Налог и блокировка по 115 ФЗ

Question

Добрый день!

Прошу помочь разобраться с ситуацией: мой счёт в Тинькофф Банке заблокирован по 115-ФЗ. Банк отказал в разблокировке, не приняв альтернативные документы о происхождении средств.

Ключевые моменты:

Доходы (2024 год, ~3.48 млн руб):

Частная деятельность (менеджерские услуги, IT, ремонт авто).

Поступления от клиентов (например: Сергей К. — 1 022 198 ₽ за управленческие услуги, KROMET8 MSK — 210 597 ₽ за настройку серверов).

Подтверждающие документы: чеки, акты, скриншоты работ (для IT).

Расходы (бытовые):

Авто (запчасти, ремонт — 415 316 ₽), топливо (188 338 ₽).

Продукты (205 162 ₽), переводы (аренда, помощь родителям).

Проблема:

Банк проигнорировал мои документы (нет 2-НДФЛ, но есть чеки/акты).

Деятельность разовая, не предпринимательская (ст. 217 НК РФ).

Прошу помочь:

Проверить законность действий банка.

Составить жалобу в ЦБ с требованием разблокировки.

Подсказать, как усилить аргументацию (например, ссылки на Указание ЦБ №4997-У).

Готов предоставить все детали и документы. Спасибо!

Хочу уточнить критически важный момент:
Я несовершеннолетний (16 лет), и мои доходы в 2024 году (~3.48 млн руб.):
Поступали от физических лиц и несколько раз от фирм (но там суммы маленькие) за разовые работы (IT, ремонт авто, менеджмент).
Не связаны с предпринимательством — нет систематичности, рекламы, ИП.
В личном кабинете ФНС/Госуслуг нет требований об уплате налогов.
Сомнения:
Должен ли я подавать 3-НДФЛ или платить НДФЛ 13%, если:
Деятельность носила разовый характер (п. 1 ст. 217 НК РФ);
Клиенты — физлица (не компании-работодатели);
Налоговая не направляла уведомлений.
Риски от банка/ФНС:
Может ли Тинькофф передать данные в ФНС, и последуют ли требования об уплате?
Будет ли штраф за неуплату, если доходы не подлежат налогообложению?
Подтверждающие документы:
Чеки, акты от клиентов;
Скриншоты переписок о работах;
Выписка из ФНС об отсутствии задолженностей.
Прошу помочь:
Дать чёткий ответ по моим налоговым обязательствам с отсылками к НК РФ.
Подсказать, как защититься от претензий ФНС при разблокировке счёта.
Я могу предоставить свое заявление в ЦБ, которое еще не отправлял, там подробно расписана ситуация.
Готов предоставить дополнительные детали. Спасибо!

Богачев Александр Олегович · Accepted Answer

Добрый день! В данном случае это большой юридический проект.

Как показывает практика проблема безусловно решаема при правильном подходе.

Есть два варианта пути решения вопроса, возможно поверхностно Вы об этом слушали, читали в интернете, обсуждали вопрос до этого ранее.

На основании моей практики, могу пояснить, что есть досудебный и судебный пути решения Вашего вопроса.

Результат зависит от того как вы правильно подойдете к решению проблемы с юридической точки зрения

1. На досудебном этапе рекомендую направить претензию с установлением срок выплаты компенсации, одновременно можно подать жалобы в надзорные и контролирующие органы.

2. В случае не достижения положительного результата необходимо будет обратиться в суд.

Кроме того в соответствии со ст. 97-100 ГПК РФ Вам могут быть компенсированы судебные расходы и издержки.

__________________________________________________________________

Рекомендую выбрать юриста и обратиться в личных сообщениях, либо контактам указанных в профиле

Каравайцева Елена Александровна · Answer

За помощью в подготовке жалобы в ЦБР, либо непосредственно иска в суд модете обратиться к любому юристу в личные сообщения.

Хмельницкий Виталий Николаевич · Answer

Ян, обращайтесь на Тинькофф Банк с жалобой в Банк России

Исаева Елена Юрьевна · Answer

Не вы первые кто сталкивается с такой ситуацией, все можно сделать,  правильно,  необходимо грамотно составить жалобу,  которую  направить в Центральный Банк. 
Это можно сделать не выходя из дома, через интернет приёмную

Удалено · Answer

обращайтесь на Тинькофф Банк с жалобой в Банк России

Удалено · Answer

Жалоба+оферта в Центральный банк.

Працко Виталий Александрович · Answer

Теперь ничего иного не остаётся как обращаться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Удалено · Answer

Жалобу направляйте в ЦБ

Моисеева Светлана Геннадьевна · Answer

За часть доходов придется заплатить 13%, независимо от того была ли реклама. 
Такую сумму подарком или возвратом долга не назовешь.
Жалобу можно составить и консультацию более подробную дать.

Кудрин Евгений Сергеевич · Answer

Как бы смешно это ни звучало, но можно реально попробовать это сдвинуть с мёртвой точки через жалобу в прокуратуру. Нюанс есть: нужно спровоцировать прокурора дать правовую оценку бездействию банка и с таким ответом прокурора двигаться с жалобой в ЦБ РФ ибо через суд это всё очень долго будет.

Кудрин Евгений Сергеевич · Answer

Оплата "от фирм", как Вы выразились, нашла своё отражение в их оборотно-сальдовых ведомостях и книгах покупок, банковских выписках. Из этого следует, что в налоговой Вы уже "засветились". Пока не ясно, как глубоко налоговая инспекция начнёт рыть носом землю в Вашем направлении и что она в итоге накопает. Но Вы в любом случае уже в налоговой 《под наблюдением》. Заниматься нужно Вами.

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Добрый вечер! 
Да, остается подать жалобу в Центральный Банк РФ на незаконные действия банка👆

Для полной, детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Налог и блокировка по 115 ФЗ

Юридические услуги в Краснодар

Похожие вопросы

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Моя история - неуплата налогов, блокировка карт и поиск выхода из ситуации

Ответственность за перевод денег на счета ИП и уплату налогов - блокировка счета банком и другие последствия.

Проблемы с земельным налогом - блокировка карты после выплаты задолженности и испорченная кредитная история - что делать?

Блокировка по 115

Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк.

Блокировка по 115 ф

Сбер Блокировка по 115 ФЗ

Продажа банковской карты и блокировка по 115 ФЗ - что делать и как избежать последствий?

Фрилансер, налоги,115 ФЗ и покупка имущества. Как решить проблему?

Как разблокировать счет и карты после блокировки по 115 ФЗ?

Отсутствие документов при блокировке по 115 ФЗ - что произойдет с деньгами и счетом?

Получение отказа от ВТБ банка при оформлении кредитной карты из-за блокировки по 115 ФЗ со стороны Сбербанка - что делать?

Как объяснить банку и налоговой подаренные деньги от родственников при блокировке по 115 фз и попытке снятия со счета?

Обязан ли банк вернуть деньги при блокировке по 115-ФЗ?

Как разблокировать счет Мегафона после блокировки по 115 ФЗ?

Можно ли вновь открыть счет в банке после блокировки по 115 ФЗ?

Возможно ли закрыть счет и перевести деньги без предоставления документов при блокировке по 115 ФЗ?

Счета заблокированы банками без судебного постановления - как снять блокировку по 115 ФЗ?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59