Необходимость проверки паспортных данных при переуступке долга заемщика - положение Центрального Банка Российской Федерации.

Вопрос №12398360 из г. Брянск
опубликован 09.04.2017, 15:25

Должен ли банк и коллекторное агенство при переуступке долга заемщика руководствоваться. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 19 августа 2004 г. N 262-П ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (в ред. Указаний Банка России от 14.09.2006 N 1721-У, от 10.02.2012 N 2785-У, от 21.01.2014 N 3179-У). То есть проверить паспортные данные заемщика. Если они этого не сделали будет ли им выписан штраф. Кредитные карты.

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Баранникова Татьяна Николаевна

Юрист Москва, стаж 40 лет

4.7 26229 отзывов

При переуступке долга сведения о Заемщике берутся из кредитного договора. А при изменении паспортных данных или места проживания Заемщик обязан письменно уведомить Банк, а если этого не сделал, сам несет ответственность за последствия.

09.04.2017, 15:28

Спасибо за ответ!

Задать вопрос юристу

4 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 22 годa
Первый ответ получен через 2 минуты

8 800 505-91-11

Нет штрафа не будет поскольку невозможно отследить по всем банкомским организациям и кредитным договорам проверялись ли персональные данные заемщика. И само указание банка не предполагает штрафные санкции.

09.04.2017, 15:27

Спасибо за полезный совет!

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Плясунов Константин Андреевич

Юрист из города Москва, стаж 13 лет

4.1 47725 отзывов

Здравствуйте.

Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Стороны по переуступке обязаны руководствоваться действующим законом.

09.04.2017, 15:27

Спасибо за дельный совет!

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Должны, но помимо одно Положение не регулирует все отношения, оно лишь уточняет некоторые моменты. Люди, не имеющие юридического образования, не понимают системы.

Основные положения прописаны прописаны в Гражданском Кодексе РФ,на основании которого составляется договор и человек соглашается с его условиями, подписав их.

09.04.2017, 15:29

Спасибо, Вы мне очень помогли!

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста