115 фз Т Банк продажа криптовалюты p2p как обосновать происхождение денежных средств

Банк запрашивает информацию в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Этот закон обязывает банки проводить проверки клиентов и их операций, чтобы предотвратить использование банковской системы для отмывания денег и финансирования террористической деятельности.

Какие документы и информация могут потребоваться банку

1. Подтверждающие документы происхождения денежных средств:

Банк может попросить документы, подтверждающие законность источника дохода, используемого для покупки криптовалюты. Это могут быть:

- Договоры купли-продажи недвижимости, автомобилей или другого имущества.

- Выписки по банковским счетам, показывающие движение средств.

- Документы, подтверждающие доходы от трудовой деятельности (справки 2-НДФЛ, трудовые договоры).

- Документы, подтверждающие переводы от родственников (например, дарственные или соглашения о материальной помощи).

2. Назначение поступлений от третьих лиц:

Банк интересуется источниками поступления денежных средств на ваш счёт. Это могут быть:

- Трудовые доходы.

- Доходы от предпринимательской деятельности.

- Займы от друзей или родственников.

- Дарственные.

- Проценты по вкладам.

3. Информация о криптовалютных операциях:

Банкам требуется понимание, откуда поступают деньги для покупки криптовалюты и куда направляются полученные средства. Скриншоты с биржевых аккаунтов и верификация помогут подтвердить легальность этих операций.

Что ещё можно предоставить

1. Подробные объяснения источников доходов:

Если у банка остаются вопросы, вы можете предоставить письменные пояснения с подробным описанием каждого источника дохода. Например, объяснить, почему деньги поступили от родителей, и какой цели они служили.

2. Дополнительные выписки и документы:

Предоставьте дополнительные банковские выписки, если они содержат важную информацию о движении средств. Это поможет банку лучше понять структуру ваших финансовых потоков.

3. Налоговая декларация:

Хотя срок подачи декларации ещё не наступил, вы можете подготовить её заранее и предоставить банку. Это покажет, что вы добросовестный налогоплательщик и декларируете все свои доходы.