Альфа банк блокирует счет физического лица из-за переводов с использованием криптовалюты - возможные решения

Вопрос №12789923 из г. Санкт-Петербург
опубликован 02.07.2017, 15:50

Ситуация: Альфа банк заблокировал счет физ лица. За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Все переводы от и на карты физ лиц. Никаких договоров естественно нет. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. (Я покупаю и продаю биткоины на площадке.) Месяц назад такое было (тогда количество переводов было в 3 раза больше). Я им сказал за что деньги. Мне оветили, что биткоин это денежный суррогат и соответственно я не должен этим заниматься. Попросили написать " что я больше не буду этим заниматься". После этого счет разблокировали. И вот сейчас снова. Вопрос: как обосновать эти переводы все? Ведь документов никаких нет, снова говорить про биткоины - могут и не разблокировать больше "я ведь обещал". Что делать?

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Чередниченко Владислав Александрович

Адвокат Ростов-на-Дону, стаж 26 лет

4.5 104864 отзыва

Полагаю что вряд ли сможете решить проблему полюбовно, поскольку Вы попали в правовой вакуум, даже и не знаю что вам посоветовать

Попробуйте обратиться в суд и обжаловать действия банка, больше вам предложить ничего.

02.07.2017, 19:17

Задать вопрос юристу

2 юриста дали 2 ответа на вопрос

Средний стаж юристов: 18 лет
Первый ответ получен через 3 минуты

Деревянко Станислав Юрьевич

Юрист из города Санкт-Петербург, стаж 11 лет

4.5 61288 отзывов

Доброго вам времени суток. Единственное что могу вам посоветовать это забрать свои счета из альфа-банка и открыть счета в другом банке. Фактически банк не прав т.к. у вас переводы не превышают 600 т.р.Удачи вам и всего наилучшего.

02.07.2017, 15:54

Спросить юриста