов иными документами. В вашем случае деньги были подарками, поэтому подойдут:
- скриншоты или выписки с карт отправителей с пояснительными записками;
- нотариально заверенные договоры дарения (если суммы крупные);
- переписка с дарителями (сообщения, где указано, что это подарок);
- копии паспортов отправителей.

Действия:
1. Соберите максимальное количество доказательств, что переводы – это подарки.
2. Повторно обратитесь в банк, предоставив альтернативные документы и письменное пояснение.
3. Если банк отказывается разблокировать карту, подайте жалобу в Центральный банк РФ (через интернет-приемную).
4. Вы также можете обратиться в Роспотребнадзор или суд (если сумма блокировки существенна).

Важно: блокировка карты не означает потерю денег – вы можете их снять через кассу или перевести на другой счёт. Предложите банку закрыть карту и выдать остаток наличными.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Юдаев Владимир Вячеславович · Answer

Банк заблокировал карту из-за подозрений в транзитном переводе или обналичивании (в рамках 115-ФЗ). По закону кредитная организация обязана запрашивать источники происхождения средств. Если у вас нет официальной справки 2-НДФЛ, подтвердить поступление денег на день рождения можно альтернативными способами.

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте !

В противном случае, возможно, обратиться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!

Как разблокировать карту, если не могу предоставить 2-НДФЛ?

Похожие вопросы

Судебные приставы заблокировали все счета в Сбербанке, включая счет на детское пособие и зарплатную карту

Не успели поменять паспорт и заблокировали карту? Как разблокировать карту - справка или штраф?

Можно ли предоставить Приставам справку 2 ндфл чтоб разблокировали карту по делопроизводству так как карта зарплатная.

Судебные тяжбы и блокировка карты - Как разблокировать карту до окончания дела и получить компенсацию от банка

Вы писали, что банк должен разблокировать карту в течение 3 дней. Куда пожаловаться, если банк не разблокировал вовремя карту.

Как разблокировать карту, если пристав удерживает больше 50%?

Как разблокировать карту, если не ясно за что наложен арест - советы эксперта.

Как разблокировать карту, если она заблокирована из-за задолженности?

Как разблокировать карту, если пристав заблокировал ее в другом городе - советы для дистанционного решения проблемы

Как разблокировать карту, если владелец не может прийти в банк - история дочери с матерью в коляске

Как разблокировать карту, если она была заблокирована приставами без предупреждения о долге и суде?

Как разблокировать карту, если она заблокирована из-за долгов по прописке и какие действия нужно предпринять для решения проблемы?

Как разблокировать карту, если иск был отозван банком в декабре 2015 года?

Банк заморозил зарплатную карту, как заставить разблокировать карту.

Не могу разблокировать карту. Приставы отказываются Справку что на карту приходит заработная плата я предоставила.

Жалоба на блокировку карты Почта Банк - как разблокировать карту пенсионеру и что делать

Собираюсь добровольцем на СВО но, банковская карта заблокирована ФССП. Как разблокировать карту чтобы получать ДД?

У меня социальная карта для трасрорта, как разблокировать карту?

Суд присудил выплату 300 тысяч, но моя карта пособия заблокирована. Как разблокировать карту и уменьшить выплату до 50% или менее?

Работник сбербанка заблокировал мою карту без моего ведома - Как разблокировать карту и возместить ущерб?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59