Как снять блокировку карты по 115-ФЗ при P2P-торговле криптовалютой?

Теоретически такая возможность у вас есть.

Жалоба в ЦБ РФ, если не поможет, то в суд с иском.

С уважением.

"Каковы мои действия в данной ситуации?" Обращение к квалифицированному юристу. "Есть ли возможность обжалования действий банка через подачу обращения через ЦБ РФ?" Именно это и нужно делать. Обращаться в МВК ЦБ РФ по специальной форме с приложением результатов реабилитации.

Илья, здравствуйте!

.

➡️ Есть по этому поводу судебная практика. Нужно обращаться в суд. В ЦБ РФ нет смысла обращаться, поскольку у вас карта физ. лица. Есть по этому поводу разъяснения ЦБ РФ.

➡️ В п.2.4.4. Пользовательского соглашения настоящего сайта указано: Вы имеете возможность напрямую обратиться за юридической помощью к тому из юристов, кто, на Ваш взгляд, дает наиболее квалифицированные советы. Для этого Вы можете перейти на анкету (персональную страницу) выбранного юриста, нажав на его фамилию в статистике избранных юристов или в любом из его ответов. Связаться со специалистом можно либо по указанным в анкете телефонам, либо отправив сообщение (ссылка "Личная консультация").

.

С уважением,

юрист Квон Дмитрий Викторович

Здравствуйте.

Обжалование действий банка по 115-ФЗ возможно, но сначала нужно получить от банка письменную позицию: какой именно мерой он воспользовался и на каком пункте статьи 7 115-ФЗ основан отказ или ограничение. Если банк принял решение об отказе в совершении операции по пункту 11 статьи 7 115-ФЗ либо о расторжении договора/отказе от заключения договора по пункту 5.2 статьи 7 115-ФЗ и сообщил о невозможности устранить основания, вы вправе обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об обжаловании отказа.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в совершении операции при наличии подозрений в целях ОД/ФТ.

"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, ... вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции ... при условии, что ... возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов ... или финансирования терроризма." (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, статья 7 пункт 11, base.garant.ru.

Механизм обращения в межведомственную комиссию при Банке России применяется после отказа банка по 115-ФЗ в установленной законом процедуре.

"Клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, с заявлением об обжаловании решения ... об отказе в совершении операции ... или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)..." (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, статья 7 пункт 13.5, https://base.garant.ru/12123862/).

Решение межведомственной комиссии доводится до заявителя и финансовой организации в установленном порядке и в срок.

"Межведомственная комиссия принимает решение ... и сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации..." (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, статья 7 пункт 13.6, https://base.garant.ru/12123862/).

Пошаговый порядок:

1. Конкретное действие: запросить у банка письменное решение и мотивировку, указание конкретного основания (пункт 11 статьи 7 115-ФЗ, пункт 5.2 статьи 7 115-ФЗ или иное), а также перечень недостаточных документов, которые банк считает не представленными.

2. Документы с перечнем: выписки по счету и по всем операциям P2P, документы с площадки ByBit по каждой сделке (ордера, инвойсы, подтверждения, история сделок), подтверждение источника средств для покупки USDT (справки о доходах, договоры, декларации, поступления заработной платы), пояснительная записка об экономическом смысле операций, сведения о регистрации ИП или о подаче заявления на ИП, модель налогообложения и подтверждение готовности уплаты налогов.

3. Сроки рассмотрения: после получения от банка сообщения о невозможности устранить основания отказа направить заявление в межведомственную комиссию при Банке России через установленный порядок подачи, приложив документы; в заявлении указать конкретные факты, почему операции имеют экономический смысл и не направлены на ОД/ФТ.

Здравствуйте. Не получится.

Жалоба в ЦБ РФ, если не поможет, то в суд с иском.

Опытный юрист по финансовому праву и противодействию отмыванию доходов. Диагностика: Блокировка по 115-ФЗ крайне опасна, так как банк заподозрил операции в схожести с отмыванием средств через криптовалюту. P2P-торговля криптоактивами является рисковым видом операций (Указание ЦБ № 5346-У). Главный риск — бездействие приведет к закрытию счета и передаче информации в Росфинмониторинг, что может повлечь уголовное дело. Путь к спасению: Срочно предоставьте банку документы, подтверждающие законность происхождения средств и суть P2P-сделок. Для оценки ситуации достаточно ответить на один вопрос: получили ли вы от банка официальное уведомление о приостановлении операций с указанием причины?