Согласно закону, финансовая организация вправе «заморозить» счет при наличии весомых подозрений, что транзакции носят незаконный характер. К незаконным транзакциям относятся Подозрительное назначение платежа – например,
По материалам журнала "Клерк" Налоговики начали запрашивать у банков документы, полученные ими от клиентов в рамках контроля за соблюдением антиотмывочного законодательства (115-ФЗ). Об этом «Коммерсанту» рассказали в самих кредитных организациях.
Жалобы на блокировку В последнее время граждане стали чаще жаловаться на блокировку банковских счетов, хотя раньше это больше всего касалось предпринимателей. Так же банки сейчас активно пользуются правом спрашивать клиентов об источниках происхождения средств и целях перевода.
Всем, кто читает и обсуждает, так называемую публикацию "Новые основания для блокировки счета в банке, рекомендую прочитать Закон 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (хотя бы ст.3 - ст.10) и многое станет понятнее!
В рамках «антиотмывочного закона» кредитные организации ввели новые основания для блокировки счетов клиентов. Сегодня придется объяснить не только источник происхождения денежных средств на том же вкладе, на банковском счете, но и цель денежных трат.
Так, один россиянин признался, что копил деньги в МСП Банке, а потом перевел их в МКБ, где от него потребовали объяснить происхождение средств и предоставить выписки из прошлого банка. Также МКБ потребовал в письменном виде пояснить, на что он планирует в дальнейшем использовать деньги.
Кредитные организации озаботились судьбой снятых с депозитов денег. Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада.
Российские кредитные организации начали по но новой причине блокировать счета и вклады россиян, требуя объяснить происхождение денежных средств. Об этом пишет газета «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с подобной проблемой.
В законе не учли, что такие граждане могут работать не только с наличными. Самозанятые россияне столкнулись с блокировками счетов в банках. Организации запрещают использовать личные счета для ведения бизнеса,
В последнее время Банки массово блокируют счета организаций и предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ)
