Блокировка Тинькофф банка по 115 фз

Question

Здравствуйте. Прошу дать правовую оценку следующей ситуации.
Физическое лицо осуществляло операции по покупке и продаже криптовалюты через P2P-сервис на зарубежной платформе (например, Bybit) в целях личного инвестирования.
Tinkoff bank, в котором у лица был открыт счет, на основании 115-ФЗ запросил документы о происхождении средств и характере операций.
 Считаю необходимым сообщить, что на момент проведения операций официальный доход, подтверждаемый справкой по форме 2-НДФЛ с основного места работы, был незначительным и объективно не отражал объём средств, задействованных для инвестирования.

Источником средств являлась денежная сумма, полученная в долг от близкого родственника на безвозмездной основе. К сожалению, на момент взаимодействия с банком данное обстоятельство не было надлежащим образом документально оформлено.

В связи с этим, в ответ на запрос банка клиентом были предоставлены доступные ему документы (скриншоты из ЛК криптобиржи о верификации аккаунта, справку о доходах 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, скриншоты совершенных сделок по покупке/продаже криптовалюты, сведения о доходах, полученных от продажи личных вещей через онлайн-площадку «Авито», а также иная доступная информация, которая не могла служить исчерпывающим доказательством происхождения капитала. Предоставленные данные не обладали достаточной доказательной силой для снятия всех вопросов со стороны кредитной организации».
В результате банк принял решение о полном прекращении дистанционного обслуживания в одностороннем порядке.
Существует ли законный способ обжаловать решение банка о прекращении дистанционного обслуживания и возобновить доступ к расчетному счету?

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Accepted Answer

Да, это подача иска в суд. Иные методы уже испробовали и не дали результата.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: Банк на основании 115-ФЗ запросил документы о происхождении средств для операций с криптовалютой. Клиент предоставил неполный пакет (скриншоты, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, доходы от продажи на Avito), но не смог подтвердить крупные поступления (заём от родственника без расписки). Банк прекратил дистанционное обслуживание.

Правовая оценка: Банк вправе отказать в обслуживании, если не может установить источник средств (ст. 7 115-ФЗ). Однако отказ должен быть мотивирован. Клиент может обжаловать действия банка.

Действия:
1. Направить претензию в банк с требованием разъяснить причину и предоставить документы, которые подтвердят законность средств (например, договор займа с родственником, даже составленный позднее, но с объяснением).
2. Обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ (через интернет-приемную) с жалобой на необоснованный отказ.
3. Подать иск в суд о признании действий банка незаконными и обязании возобновить обслуживание. Но для этого потребуется убедительное доказательство происхождения средств (например, нотариально заверенное заявление родственника о передаче займа).

Резюме: Шансы на успех есть, но требуют активных действий и сбора доказательств. Имейте в виду, что банк может сослаться на внутренние риски. Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.

Олег · Answer

Существует ли законный способ обжаловать решение банка о прекращении дистанционного обслуживания и возобновить доступ к расчетному счету?
Господин Исмаилов выразил мнение. Вы можете использовать жалобу в ЦБ РФ прямо сейчас, там на их сайте, а он один, есть интернет-приёмная, она-же для жалоб. Пишите, работает круглосуточно, но так чтобы полностью себя обелить. Позже, по итогам ответа вам банка Т, повторную жалобу, с тем что вас не удовлетворило в ответе банка Т. Законный способ, ходить никуда не надо, работает круглосуточно.

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Доброе утро!

В последнее время с этим Тбанком одни проблемы👆

Очень часто он блокирует у всех счета...

Надо будет Вам задуматься о выборе другого банка...

Для начала обратитесь с жалобой в Центральный Банк РФ👆

А потом с иском в суд (ст.131-132 ГПК РФ) 👆

ЮК "Чернышов и Партнеры" · Answer

Сначала обжалуйте действия банка в ЦБ РФ, а после подавайте иск в суд. Задача 115 фз  легализация доходов и средств полученных незаконным путем. Нужно смотреть все ответы что вам предоставил банк. Тогда можно будет понять где вы допустили ошибку в общении с банком и выдать рекомендации.

Блокировка Тинькофф банка по 115 фз

Похожие вопросы

Проблемы с выплатой кредита от Тинькофф - блокировка суммы и требование дополнительных платежей

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Как защитить свои данные при оформлении кредитной карты Евросеть Кукуруза от банка Тинькофф?\n2) Как обратиться к банку Тинькофф

Как выиграть дело против банка Тинькофф по блокировке по 155 РФ - опыт и советы.

Блокировка банка по 115 ФЗ

Три вопроса по 115 ФЗ - налоговый учёт, досубедная претензия и снятие блокировки в Тинькофф банке.

Банк тинькофф продал мой долг коллектор фирме феникс, а теперь еще подали в суд от банка тинькофф. Как быть скажите.

Проблема с картой банка Тинькофф - Банк требует вернуть долг, превышающий сумму платежей

Как запросить копию утерянного кредитного договора у банка Тинькофф-банк?

Проблемы с расчетным счетом и бизнес картой в банке Тинькофф - причины блокировки и законность действий

Как восстановить доступ к мобильному банку Тинькофф после блокировки карты и ошибки в чате поддержки?

Распространили мой номер телефона в банк Тинькофф. Тинькофф мне начал звонить. Является мой номер телефона персональными данными?

Хронология событий 1) 28.04.2018 г.Тинькофф банк получил судебный приказ 2) 05.06.2020 я отметил данный судебный приказ 3)

Ошибка обмена валюты в банке «Тинькофф Банк» - клиент потерял 22815 рублей. Как получить справедливую компенсацию?

У сына умершего 06.01.2016 года были оформлены кредиты в банке Тинькофф.

Незаплаченный платеж банку Тинькофф Банк - правомерен ли штраф вдвое больше суммы долга?

Заявление в банк Тинькофф о блокировке карты и распределении задолженности при неплатежеспособности в связи с сокращением

Как вернуть деньги после блокировки кредитной карты банка Тинькофф и перевода на нее незнакомой суммы?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59