Необходимость проверки паспортных данных при переуступке долга заемщика - положение Центрального Банка Российской Федерации.
Вопрос №12398360
из г. Брянск
опубликован 09.04.2017, 15:25
опубликован 09.04.2017, 15:25
Должен ли банк и коллекторное агенство при переуступке долга заемщика руководствоваться.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
19 августа 2004 г. N 262-П
ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
(в ред. Указаний Банка России от 14.09.2006 N 1721-У, от 10.02.2012 N 2785-У, от 21.01.2014 N 3179-У).
То есть проверить паспортные данные заемщика. Если они этого не сделали будет ли им выписан штраф. Кредитные карты.
Читать ответы (4)
Лучший ответ
Рекомендуется
При переуступке долга сведения о Заемщике берутся из кредитного договора. А при изменении паспортных данных или места проживания Заемщик обязан письменно уведомить Банк, а если этого не сделал, сам несет ответственность за последствия.
09.04.2017, 15:28
Оценка автора вопроса:
Спасибо за ответ!
4 юристa дали 4 ответa на вопрос
Средний стаж юристов: 22 годa
Первый ответ получен через 2 минуты
Нет штрафа не будет поскольку невозможно отследить по всем банкомским организациям и кредитным договорам проверялись ли персональные данные заемщика. И само указание банка не предполагает штрафные санкции.
09.04.2017, 15:27
Оценка автора вопроса:
Спасибо за полезный совет!
Здравствуйте.
Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Стороны по переуступке обязаны руководствоваться действующим законом.
09.04.2017, 15:27
Оценка автора вопроса:
Спасибо за дельный совет!
Должны, но помимо одно Положение не регулирует все отношения, оно лишь уточняет некоторые моменты. Люди, не имеющие юридического образования, не понимают системы.
Основные положения прописаны прописаны в Гражданском Кодексе РФ,на основании которого составляется договор и человек соглашается с его условиями, подписав их.
09.04.2017, 15:29
Оценка автора вопроса:
Спасибо, Вы мне очень помогли!
Юристы ОнЛайн: 12 из 47 462 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.8
111
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
5
47 607
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 548
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ставрополь
Ковалев Ю.С.
5
181
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
4.9
4 132
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 33 лет онлайн
г.Орск
Першина О.Е.
5
5 450
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 10 лет онлайн
г.Екатеринбург
Шестаков О.И.
5
202
отзывa
Спросить
Похожие вопросы
Прокуратура направила запрос о соблюдении федерального законодательства компании ООО
Можно ли отказаться от ответственности по правилам внутреннего контроля для противодействия легализации доходов
Может ли банк требовать договор аренды при уплате арендной платы предпринимателями?
Взаимосвязь Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Федеральный закон об ограничении легализации доходов и финансировании терроризма и проблемы с получением привилегированной карты
Банк блокирует счет физлица ссылаясь на 115-ФЗ - как решить данную ситуацию и где обратиться?
МФК Лайм-Займ обновляет сведения клиентов в соответствии с требованиями закона и просит предоставить копии документов
Возможно ли отказаться от ответственности по Правилам Внутреннего Контроля по Противодействию Легализации Доходов
Как отказаться от ответственности по правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут