Могут ли отказать в выдаче наличных при блокировке карты по 115-ФЗ?

Вопрос №24918546 из г. Иркутск
опубликован 02.03.2026, 09:28

Если банк заблокировал карту по фз 115 И деньги сказали переведут на мой другой счет после закрытия счета а счет закрывают месяц, а наличными не выдают имеют ли они право наличными не выдавать?

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Алекс И.И.

Юрист Москва

5.0 4595 отзывов

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк обязан приостанавливать операции при выявлении подозрительных транзакций. В случае блокировки карты банк действительно может отказать в выдаче наличных средств, поскольку закон предусматривает приостановление операций, включая снятие наличных. Деньги должны быть переведены на другой счет клиента после завершения проверки и закрытия счета. Срок в 1 месяц для закрытия счета является стандартным в таких случаях, так как банку требуется время для проведения внутренней проверки в соответствии с требованиями законодательства. Клиент имеет право запросить у банка письменное объяснение причин блокировки и сроков проведения проверки. Если банк нарушает установленные сроки или действует неправомерно, можно обратиться с жалобой в Центральный банк РФ или в суд.

03.04.2026, 11:37

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 8 лет
Первый ответ получен через 16 минут

Ткач Николай Владимирович

Юрист из города Санкт-Петербург, стаж 8 лет

4.9 6307 отзывов

Если карта заблокирована по 115-ФЗ, банк вправе не выдавать наличные до завершения проверки, но требовать закрытия счёта месяц — это перебор, жалуйтесь в ЦБ.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Могут ли отказать в выдаче наличных при блокировке карты по 115-ФЗ?

Похожие вопросы