Как разблокировать карту после возврата ошибочного перевода по 161-ФЗ?

Требуйте от ВТБ отзыва запроса в ЦБ, от Альфа-Банка — разблокировки. Если банки отписываются шаблоном, пишите официальные заявления и жалобы. При необходимости обратитесь к юристу для подготовки документов.

Не вы первые, кто сталкивается с такой ситуацией, нужно в вашем случае грамотно составить жалобу в Центральный банк. Направить все можно не выходя из дома, через интернет приёмную.

На сайте обратитесь к юристу или адвокату, вам помогут.

Для решения проблемы вам нужно добиться от ВТБ официального заявления об отзыве претензии в ЦБ, так как сам Центробанк не снимает блокировку без инициативы банка-отправителя.

Здравствуйте.

Блокировка по 161‑ФЗ возникла из‑за подозрения на транзитную операцию; ключ к снятию — чтобы ВТБ официально запросил у ЦБ исключение ваших реквизитов из базы, приложив ваши пояснения и выписку; повторные обращения в ЦБ без этого шага результата не дадут, а при бездействии банка стоит подать жалобу в интернет‑приёмную ЦБ.

С уважением.

Банк заблокировал вас из-за того, что ВТБ внес ваши реквизиты в базу данных Центрального банка как дроппера (получателя сомнительных средств), и стандартная отписка ЦБ требует от вас конкретных действий через ВТБ.

Ключевой факт — каким способом вы вернули перевод. Для банка возврат через предусмотренную операцию отмены или возврата и новый самостоятельный перевод по реквизитам могут выглядеть как разные операции. Во втором случае система может не связать исходящий платёж с первоначальным поступлением и продолжить считать движение денег транзитным.

Подайте в ВТБ не просьбу по специальной форме, а регистрируемое письменное обращение: укажите реквизиты обеих операций, попросите подтвердить, что деньги возвращены первоначальному плательщику, и направить уточнённые сведения по эпизоду в Банк России. Приложите выписку и, если возможно, заявление самого плательщика об отсутствии претензий. Получите номер обращения и письменный ответ.

Вы использовали в приложении функцию возврата входящего перевода или сделали обычный новый перевод на указанные реквизиты?