Проблемы с исполнением платежей банком ВТБ - Задержки и неопределенность

Question

Вчера опять 6 платежей банк оставил без исполнения СО СТАТУСОМ "На проверке банка" (командировки на карту). Мы звонили, подтверждали каждый платеж. Я звонила в ВТБ на горячую линию, писала управляющей нашего ВТБ, оставила обращение на сайте ВТБ. Вот только сейчас платежи прошли и письмо (ниже см.) прислали, ни о чем. Мы не можем понять закономерности, логики проверок не поймем признаков подозрительности, чтобы их исключить. Явление начинает приобретать статус хронического.

Такие задержки (1-3 дня!) платежей по вине банка ВТБ могут привести к нарушению нами договорных обязательств и нормативных актов по срокам предоставления командировочных сумм при направлении в командировку и пр.

Добрый день!

Сообщаем, что отправленные документы со статусом «На проверке Банка» означают, что платежи были классифицированы как подозрительные и Банк проводил дополнительную проверку по ним. Эти меры позволяют исключить факт мошенничества.

На текущий момент платежи проведены.

Приносим Вам искренние извинения за доставленные неудобства и надеемся на понимание.

С уважением,...

СКАЖИТЕ КТО СТАЛКИВАЛСЯ И ЧТО С ЭТИМ ДЕЛАТЬ?

Степанов Альберт Евгеньевич · Accepted Answer

Да здесь, скорее всего, рассматривают подозрительность не по поводу мошенничества, в рамках ФЗ-115 - экстремизм и финансирование терроризма.
С уважением.

Алекс И.И. · Answer

Ваша проблема связана с тем, что банк ВТБ классифицирует ваши платежи как подозрительные и проводит дополнительную проверку в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это может происходить из-за определённых признаков: частые транзакции на одну сумму, необычное время операций, новые счета-получатели и т.д.

**Что можно предпринять:**

1. **Выясните причины блокировок.** Официально запросите в банке письменное обоснование, почему ваши платежи считаются подозрительными. Банк обязан предоставить разъяснения, но не всегда раскрывает полную информацию из-за внутренних регламентов.

2. **Подготовьте документы.** Соберите пакет документов, подтверждающих законность платежей: договоры с контрагентами, приказы о командировках, авансовые отчёты, счета-фактуры. Предоставьте их в банк для снятия подозрений.

3. **Обратитесь в отделение.** Личное обращение к управляющему отделением с чётким описанием ситуации и требованием ускорить проверки. Если реакции нет, подайте письменную жалобу.

4. **Жалоба в ЦБ РФ.** Если банк не реагирует, подайте жалобу в Центральный банк России через интернет-приёмную (www.cbr.ru). Укажите, что задержки нарушают ваши договорные обязательства и могут повлечь убытки.

5. **Рассмотрите смену банка.** Для юридических лиц существуют банки с более лояльной политикой в отношении командировочных расходов (например, Тинькофф Бизнес, Модульбанк). Уточните условия обслуживания.

6. **Досудебная претензия.** Если из-за задержек вы понесли убытки (штрафы, пени), можно направить банку претензию о возмещении ущерба. В случае отказа — обращаться в суд.

**Резюме:** Систематические задержки по вине банка недопустимы. Начните с официального запроса причин, затем жалуйтесь в ЦБ. При повторении — меняйте банк. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Проблемы с исполнением платежей банком ВТБ - Задержки и неопределенность

Похожие вопросы

Megafon не возвращает авансовый платеж при расторжении договора

Скрытая просрочка и неустойка - Как банк молчал о моей задолженности?

Продолжающиеся преследования телефонными звонками после обращения в банк - что делать?

Готов атаковать - банк отказал в приостановке мошеннического платежа после взлома сотрудника безопасности – как

Коллекторы требуют оплатить всю задолженность по кредитной карте за 2 дня - мои права и действия

Оплата труда сотруднику, работающему на полставки во время командировки.

Несколько проверок прокуратуры на соблюдение пожарной безопасности в нашем учреждении

Предельные сроки нахождения в командировке - разрешены ли бесконечные продления?

Банк Открытие закрыл мою кредитную карту, но требует ежемесячный платеж - что делать?

После задержки коммандировки свыше 60 дней коммандировочные снижаются до 47 баксов.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59