Может ди оплата своей картой в банкомате сбера своих же номеров телефона стать причиной блокировки по 115 фз и 161 фз

Question

Ткач Николай Владимирович · Accepted Answer

Операции по пополнению собственных телефонных счетов с использованием банковской карты сами по себе не являются нарушением и не ведут к блокировке по Федеральному закону № 115-ФЗ и № 161-ФЗ. Блокировка возможна только при подозрительных операциях или нарушениях установленных нормативов и процедур контроля финансовой деятельности.

Алекс И.И. · Answer

Оплата своей картой в банкомате Сбербанка за свой номер телефона сама по себе не является основанием для блокировки по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) и 161-ФЗ (национальная платежная система). Такие операции являются обычными и не вызывают подозрений у банка, если не имеют признаков сомнительности.

Однако банки обязаны контролировать операции на соответствие критериям, установленным ЦБ РФ. Вас могут заблокировать по 115-ФЗ, если:
- Совершаются частые или крупные платежи на один номер (например, попытки дробления сумм).
- Операции не соответствуют вашему обычному поведению (например, ранее вы не платили за телефон, а затем резко начали делать много платежей).
- Имеются иные признаки, указанные в Положении ЦБ № 375-П (например, запутанный или необычный характер сделки).

В вашем случае, если вы оплачиваете свой собственный номер телефона небольшой суммой разово или периодически, риск минимален. Рекомендуется сохранять чеки и квитанции. Если банк запросит документы, вы сможете подтвердить, что операция легитимна.

**Резюме:** Оплата своей картой за свой номер телефона через банкомат не является типичным признаком нарушения 115-ФЗ. Вероятность блокировки крайне низка, если не совершать аномально много операций. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Елесин Александр Владимирович · Answer

Если миллионы туда класть, то да... 
Вы в банке  о причине узнайте достоверно.

Может ди оплата своей картой в банкомате сбера своих же номеров телефона стать причиной блокировки по 115 фз и 161 фз

Похожие вопросы

Можно ли обналичить карту Ощадбанка в банкомате Сбера?

Неудачная попытка внесения денег на карту МТС через банкомат Сбера - как добиться возврата средств?

Вывод денег при блокировке по 115,161 фз

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

Может снятие пенсии с карты наличными с карты быть причиной блокировки по 115 фз

Проблема с блокировкой карт Сбера после получения подозрительной СМС - как решить ситуацию?

Блокировка карты Сбера - Почему приставы требуют 42 миллиона и как разобраться с этой ситуацией?

Причина блокировки карты осталась неизвестной - специалисты не дали ответа, а на карте значительная сумма.

Списано больше, чем нужно - оплата картой Сбера в Пятерочке вызвала переплату на 179 рублей через YooMany

Как вернуть деньги с мошенника в кротчайшие сроки. Известные данные № телефона и номер карты сбера.

Непонятная попытка покупки - что делать со своей картой Сбера?

Могу ли я оплатить своей картой СБЕРА квартплату чужого человека по QR-коду?

Как разблокировать карту Сбера после блокировки в связи с переводами через PayPal?

Вносил деньги на карту сбера через банкомат этого банка. Банкомат ихсъелзаявление написал а ответа нет уже 6 дней. Что делать?

Положила деньги на карту Сбера через банкомат Тинькофф, деньги на счет не поступили. Что делать?

Проблема с внесением денег на карту Сбера через банкомат - как вернуть утерянные средства?

Как узнать причину блокировки карты в Сбербанке и перевести пенсию на карту дочери

Как проверить идентичность данных паспорта с базой МВД и избежать блокировки номера телефона от сотового оператора

Как защититься после мошеннического взлома личного кабинета и блокировки номера телефона

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59